雷曼倒閉之后:華爾街再不見私人銀行

2010年08月03日11:10  來源:《新周刊》

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  金融危機2年后,曾經滿目瘡痍的華爾街正在恢復元氣嗎?答案是肯定的,每個銀行都在積極招聘,填補因發生危機而裁員所造成的人才空缺。今年2月底到5月,紐約市金融服務業新增就業崗位6800個,創下了近2年來的最大3個月增量。更為直接的數字是薪酬,高盛銀行員工的平均年薪達到了57萬美元,達到危機發生前的高水平。毫無疑問,曾經被全世界當作笑話的華爾街正重新站在世界的金融之巔上。

  美國前任財政部長鮑爾森在今年出版了自傳《峭壁邊緣》,書中以種種細節道出美國政府和銀行家如何應對華爾街的危機。而PBS早前的紀錄片《銀行的崩潰》則以更深刻的視角探討了華爾街銀行家在危機時刻的命運轉折。從表面上看,除了雷曼銀行倒下、高盛和摩根士丹利轉變為股份制銀行,華爾街已經和從前的繁榮時期沒什麼區別。可事實並非如此,金融危機改變了華爾街的傳統生態,那些數百年來,在華爾街自發成長的金融巨頭,已經在政府的力量下“被國有化”,而那些曾在華爾街呼風喚雨的銀行家們被套上更為嚴格的監管枷鎖。

  雷曼兄弟的倒閉,毫無疑問是這些銀行家命運最重要的轉折點。在雷曼兄弟倒閉前3天,時任美國財政部長鮑爾森曾召集一班華爾街最具權勢的銀行家到美聯儲開會,為這家岌岌可危的銀行尋找拯救方案,這看上去無疑是好事情。但問題關鍵是,“政府並不打算提供任何形式的幫助”,這種做法幾乎直接印証了陰謀論者關於鮑爾森“報復”雷曼兄弟的論調。在華爾街人人自危的氣氛下,雷曼兄弟幾乎是毫無意外地轟然倒塌。而后,鮑爾森曾試圖通過美國銀行收購美林這樣的利好消息給市場打氣,但事實並非如他所願,在2008年9月15日(星期一)這天,雷曼兄弟的倒閉給市場早場的影響遠遠大於人們的想象。道瓊斯指數在這一天跌到了2年來的最低點,隨之而來的是信貸市場的凍結,整個市場崩潰在即。

  雷曼倒閉2天之后,鮑爾森決定改變他的“不干預”政策。但對於華爾街的銀行家而言,鮑爾森的做法卻又是如此的不可思議。10月12日,華爾街9名銀行家被鮑爾森召集到財政部,每個人事先都不知道將發生什麼。直到鮑爾森直接對他們說,“我這裡有一份文件,美國政府准備向你們每一位的公司裡注入資金”,他們才明白鮑爾森准備動用1250億美元,注入他們各位掌管的銀行。顯然,這是個極具爭議的計劃,富國銀行主席迪克·科瓦塞維奇說:“我不想要這筆錢,也不需要這筆錢。”但這並不是他們所能決定的,鮑爾森說:“接受這份文件,否則不得走出這間屋子。” 即使有銀行不簽字,鮑爾森還有一個計劃,那就是輿論威脅。“如果你不參與這個計劃,如果你不簽這份文件,明天早上打開電視,你將會看到鮑爾森談論你銀行的負面消息,這將是致命的打擊。”最終,所有的銀行家都同意注資。

  從這一刻起,華爾街的歷史被改寫了。國際貨幣基金組織前首席經濟師西蒙·約翰遜說:“美國的銀行在那一天都被國有化了。”鮑爾森由此變成了美國最有權力的銀行家。PBS電視台說:“鮑爾森這個一生致力於發展和保護自由市場的資本主義斗士,現在成了自大蕭條以來對經濟干預最厲害的財政部長。”與鮑爾森同時改變的,還有那些銀行家,他們再也不像從前那般風光。某種程度上,他們成為政府的傀儡。

  時任美林銀行總裁約翰·塞恩是其中最倒霉的傀儡。在美國銀行收購美林的過程當中,他曾經為股東創造了70%的溢價,被稱作是英雄。但隨著急轉而下的形勢,美林的賬面上出現了越來越多的虧損。平心而論,美林的虧損更多是市場大勢使然,跟約翰·塞恩沒太大關系。但他隨后還是被當作替罪羊,先是在美林被收購案中要求巨額補償金的舊事被挖出被媒體口誅筆伐,接著他又被肯·劉易斯解雇。

  肯·劉易斯的命運沒有好到哪裡去。他在金融危機中的表現有目共睹,先是響應鮑爾森的號召收購美林,后是像一個老練的政治家一般同意政府注資,他說“這是我們對國家應盡的義務”。但在政府注資之后,“游戲規則全變了,肯·劉易斯的確爬上了金融服務業的制高點,但他沒有控制權。最終政府取得了控制權,接管了一切”。在美林意外爆出巨虧之后,他曾經想放棄收購,但政府需要他繼續這筆生意,他別無選擇。一個悲慘的結果是,美國銀行在收購美林之后,股價曾在5天之內掉去45%,跌到上世紀80年代的水平。奧巴馬上台之后,他和其他銀行家的處境更加糟糕,他們三番四次被喊到國會被議員羞辱。肯·劉易斯說:“我從來沒有想過政府有一天會這麼狠地懲罰我們,報紙上評論不斷,抨擊我們有多惡毒,然后還要求我們賠償,對該怎麼經營銀行指手畫腳,這就是典型的好心沒好報。”

  美國“問題資產救助計劃”國會監管委員會主席伊麗莎白·沃倫在金融危機之后曾說:“金融界的鼎盛時期已過,金融機構全軍覆沒,這是美國歷史上重要的轉折點之一。傳統的經濟模式、看待事物的傳統眼光,還有過去的游戲規則,一切都結束了。”對華爾街而言,這樣的表述或許過於悲觀。但有一點毫無疑問,金融危機之后,銀行家已經很難像從前一般呼風喚雨了。正如PBS的觀點:“那個曾經把約翰·塞恩、肯·劉易斯和漢克·鮑爾森推上世界金融之巔的時代已經一去不復返了。”

(責任編輯:曹華)
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