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美國銀行真的不缺錢嗎?

2011年08月30日09:11    來源:《經濟參考報》     手機看新聞

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  美國銀行近況不佳,由於投資者推測美銀將不得不重新進入公共市場募資,擔心該行的違約風險將不斷上升,該行股價一路下跌。盡管美銀一再表示公司沒有募集資本的迫切需要,但在巴菲特宣布將為美銀注資50億美元僅一天后,又有報道稱美銀將出售所持建行至少半數股份,籌資85億至90億美元。

  由於投資者擔心該行陷入困境的抵押貸款業務可能拖垮其資產負債表,迫使其高管轉變立場,籌集額外的股本,美國銀行的股價今年已經下跌35%。

  美國銀行業風險近來持續發酵。美國銀行的信用違約互換(CDS)一度暴漲創下2009年來新高,顯示市場認為美國銀行的違約風險正在不斷上升。股市大幅波動被投資人視為良機。巴菲特近日表示,不會有二次衰退,現在抄底良機已經來臨。

  美國銀行將出售5萬份美國銀行累積優先股給伯克希爾公司,每股價格1萬美元,該優先股每年股息收益為6%。美國銀行可在任意時點以5%的溢價贖回。此外伯克希爾公司還將獲得7億份美國銀行認股權証,以每股7.14美元的執行價格購入美國銀行股票

  金融危機后,巴菲特對高盛集團和美國通用電器公司(G E)均進行過類似投資,且回報不菲。巴菲特2008年出資50億美元買入的高盛集團優先股今年已被高盛花費55億美元贖回。此次注資,巴菲特獲得的條款仍然十分優惠。

  據消息人士透露,美國銀行計劃出售所持這家中國銀行10%股權的至少一半,但是如果達成的價格合適,也可能出讓更多股份。

  據消息人士稱,美國銀行出售建行股份,主要是為了達到《巴塞爾協議Ⅲ》新的資本金要求。目前,美國銀行在這方面仍落后於其他美國大銀行。

  “這向市場証明了銀行是否需要額外的資金,事實上我們認為它們並不需要。但是如果銀行需要通過籌資來平靜市場,它們隻需花費30秒給巴菲特大叔打個電話就行了。”美國伊根-瓊斯評級公司的首席管理顧問肖恩-伊根說。

  巴菲特投資美國銀行的消息一出,美國銀行股價25日開盤即大漲20%,並帶動美國股市全線高開。知情人士表示,盡管美銀首席執行官布萊恩-莫伊尼漢堅稱,美銀不需要額外資本,但他認為此舉可能安撫華爾街的緊張神經。

  在2008年9月金融危機最嚴重的時刻,巴菲特曾為高盛注資50億美元,此舉為金融股和整個股市帶來了短暫的回升,但隨后高盛股票又隨著整個股市大幅下跌。

  同注資高盛一樣,消息的提振作用很快散去,因為單憑一次注資很難解決美國銀行面臨的多重難題。有分析指出,此次投資並非直接投資普通股,條款也很優惠,同時歐洲債務危機仍對其信用違約互換高企產生支撐,注資難以打消市場關於該行抵押貸款業務風險的擔憂,此外其資本金比例仍低於美國其它銀行。 (王婧 編譯)
(責任編輯:喬雪峰)

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