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央行全面啟動賬戶身份核實 清理假名、匿名賬戶

2011年05月06日08:34    來源:《新京報》     手機看新聞

  去年試點區域未經核實賬戶不能轉賬、存取款

  《人民日報》昨日報道稱,中國人民銀行總行支付結算司副司長樊爽文日前透露:央行於2011年3月至2013年6月在全國范圍內分批完成存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份信息真實性的核實。不過,工行等幾家大型銀行昨天表示,對此事還不清楚。

  去年曾在兩地試點

  去年3月至12月,央行在湖南株洲市、山西忻州市開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份信息真實性核實試點。通過組織開展存量個人銀行賬戶身份信息真實性核實試點工作,使各金融機構及時發現並清理了一批匿名、假名賬戶。

  “要核實身份信息是很龐大的工程,比如要對外發出公告,要求當年開戶時沒有提供真實信息的個人再來重新辦理,這個可能操作起來比較麻煩。”上述人士表示。

  據《人民日報》報道,具體負責此次試點工作的人民銀行株洲市中心支行反洗錢科科長徐智勇表示,“工作開始面臨一個最大的問題就是:各銀行無法從當時的業務系統中獲取完整、准確的存量個人銀行賬戶信息,如果採用手工核實,不僅造成大量重復勞動,效率低下,還將給存款人帶來諸多不便。”

  試點區未核實賬戶約20%

  據報道,截至去年底,株洲市完成核查3970570戶,核實3229660戶,核實率為81.34%。據介紹,目前株洲市未經核實的約19%的賬戶裡主要有三類:一是賬戶戶主找不到人,有的存款人沒有登記身份信息﹔二是“睡眠”賬戶,即零余額賬戶、小余額賬戶﹔三是虛假賬戶、匿名賬戶。

  通過核實,山西忻州全市公民身份信息真實的749.71萬戶,佔全部賬戶數的79.45%﹔虛假、匿名的3.41萬戶,佔全部賬戶數的0.36%﹔無法核實的190.45萬戶,佔全部賬戶數的20.18%。

  對於這些還未經核實的賬戶,賬戶戶主不能辦理轉賬、存取款等基本業務,如要辦理的話,需要重新進行信息核實。

  - 釋疑

  為何要清理假名、匿名賬戶?

  腐敗往往與匿名賬戶相聯

  2000年4月,個人存款賬戶開始實行實名制。但直到2007年6月,央行和公安部正式建成啟動了“聯網核查公民身份信息系統”,才正式將實名制落實。

  前幾年,大量出現的銀行卡手機短信作案,幾乎都是不法分子誘騙持卡人將資金轉移到其指定的銀行賬戶上,而這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。

  一位銀行人士表示,腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯系,系統的啟動有利於從源頭上遏制這些違法犯罪活動,把企圖以虛假身份証開戶的不法分子堵截在銀行體系之外。

  如何核對個人賬戶信息?

  全面收集存款人身份信息

  根據部署,株洲各試點銀行嚴格按照“姓名、身份証號碼與相片三核對”的要求,通過查找存量個人賬戶開戶資料、信貸文本、信用卡開戶資料、挂失登記簿以及其他原始憑証,全面收集存款人留存的身份信息進行核查。

  據報道,株洲市中心支行組織開發了存量個人賬戶核實輔助系統,於去年6月10日上線運行。該系統提供存量個人賬戶核實的統一平台,登錄該系統,客戶個人銀行賬戶信息、身份信息一目了然。對單個客戶核查一次平均時間不到1分鐘。(記者殷潔)
(責任編輯:聶叢笑)

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