地下炒金黑幕調查:投資公司用黑平台偽造行情--財經--人民網
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地下炒金黑幕調查:投資公司用黑平台偽造行情

盧寶厲

2011年10月14日08:05    來源:《北京晨報》     手機看新聞

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  近期,黃金價格在高位震蕩,不少投資咨詢公司打著低風險,高利潤的旗號通過電話、網絡向市民推銷“炒黃金”。記者用兩個月時間,走訪了多家投資咨詢公司后發現,這些地下炒金公司賺取用戶高額手續費。業內人士稱,用戶想賺錢基本就是個夢。

  “百倍收益”

  網上推銷願者上鉤

  近日,記者在58同城和趕集網上以“炒黃金”為關鍵詞進行搜索,發現很多打著投資咨詢公司名義的人,發布炒黃金業務推廣的帖子。帖子內容大多描述炒黃金門檻低,風險小,利潤大,並附有聯系人電話和公司具體地址,稱感興趣者可隨時聯系。

  按照帖子提供的信息,記者聯系上了一家投資咨詢公司的客戶經理。他告訴記者,公司可提供各種金融衍生品投資服務,包括炒黃金業務,“具體業務內容在電話裡說不清楚,您可以來我們公司面談,到了之后告訴前台找小鞏就行。”

  新人拉客經理出馬

  根據這位經理提供的地址,記者來到了位於建外SOHO小區的這家咨詢公司。記者發現,想到公司了解業務必須報出某位客戶經理的名字,如果說不清楚,前台就不會搭理。

  小鞏是位20歲出頭的小伙子,他自稱金融專業畢業,從事過一段時間的金融投資。他介紹稱,公司私下裡可以為客戶提供“炒黃金”的服務。“我剛到公司,業務方面了解得不全,還是由經理來給您介紹吧。”隨后,他把記者帶到了一位武經理的辦公室。

  武經理向記者詢問是否有過投資經驗,在得到肯定的答復后,她開始介紹公司的主營業務:“各種外匯投資我們都可以做,包括現在最火的倫敦金,也是我們的主打品牌。”

  據她介紹,倫敦金的投資杠杆比例是1比100,“也就是說,您投資1萬元,就能在國際市場操作價值100萬元的黃金交易。”她表示,由於國際黃金市場的總價在3萬億美元左右,沒有一家公司可以操控這個市場,“也就是說您在這個市場裡進行的交易是絕對公平的,沒有所謂的庄家。”

  每筆手續費100美元

  武經理稱,公司可以為客戶免費開賬戶,“您要投資境外黃金市場肯定需要境外的賬戶。”她稱,客戶可以完全不用擔心賬戶內的資金安全,“我們找的都是香港知名金融機構,而且有長期的合作關系。”她表示,炒黃金使用的軟件平台也是公司免費提供的。

  “我們唯一的要求是,賬戶內首次至少存入3萬美金。交易過程中您隻需要按規定繳納手續費,每筆100美元,這個是由香港方面的金融機構收取的,並不是我們收您的錢。”

  提供如此“便利”的服務又不收取一分佣金,公司靠何維生?對於此問題,武經理表示,公司獲得了香港某知名金融機構的授權,負責開展大陸方面的業務,“香港方面會根據我們提供的客戶數量,從客戶交易的手續費中拿出一部分作為佣金支付給我們。”

  百倍風險

  超范圍經營炒黃金

  國家沒有明文規定,也不提供相應的環境,公司的運作是否違法?面對記者的疑惑,武經理表示,目前國家沒有專門的法律法規來約束“炒黃金”,稱大陸其他經營相同業務的公司性質跟自己的差不多,“都在打政策的‘擦邊球’嘛。”

  記者在工商部門查到,該咨詢公司的經營范圍是各種咨詢服務,並不包括“炒黃金”業務,12319工商投訴的工作人員表示,如果市民發現投資咨詢公司經營業務范圍超過其注冊的業務范圍可舉報,相關部門將會對其查處。

  資金匯到不知名賬戶

  資金要匯到境外不知名的賬戶內,如何保証資金的安全?武經理對此解釋稱,公司跟境外的知名金融公司有長期合作關系,“我們已經幫用戶把第一關過了,如果這家公司不正規,我們的損失更大。”

  但當記者問及是香港哪家公司時,該經理並未透露。記者追問是否能夠出示該公司的委托授權書時,她稱授權書在公司老總手裡,輕易不會拿出來。

  公司拒絕簽任何合同

  介紹完“炒黃金”的開戶流程后,武經理隨即從抽屜中拿出一個黃色封皮的外匯賬戶開設申請書,讓記者填寫。

  當記者提出要簽訂合同時,她表示,公司沒有這方面業務的合同。“我們只是中間商,您的交易操作都是跟香港方面的公司發生關系的,我們僅提供了一個渠道而已。”她表示,這是行業內不成文的規定,即使簽訂委托操作協議,也是以工作人員個人的名義簽,不會出現公司的公章。

  業內揭秘

  炒金監管存在盲區

  不過,在調查中,多名業內人士表示,地下炒金的風險是多方面的,除了杠杆高達100倍外,資金安全不受境內任何部門監管,難有保障,資金往來全部要經過投資公司,投資者個人常常無法控制。

  北京市黃金經濟發展研究中心專家委員會秘書長劉山恩表示,目前銀行、金交所會員單位、期貨公司都可以進行黃金代理投資業務,這3個機構的相關主管部門分別是銀監會、人民銀行、証監會,卻沒有一個統一的機構對境外黃金交易進行界定和管理。

  根據六部委《關於促進黃金市場發展的若干意見》的規定,我國已明令禁止任何形式的“地下炒金”行為。投資者參與“地下炒金”將會受到相關部門的嚴懲,並將相關信息錄入征信系統,影響到客戶個人的信用記錄。

  據了解,國內的黃金市場放開后,一直沿用的法規有兩個。一個是1983年國務院頒布的《金銀管理條例》,另一個是1994年國務院辦公廳頒布的《關於取締自發黃金市場加強黃金產品管理的通知》。這兩個法規均是在黃金屬於管制品的情況下頒布的,且至今從未修訂過,制定的內容主要是針對黃金走私和統購統配管理,沒有任何涉及地下炒金的條文。

  而目前銀行、金交所會員單位、期貨公司都可以進行黃金代理投資業務,這3個機構的相關主管部門分別是銀監會、人民銀行、証監會,卻沒有一個統一的機構對場外黃金交易進行界定和管理,很容易出現管理盲區。

  交易平台暗藏貓膩

  一位不願具名的業內人士稱,除了監管盲區,地下炒金公司運作中還隱藏著很多貓膩,集中反映在操縱行情系統上。他透露,目前地下炒金有兩類平台,一是MT4平台,另外就是“炒金公司”自己搭建的黑平台。其中,普遍使用的交易平台是MT4,投資公司的員工可通過該系統修改客戶資料密碼,強行平倉、改單,甚至是刷單的操作。而黑平台根本不會聯網,所有的行情都是投資公司偽造的。他提醒市民,要謹慎對待境外黃金投資交易,“據我所知,老百姓不可能從地下炒金公司手中賺到一分錢。”

  新聞鏈接

  騙局涉案額數百億

  “倫敦金”騙局目前越來越大,受騙者眾多。

  2009年12月初,北京市第二中級人民法院開庭審理了一起非法炒金案,涉案金額高達771億元,涉及客戶超過1100名。

  此前半個月內,浙江杭州上城區法院也判決了“世紀黃金”非法黃金交易案,涉案合同金額總數為583億元,網上交易平台前后共存在1217名客戶,共向客戶收取黃金交易定金2.75億元。

  本版撰文 晨報記者 盧寶厲
(責任編輯:喬雪峰)

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