央行就預付卡管理征求意見 三類異常行為需實名--財經--人民網
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央行就預付卡管理征求意見 三類異常行為需實名

李丹丹

2011年10月29日09:02    來源:山西電視台     手機看新聞

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  28日,央行向社會公布《支付機構預付卡業務管理辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》),指出除購卡人購買記名預付卡或一次性購買不記名預付卡1萬元(含)以上時應使用實名以外,當購卡人存在三類異常行為時,發卡機構也應要求其使用實名。

  具體來看,需要使用實名的購卡人是故意化整為零、拆分購卡金額的﹔一天內購買接近1萬元數額的不記名預付卡超過3次(含)的﹔發卡機構有合理理由認為購卡人故意逃避購卡實名制的其他行為的。

  央行在《辦法》中明確,預付卡分記名預付卡和不記名預付卡。其中,單張記名預付卡資金限額為5000元。單張不記名預付卡資金限額為1000元。用於小額快速支付領域的電子現金、電子錢包類芯片預付卡資金限額為1000元。具有向發卡機構為客戶開立的網絡實名個人支付賬戶充值功能的充值卡資金限額為100元。

  個人代理他人購買預付卡的,發卡機構應採取合理方式確認代理關系的存在,代理辦卡每次不得超過5張(含),每天不得超過2次(含)。

  同時,發卡機構須建立自身網點發行銷售預付卡,不得在未設立省級分支機構或發行網點的省(自治區、直轄市、計劃單列市)開展預付卡發行銷售業務。

  《辦法》還首次明確了預付卡的代售問題。央行指出,對於資金限額100元(含)以內的預付卡,發卡機構可委托風險可控的銷售合作機構網點渠道代理銷售預付卡,但發卡機構應通過要求銷售合作機構繳納保証金等方式控制風險。購卡人購買資金限額100元(含)以下的預付卡達到本辦法購卡實名制要求條件的,發卡機構應要求銷售合作機構比照購卡實名制的規定售卡。發卡機構應承擔未履行購卡實名制的法律責任。(記者 李丹丹 編輯 阮奇)
(責任編輯:許博)

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