銀行賬戶實名全覆蓋 警惕涉嫌“黑錢”數千億

2007年07月27日10:14  來源:第一財經日報

 【字號 打印 留言 論壇 網摘 手機點評 糾錯
E-mail推薦:  

  聯網核查公民身份信息系統昨日運行,使得我國銀行賬戶實名制取得了突破性進展,這將有力地推進我國的反洗錢等工作。

  一套新系統的使用,使得我國銀行賬戶實名制取得了突破性進展,這將有力地推進我國的反洗錢等工作。此外,我國將積極推進反洗錢罪名入罪工作。自10月1日起,証券、保險公司將要正式向中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易的數據。

  上述信息分別來自於昨日中國人民銀行和公安部聯合舉行的“聯網核查公民身份信息系統建成運行新聞發布會”,以及中國人民銀行反洗錢局局長唐旭同日接受中國政府網的在線訪談。

  保障銀行和個人利益

  聯網核查系統是中國人民銀行和公安部推動銀行賬戶實名制切實落實的一項重要舉措,就是銀行機構在辦理銀行賬戶業務以及以銀行賬戶為基礎的支付結算、信貸等業務時,可以通過該系統核查相關個人的公民身份信息,從而方便、快捷地驗証客戶出示的居民身份証的真實性。

  目前,全國約有15.53萬個銀行機構網點接入了聯網核查系統,覆蓋率達到了85%以上。

  中國人民銀行副行長蘇寧在新聞發布會上介紹說,這個系統由人民銀行信息轉接系統和公安部信息共享系統兩個核心系統組成,主要具有對個人身份信息進行單筆核對、批量核對、日志查詢、統計分析等功能,為各銀行機構提供一周七天、每天12小時的聯網核查服務。

  蘇寧表示,此舉有利於從源頭上遏制貪污受賄、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動,促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展,並有利於銀行機構完善基礎管理制度。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯系。

  “聯網核查系統的建成運行,為銀行機構識別客戶身份提供了一種權威、便捷的技術手段,標志著我國在切實落實銀行賬戶實名制特別是個人賬戶實名制方面取得突破性進展。”蘇寧說。

  該系統也有利於銀行機構完善基礎管理制度,健全內控機制,降低經營風險。此外,聯網核查系統因落實銀行賬戶實名制,能遏制金融欺詐從而最大限度地保護社會大眾的利益。

  “這個體系的建設成功,除了使反洗錢成本大大降低,對信用體系建設也具有重大意義,能夠讓信用狀況信息變得對稱。”中國人民政法大學李曙光教授對《第一財經日報》表示。

  李曙光解釋說,很多金融詐騙案件是因為信息不對稱造成的,如果銀行能夠掌握賬戶的存款和消費狀況,並實現不同城市、不同銀行的信息共享,則會減少欺詐並有利於信用體系建設。

  實名制與保護公民隱私

  聯網核查系統對於中國的反洗錢工作來說,更加意義重大。《反洗錢法》明確規定,銀行機構應當按照規定建立客戶身份識別制度,不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶﹔同時規定任何單位和個人在要求金融服務時,應當提供真實有效的身份証件或其他身份証明文件。而使用聯網核查系統正是銀行機構履行國家法律規定的反洗錢義務行動之一。

  據統計,自聯網核查系統建成運行以來,全國共發生聯網核查業務約3200萬筆,經聯網核查出的虛假証件案例共發生2500多起,其中230多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機關﹔另外,當核查結果不一致時相關個人自動放棄辦理業務的近10萬人次,聯網核查的社會效果初步顯現。

  昨日,唐旭在接受中國政府網在線訪談時也表示,中國反洗錢工作的成效正不斷體現。唐旭介紹說,目前中國反洗錢規章制度進入了快速出台時期,中國還在今年6月成為世界上最具影響力的國際反洗錢和反融資組織──金融行動特別工作組正式會員。

  去年央行提供給偵查機關涉嫌洗錢犯罪的線索有1239件,涉及金額3626億。唐旭透露,今后要積極推動以洗錢罪名入罪的工作。他還表示,按照計劃,到10月1日証券、保險公司將要正式向中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易的數據。

  李曙光則強調,在建立聯網核查系統的同時,要格外注意保護公民的隱私權。“不管反洗錢是多麼重要,公民的權利是放在第一位的,應該找到二者之間的合理界限。”他坦言這也是每個國家反洗錢工作面對的麻煩之一,就是如何在行使公共權力的同時保護私權。

  蘇寧表示,銀行機構應對聯網核查獲得的公民身份信息進行保密。“除非法律另有規定,不得向任何單位和個人提供。同時,銀行機構不得將聯網核查獲得的公民身份信息用於辦理銀行業務之外的其他目的。”

  “除了規定不能侵害公民的隱私權和財產權,還應該建立一套相應的賠償制度,在發生了這種情況后,應該給予公民一定賠償。”李曙光建議。(陳黛)

(責編:石希)
更多關於 銀行賬戶  洗錢  實名制 的新聞
· 央行:中國經濟發達地區洗錢案發生率較高
· 成為FATF正式成員 我將積極開展反洗錢國際合作
· 上海首例涉外地下錢庄案開審 涉案金額達53億
· 反洗錢法家族又添新“成員”
· 中國細密織就反洗錢“法律網”
· 中國鼓勵對網絡博客實行前台匿名后台實名制
· 廣西各級公安機關開展網吧上網實名制專項整頓行動
· 央行:中國經濟發達地區洗錢案件發生概率較高
· 司法部:加強反洗錢合作 “封堵”腐敗資產
· 反洗錢新規:單筆5萬元以上存取款需提供身份証
相關專題
· 金融
新聞檢索:    
   熱圖推薦
組圖 白領最累城市排行組圖 白領最累城市排行
中國40歲下商界精英榜中國40歲下商界精英榜
組圖 全球舉世聞名的運河組圖 全球舉世聞名的運河
盤點世界類生存重要河流盤點世界類生存重要河流
   精彩新聞
·上海醫藥港股上市前夕遭舉報 A股股價下跌
·偷梁換柱隱瞞關聯交易 哈爾濱譽衡藥業被責令整改
·京通快速公交道24日啟用 八通線壓力將緩解(圖)
·上網電價提價潮蔓延至華東地區 安徽將率先上調
·中投靜待再注資 外儲激增凸顯主權財富基金必要性
·中國黃金轉讓富豪銀礦32.52%股權 價格為581.05萬
·中國中冶轉讓萬達廣場房產 轉讓價格面議
·聯通單方拆除小靈通基站 退市補償方案遲遲未出台
·稀土價格“朝報夕改” 下游行業或面臨洗牌
·廣東最低工資標准調整有望形成機制
羊年真的會慘嗎?羊年真的會慘嗎?
我們的福利受法律保護我們的福利受法律保護
   資本市場熱點追蹤
·收盤:兩市雙雙收高 滬指報3445點漲0.26%
·午盤:兩市沖高回落 滬指失守3400點跌1.77%
·開盤:兩市漲跌互現 滬指報3433點漲0.07%
·收盤:兩市低開低走 滬指大跌5.48%報3436點
·午盤:兩市低開低走 滬指跌1.52%報3580點
[一語驚壇]收入差距尚且"諱言",分配不公如何"開刀"?
[論壇]美派三航母迎接胡總出訪?·六國要聯合對抗中國?
[訪談]黨國英談農村城鎮化·外交部李鬆談伊朗問題
[辯論]  花千億投資迪斯尼,值嗎?·你認同買不如租嗎?
[博客]溫總理:見一葉而知天下 女副市長咋被騙色騙財?
[博客]毛澤東為何成中國文化符號 男人居住北京11條理由
   無線·手機媒體
“G族看兩會 不是浮雲”“G族看兩會 不是浮雲”
“手機民意直寄總理”“手機民意直寄總理”
人民網