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滌蕩金融市場“四大黑色交易” 國務院重拳出擊
  2006年04月04日14:31 【字號 】【留言】【論壇】【打印】【關閉
  取締地下錢庄和變相期貨市場,打擊非法集資和地下保單,將成為今年全國整頓和規范市場經濟秩序的重要工作。在國務院辦公廳日前印發的《2006年全國整頓和規范市場經濟秩序工作要點》中明確提出,今年將繼續加大金融領域的專項整治力度,這其中包括去年就已經寫入工作重點的“取締地下錢庄和變相期貨市場”,還有首次被寫入工作重點的“打擊非法集資和地下保單”。

  重拳之一:取締地下錢庄

  什麼是地下錢庄

  國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》中規定:地下錢庄是一類以盈利為目的,未經國家有關主管部門批准,秘密從事非法金融活動和洗錢等活動的機構或組織。地下錢庄是各種黑錢實現洗錢的重要渠道,直接沖擊著國家現行的各種金融政策。

  地下錢庄 洗錢大戶

  據央行發布的首部《反洗錢報告》稱,中國的洗錢活動具有很強的本土特征,其中以“地下錢庄”的洗錢活動最為典型。據統計,不算其他非法地下金融活動,僅國內每年通過地下錢庄洗出去的黑錢就超過2000億元人民幣,大概佔GDP的2%左右。而北京安邦信息集團進一步分析認為,在這2000億元的地下資金中,走私收入洗錢約為700億元,腐敗收入洗錢約為300億元,外資企業進行非法利潤轉移1000億元。在廣東、福建和浙江等私營經濟比較發達的地區,通過地下錢庄的間接融資規模,大約相當於國有銀行系統融資規模的1/3左右。由此可以想象,目前國內地下錢庄的規模之大、危害之廣。

  取締風暴襲向地下錢庄

  業內人士表示,地下錢庄從誕生那一天起,就與腐敗、洗錢活動有著千絲萬縷的聯系。隨著我國《反洗錢法》出台的臨近以及《要點》中“取締地下錢庄”工作的開展,今年,地下錢庄必然面臨一場狂風暴雨。

  重拳之二:打擊變相期貨

  什麼是變相期貨

  “變相期貨”實質上是沒有國家主管部門批准(不具備條件)的機構或市場,以現貨的名義採用期貨交易的部分運行機制,開展“以保証金為基礎的遠期標准化合同的集中交易”。

  變相期貨 風險溫床

  由於我國期貨品種匱乏而需求旺盛,一些現貨批發市場(海南橡膠市場、廣西和雲南的兩個白糖市場等)以現貨的名義進行“變相期貨”。即採用了“基於保証金制度的集中對沖交易機制”,為控制風險,這些市場也或多或少地採用了期貨交易的其他運行機制。從這些市場運行來看,由於規則制度和管理不完善,已多次爆發惡性風險事件,造成不良的社會影響,干擾了正常的市場經濟秩序。

  取締時機成熟

  從去年開始,取締變相期貨市場就已經寫入全國整頓和規范市場經濟秩序工作之中,但由於目前國家還未對變相期貨的概念給予明確的界定。如何取締、誰來取締都成為人們十分關注的問題。不過,在去年監管部門加大了對期貨行業的整治力度后,隨著糖、豆油等新品種的上市,對糧食金屬等現貨市場整治的時機已經成熟。業內人士認為,變相期貨市場的生存空間將越來越小。不過,由於牽扯到不同利益的分配,變相期貨市場的取締工作兌現仍需時日。

  重拳之三:嚴懲非法集資

  什麼是非法集資

  非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金証券或者其他債權憑証的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

  非法集資害人不淺

  非法集資涉案金額從幾百萬到數億元不等,由於通過非法集資吸收來的一些資金已經被犯罪分子揮霍、轉移,所以受害群眾損失比較大。而且,上當的多是下崗人員、離退休人員等弱勢群體,極易引發社會問題。

  打擊非法集資應疏堵結合

  同《2005年全國整頓和規范市場經濟秩序工作要點》相比,今年首次將打擊非法集資列入專項整治范圍。

  非法集資在中國出現已經有了10多年的歷史了,盡管公安部、央行、工商多次聯合打擊,仍屢禁不止。對將其首次列入今年全國整頓和規范市場經濟秩序的重要工作這一舉措,中央財經大學金融學院郭田勇教授在擊掌叫好的同時也提出了自己的建議。

  郭田勇認為,今年打擊非法集資應注意疏堵結合。對那些純粹以詐騙為目的的企業和個人予以重罰。而對那些由於從正規渠道得不到資金而誤入歧途的,應該在處罰的同時,還要切實解決現行金融體系中存在的各種問題,努力擴大對社會合理資金需求的供給。

  重拳之四:清剿地下保單

  什麼是“地下保單”

  按照保監會的界定:非法境外保單俗稱“地下保單”,其表現形式主要包括境外保險公司未經中國保監會批准,在內地向內地居民銷售的保單﹔境外地區的保險公司派推銷人員到內地銷售保單,內地人員實施為境外保險公司銷售保單的行為﹔境外地區保險公司的銷售人員到內地實施向內地居民宣傳、介紹境外保險公司的產品,教唆內地居民到境外簽投保單的行為。

  保險市場的毒瘤

  “地下保單”所涉及的產品有壽險和非壽險,但主要是壽險。其實境外保險公司違規向內地銷售“地下保單”,10多年前就出現在廣東、福建等地。2003年內地與港澳CEPA協議簽訂以來,“地下保單”有從廣東、福建向上海、北京、浙江、江蘇等內地滲透蔓延之勢。

  據業內人士估算,在中國香港每年近400億港元的保險費收入中,約有1/3來自內地,澳門也有1/5以上的同期保費收入來自內地。保監會官員指出,“地下保單”不僅造成逃稅行為的產生,同時還為個別人實施“洗錢”等犯罪行為提供了方便。

  地下保單將無藏身之地

  據了解,“打擊地下保單”是首次被寫入《2006年全國整頓和規范市場經濟秩序工作要點》,意味著國家將對地下保單重拳出擊。另外,央行也將反洗錢監管領域擴大到了保險行業,屢打不盡的地下保單將漸漸走向滅亡。(劉杰 張培娟)

來源:北京現代商報 (責任編輯:陳玉川)
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