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獨立基金銷售資格申報開閘

2011年10月15日14:47    來源:《新京報》     手機看新聞

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  中國証監會昨日晚間發布文件披露基金銷售機構申請業務資格的格式文件和流程,這意味著基金獨立銷售機構資格申請進入實質階段。

  獨立銷售機構需與銀行簽監督協議

  同日証監會發布了基金獨立銷售機構資格申請相關表格和流程圖。証監會指出,基金獨立銷售機構在獲得資格后,應在機構名稱中加上“基金銷售”字樣。

  按照証監會的文件顯示,申請銷售資格的機構需具備基金銷售信息系統與基金注冊登記數據中央交換平台聯網測試報告,此外還需提交與銀行簽訂的監督協議。

  此外,申請基金銷售業務資格的獨立機構,還需提交自然人股東(合伙人)基本信息表格,基金銷售網點及銷售人員信息表、內控表等。

  此前,《証券投資基金銷售管理辦法》和結算資金管理辦法均在10月1日開始施行。管理辦法要求,申請基金獨立銷售機構的條件放寬到有限責任公司或合伙企業,注冊資本不低於2000萬元,此外在具備基金從業人員資格的人數上亦有限制。銷售管理辦法要求銷售機構引入“銷售賬戶的監督機構”,符合條件的商業銀行和中國証券登記結算公司均可作為監督機構。

  多家理財公司有意申請資格

  目前階段基金銷售主要包括商業銀行、券商、基金公司和証券投資咨詢機構。在基金銷售管理辦法發布后,京滬廣深各地不少第三方理財公司均有意進軍這一市場。

  此前上海第三方理財機構好買基金,北京機構展恆理財等均表示有意在條件放開后申請基金銷售業務資格。此外,目前部分門戶網站、電子商務網站也有意在這一領域擴展。

  根據展恆理財的數據,目前基金銷售渠道中,銀行渠道賣出的基金佔60.84%,基金公司直銷佔30.48%。但隨著基金行業的規模擴大,銀行銷售基金出現流動性高、沒有將合適的產品賣給適當的投資者等情況。

  ■ 聲音

  第三方機構盈利難

  目前各類理財機構認為,如果純粹靠基金銷售的佣金收入,第三方機構盈利較難,增值服務可能才是盈利的來源。

  此前有業內專家認為,銀行獨大容易形成重銷售輕服務、重新基金銷售輕持續營銷等痼疾。獨立的第三方銷售機構將發揮“鯰魚效應”,走專業化和差異化的競爭路線,最終也能反過來促進銀行改進服務。 (記者吳敏)
(責任編輯:陳健)

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