投資限購基金要算明白賬 長期業績最重要

2009年12月30日13:39  來源:《信息時報》

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  基金分析人士提醒,在選擇限購基金前有必要好好算筆賬。

  看清申購限制

  在投資限購基金時,投資者首先要弄清限購基金限制申購的具體安排。如限購基金中名氣最大的華夏大盤(000011,基金吧)精選盡管業績表現十分出眾,但卻暫停了全部形式的申購和轉入,對投資者而言隻具有“觀賞”價值。廣發聚豐(270005,基金吧)目前隻開通單筆5萬元(含)以下的定投,而最新一隻宣布限購的基金華寶興業大盤精選(240011,基金吧)則是暫停超過50萬元的申購、定投和轉入。

  基金分析人士提醒投資者,可重點考慮限制申購的基金,畢竟限制申購還可以購買,而限制申購可幫助基金經理穩定規模,控制大額申贖,對基金操作非常有利,有一定業績上的先天優勢。

  看看限購原因

  在選擇限購基金時,投資者需要了解一下基金公司限制基金申購的初衷,這樣就能把握基金管理人會在限購基金的管理上投入多大的精力。

  基金分析人士認為,債券型基金的限制或暫停申購的,多由於標的債券數量有限、避免資金趁打中新股后進入套利等因素。一般來說,股票和混合型基金限制或暫停申購原因有二:一是控制基金規模,二是選擇旗下業績較好的產品,控制規模以穩定甚至提升其業績,打響知名度。

  顯而易見,因為規模超大的基金實行限購的重要原因之一就是選擇投資標的以及調整投資組合和資產配置比較困難,顯然並不是合適的投資對象。相比而言,那些規模適中、被基金公司作為“明星基金”培養對象的限購基金不僅有“身形靈活”的優勢,往往還有能力強的基金經理掌舵。這是可重點關注的對象。

  長期業績最重要

  基金分析人士提醒投資者,雖然限購基金整體業績水平較好,但各個基金的表現其實並不相同,投資者必須事先評估自己中意的基金的長期業績。此外,限購基金的業績好也不一定証明其同公司旗下其它基金的業績一定好。買不到暫停申購的基金而購買同一公司其它基金的做法,值得慎重考慮。

(責任編輯:王蕾)
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