重量級黃金投資品開閘 個人理財或迎來黃金機會

陸文軍

2009年03月03日15:40  來源:新華網

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  正當金價先是一舉突破每盎司1000美元,繼而急劇下挫之時,中國黃金市場傳出重要消息,在試運行一個月以后,上海黃金交易所最重要的品種黃金現貨延期交易業務正式向個人投資者"開閘",興業銀行拔得頭籌,成為首家推出該業務的商業銀行。這個重量級黃金產品的推出,將為個人黃金理財帶來怎樣的機會?

  讓投資者"像炒股那樣炒金"

  經歷了一年多來全球金融市場風雲突變,遭遇了股市、匯市、大宗商品市場、原油市場暴跌和樓市冷清,"屹立不倒"的黃金越來越成為投資熱點。

  2月26日,上海黃金交易所正式宣布向個人客戶開放交易所最重要、最活躍的投資品種--黃金現貨延期交收產品。

  為了充分發揮黃金市場投資避險功能,2007年11月,中國人民銀行批准上海黃金交易所向個人客戶開放黃金現貨延期交收產品。實際上,這項業務已於1月19日開始試運行。據上海黃金交易所有關人士透露,短短一個多月,個人投資者參與的交易量已達3.3噸,近期更出現了單個交易日突破1噸的業績,可見個人黃金投資者的旺盛投資需求。

  "讓我們的客戶買黃金像買股票一樣簡單、便利,我們覺得這個市場的潛力非常大。"首先推出這項新業務的興業銀行資金運營部總經理陳世涌說。

  興業銀行作為國內首家推出個人實物黃金業務的銀行,至今已擁有個人黃金投資客戶18萬多戶,累計成交量達53.3噸。

  陳世涌表示,投資者隻要辦理了黃金賬戶和資金賬戶,就可以像炒股一樣方便、安全地進行現貨黃金投資,"而且黃金現貨延期交收產品交易模式非常多樣,還可以進行黃金實物交割,實際上買黃金比買股票還要方便、靈活。"

  據了解,除興業銀行外,工行、華夏、民生、深發展等銀行也都在緊鑼密鼓地准備這項新業務,多家銀行已經進行系統測試。這些銀行也有望很快加入代理個人黃金延期交收產品的行列。

  上海黃金交易所去年黃金交易量達4220.7噸,成交金額8229億元,已成為全球最大的場內現貨黃金交易市場。"為了充分發揮黃金的投資避險功能,上海黃金交易所將繼續把推廣個人黃金業務作為工作重心。"上海黃金交易所有關負責人表示。

  重量級工具帶來的"黃金機會"

  在實物投資金條、紙黃金、黃金期貨、黃金現貨Au100g、Au9999、Au9995等黃金投資產品相繼向個人投資者開放以后,中國黃金個人投資市場又迎來了重量級品種--黃金現貨延期交易。

  所謂黃金延期交易,即採用雙向保証金交易方式進行黃金交易,客戶既可以選擇合約交易日當天交割,也可以延期交割,同時引入延期補償費(簡稱延期費)機制的一種現貨交易模式。黃金延期交易具有杠杆放大的特點,因此能夠承受一定風險的交易者有望獲得超額收益。

  首推這項黃金理財新業務的興業銀行表示,目前個人參與黃金延期交易的杠杆定為5倍,也就是保証金比例為20%。交易單位為1000克一手,最小變動價位為0.01元一克,每日漲跌停板為7%。根據目前的金價水平,參與這項交易的基本投資門檻為4.15萬元左右。

  興業銀行的陳世涌介紹,現貨黃金延期交易有三大特點:一是可進行杠杆交易、雙向買賣﹔二是專業管理、資金安全﹔三是價格透明,可以進行黃金實物交割。"這個產品金融投資功能很強大,可以將倉位變成實物金條,也可以通過平倉獲取價差收益,非常靈活。而紙黃金、黃金期貨等投資方式對於個人投資者都不能進行實物黃金交割。"

  "跟黃金期貨相比,黃金延期交易顯著的特點是沒有持倉時限,不像期貨到期必須平倉﹔而且,黃金延期交易設有夜場,即20:50至02:30,這一時間段正好與倫敦、紐約兩大黃金市場的交易時間'無縫對接',對於黃金這種國際化投資產品來說,與世界同步至關重要。"陳世涌說。

  "近年來在黃金牛市的背景下,有風險承受能力的個人黃金投資客戶日益青睞黃金延期業務,這一市場的開放,無疑將進一步激發國內黃金市場的活力,增加交易量。"中國黃金投資分析師資格評審委員會委員周洪濤說。

  炒金風險或甚於炒股

  "黃金投資雖有避險功能,但也不是'紅色保險箱'。"黃金業內專家周洪濤提醒,有些進行杠杆交易的黃金投資方式,風險非常大,"黃金期貨、延期交易等產品,投資風險要遠遠高於股票投資,並不適合初學者。"

  黃金市場之"凶險",看最近一周的劇烈波動的"過山車"行情便知。自從前一周黃金強勢沖上每盎司1000美元大關,正當萬眾矚目、期待創出新高時,情勢卻急轉直下,連續走低跌至每盎司930美元左右,而國內現貨黃金也大幅下跌。

  就目前個人投資者可以參與的黃金投資正規渠道來看,實物黃金投資、紙黃金投資由於沒有投資杠杆,對於價格波動,可能造成一定的損失。這種單一依靠金價上漲后,通過價差獲利的方式更像國內股市投資,風險程度也基本相當,隻不過實物黃金投資還存在高額交易費用和保存風險的問題。

  而另外一些黃金投資方式,如上海期貨交易所提供的黃金期貨業務、上海黃金交易所的現貨延期交收業務,由於是杠杆交易,可能獲得超額收益也可能受到超額損失,並且可能出現損失額度超過保証金而被迫"出局"的風險。在如此劇烈的"過山車"行情下,一旦投資方向出錯,可能瞬間出現巨額虧損,並非一般投資者可以承受。

  陳世涌強調,黃金投資有三大基本條件,一是可用於投資的閑置資金﹔二是風險意識和風險承受能力﹔第三點也是最重要的,就是必須具備黃金投資知識以及相關經驗。

(特別提示:本文內容純屬作者個人觀點,不代表人民網立場,並不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。)

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(責任編輯:聶叢笑)
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