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証監會與人民銀行征信系統聯網共享答記者問

2011年09月20日18:47    來源:証監會網站     手機看新聞

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  近期,中國証監會就參與建設金融業統一征信平台,並在証券期貨監管工作中使用征信信息與中國人民銀行達成協議安排。中國証監會有關部門負責人就有關情況回答了記者提問。

  問:能否介紹一下這項工作的背景情況?

  答:近年來,黨中央、國務院高度重視社會信用體系建設,成立了國務院社會信用體系建設部際聯席會議,大力推進社會信用體系建設工作,提出了完善行業信用記錄,建立金融業征信平台,促進政府部門間信用信息共享等工作要求。作為聯席會議成員單位之一,我會認真貫徹落實相關工作要求,建立全國統一的証券期貨市場誠信檔案,大力協調推進部際信用信息共享工作。

  人民銀行牽頭規劃建設的征信平台,是目前我國較大的企業和個人信用信息系統。按照國務院部際聯席會議的要求,我會積極參與征信平台建設,一方面向征信平台提供証券期貨監管執法公開信息,另一方面在証券期貨監管執法工作中使用征信平台信息。今年以來,我會與人民銀行大力合作,進一步明確了征信平台系統終端、信息共享范圍、查詢使用機制等事宜,並於近期聯合制定、下發了相關制度安排的通知。至此,我會與人民銀行之間的信用信息共享、合作正式啟動。

  問:中國証監會參與征信平台建設、共享征信平台信息的主要安排是什麼?

  答:我會參與征信平台建設主要體現在提供信用信息、使用信用產品兩個方面:一方面,証券期貨監管中產生的信用信息將被納入征信平台系統。根據我會與人行方面的合作安排,征信平台將收錄証券期貨監管中產生的三類公開信息,分別是行政許可決定信息,行政處罰決定、市場禁入決定信息,以及行業自律組織做出的紀律處分決定信息。另一方面,我會將在証券期貨監管工作中查詢監管對象的信用報告,作為考察監管對象信用狀況的重要依據。我會及派出機構在履行証券期貨監管職責工作中,可以查詢政府版信用報告,了解監管對象在履行法定義務、接受行政管理或行業自律管理等方面的遵紀守法情況。在查處內幕交易、操縱市場、虛假陳述等違法違規案件,以及其他情形下經監管對象同意的,可以查詢社會版信用報告,了解監管對象的金融與非金融負信息。

  問:這項工作有何重要意義?

  答:參與征信平台建設,實現我會與人民銀行之間的信用信息共享,不僅有助於進一步做好証券期貨監管工作,提高証券期貨市場誠信水平,而且有助於實現對失信行為特別是違法違規行為的協同監管,推動健全社會信用體系。

  首先,將証券期貨監管執法中產生的信用信息納入征信平台,有助於增強監管執法的效果。証券期貨市場失信行為,特別是違法違規行為,不僅破壞市場秩序,而且損害廣大投資者的利益。將對這些違法違規行為所作的處罰處理納入有效覆蓋全國的征信平台,必將進一步提高証券期貨監管執法的威懾力和實際效果。同時,也能逐步引導市場主體遠離違法失信,培育誠實守信的市場文化。

  其次,積極使用征信平台信息,全面掌握考察監管對象的信用狀況,能夠促進証券期貨監管工作。市場經濟是信用經濟。証券期貨市場包含著大量的委托、信托關系,對誠信的要求特別高。証券法、証券投資基金法、期貨交易管理條例等法律法規都把誠實信用作為一項基本原則,信譽良好、沒有重大違法記錄等是市場准入的重要法定條件。因此,在証券期貨監管工作中,我們必須全面考察監管對象的誠信狀況,這是執法的基本要求,也是對市場負責、對投資者負責。在2007年上市公司清欠及公司治理專項工作中,我會與人民銀行開展了上市公司及其關聯企業相關信用信息專項合作,起到了很好的促進作用。在各項監管領域中比較全面、充分地使用信用信息、考察信用狀況,有利於進一步壓縮違法失信空間,提升市場整體誠信水平。

  第三,我會與人民銀行共同建設征信平台,實現信用信息共享,也是落實部際聯席會議要求的重要舉措,為我會下一步全面推進與其他行業主管部門的信用信息共享,建立內容更豐富、更適應証券期貨市場誠信建設需要的誠信信息交流、利用平台積累了經驗,提供了路徑樣本。

  問:如何處理好征信信息使用與信息主體權益保護的關系?

  答:征信平台信息涉及當事人的權益,為了在利用征信平台信息促進証券期貨監管工作同時,避免征信平台信息不當使用,保護當事人的合法權益,我們會同人民銀行,明確地規定了查詢權限范圍。除可供政府機關在執法中可以共享使用的政府版信用報告外,我會隻有在具有法律依據或獲得信息主體同意兩種情形下,才有權查詢使用征信平台其他信息:一是依據法律、行政法規賦予的職權職責,查處証券期貨違法違規案件﹔二是獲得信息主體的同意,在証券發行、並購重組、機構准入、人員任職等証券期貨監管工作中查詢使用其征信平台信息。此外,我們還建立了三個方面的查詢管理制度:

  一是建立查詢使用批准制度。根據規定,我會各機關部門、派出機構在監管工作中確需查詢使用征信平台信息的,除需具有前述權限外,還需經部門、單位負責人批准。

  二是建立查詢管理員制度。根據規定,我會各機關部門、派出機構要指定一至兩名查詢管理員,統一辦理征信平台信息查詢工作,在部門、單位負責人批准后,辦理查詢事宜,反饋查詢結果,其他人員不得接觸征信平台及其信息。

  三是建立查詢登記制度。一方面,我會各機關部門、派出機構必須逐項填寫查詢登記表,全面記載查詢征信平台信息的詳細情況。另一方面,我會查詢使用情況也將在征信平台系統中反映出來,征信平台管理機構將按月匯總查詢記錄並予監督。

  問:中國証監會下一步在推進誠信建設方面還有什麼計劃?

  答:下一步,我們將認真總結與人民銀行成功實現信用信息共享的經驗,大力推進與其他行業主管部門、司法機關和有關地方政府的信用信息共享,並不斷完善証券期貨市場自己的誠信檔案系統。在加強誠信信息基礎建設的同時,我們還將進一步健全誠信監管與約束機制,推動完善誠信准則,充實誠信法律規范,加強誠信宣傳教育,全面提高証券期貨市場的誠信水平。
(責任編輯:賀爾馨)

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