穩健投資者宜減倉偏股型基金

2007年09月24日17:46  來源:上海証券報

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  激進型 關注封閉基金

  央行一個月內的第二次加息也未能阻止指數上升的步伐,上周指數再創新高,場外資金依然充裕,后市仍可謹慎看多,激進型投資者的股票型基金倉仍可維持在8成左右,重點關注封閉式基金。

  本周推薦大成2020和基金興和。大成2020是大成基金管理公司旗下的一隻配置型基金,其投資目標是通過調整資產配置策略和精選証券,以超越業績比較基准,尋求在一定風險承受水平下的當期收益和資本增值的整體最大化。在2020年12月31日以前,該基金側重於資本增值,當期收益為輔﹔在2020年12月31日之后,該基金側重於當期收益,資本增值為輔。該基金21日實施了每10份基金份額擬派發現金紅利14元的大比例分紅方案,淨值回到1元附近。基金興和是華夏基金管理公司管理的一隻封閉式基金,2014年到期,當前折價率仍超過30%。近期封閉式基金的漲幅遠遠落后於指數,折價率進一步擴大,封閉式基金是當前市場極少的價值被嚴重低估的投資品種,特別是對於准備長線持有基金的投資者,當前買入封閉式基金相當於是以7折的價格購買基金,絕對超值。

  

  穩健型 不妨控制倉位

  多空雙方在當前點位分歧較大,市場熱點缺乏,穩健型投資者應控制好倉位,把偏股型基金的倉位控制在4成左右。本周推薦招商先鋒和銀河銀信添利。招商先鋒是招商基金公司管理的一隻配置型基金,該基金的投資理念是通過動態的資產配置,在股市和債市之間選擇投資機會,精選股票和債券品種,適當集中投資,追求長期資本增值。該基金於近期實施了每10份派發現金紅利8.00元的分紅方案,淨值回到1元附近。銀河銀信添利基金則是以債券投資為主,但可以適當比例的參與新股申購的基金,其投資目標是在滿足本金穩妥與良好流動性的前提下,盡可能的追求基金資產的長期穩定增值,是穩健投資者不錯的選擇。

  

  保守型    投資債券基金

  對於保守型投資者,當前市場已經不再適合大比例的投資於偏股型基金,建議將絕大多數資金投資於債券型基金、貨幣市場基金以及申購新股上。投資比例為股票型基金佔10%,貨幣型基金佔90%。本周推薦友邦華泰紅利ETF和南方現金增利。友邦華泰紅利ETF是完全復制上証紅利指數的交易型指數基金,買入該基金就如同買入了一隻高分紅的超級大盤藍籌股。保守型投資者可適當比例的參與。南方現金增利是我國規模最大的貨幣型基金之一,由於當前新股的發行頻率較高,投資者可進行申購新股和申購貨幣基金的滾動操作,在本金毫無任何風險的情況下,充分提高資金的利用率。


  不同風格類型的基金組合

組合            配置基金品種    基金         配置         基金品種簡評

類型                            類型         比例             

激進型         大成2020        配置型        40%         大成基金管理公司旗下的一隻配置型基金,其投資目標是通過調整資產配置策略和精選証券,以超越業績比較基准,尋求在一定風險承受水平下的當期收益和資本增值的整體最大化。在2020年12月31日以前,該基金側重於資本增值,當期收益為輔﹔在2020年12月31日之后,該基金側重於當期收益,資本增值為輔。

組合                                                            

穩健型         招商先鋒         配置型    40%    招商基金公司管理的一隻配置型基金,該基金的投資理念是通過動態的資產配置,在股市和債市之間選擇投資機會,精選股票和債券品種,適當集中投資,追求長期資本增值。

組合                                                    

                銀河銀信添利     債券型    60%    該基金以債券投資為主,但可以適當比例的參與新股申購的基金,其投資目標是在滿足本金穩妥與良好流動性的前提下,盡可能的追求基金資產的長期穩定增值。

保守型         友邦華泰紅利ETF    股票型    10%    完全復制上証紅利指數的交易型指數基金,上証紅利指數是由上海証券市場現金股息率高、分紅穩定的一批大中型上市的股票組成,買入該基金就如同買入了一隻高分紅的超級大盤藍籌股。

組合                                                    

                南方現金增利     貨幣型    90%    我國規模和品牌都屬一流的貨幣市場基金。(宋琦 )

(責編:閆璐)
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