國泰基金總經理金旭:財富效應孕育成熟投資者

2007年09月25日15:03  來源:上海証券報

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  “我堅定地相信,未來10年中國基金業還將是一個非常朝陽的行業。” 新任國泰基金總經理金旭對於經歷了爆發性增長后的基金業的未來仍舊樂觀。作為一個過去9年裡一直在基金業中摸爬滾打,經歷了監管者、公司經營者等多個崗位的資深人士來說,金旭的預測頗引人關注。

  4年培育+3年洗禮+2年發展

  親身經歷基金業的9年滄海桑田,金旭把基金業的過去9年劃分為3個階段,即開始幾年的行業培育期,其后的熊市洗禮時期,以及最近的大發展時期。

  行業培育初期,金旭印象最深的是首個開放式基金的試點工作,其時在監管部門工作的金旭,不僅親身參與了首個開放式基金從准備到試點運行全過程,更是相關規章的主要執筆人,“現在翻開相關規章,其中的很多標點符號都是當時一個一個爭論出來的。”

  但隨之而來的熊市,將坐享壟斷利潤的基金業帶入“寒冬”。“很多基金公司不得不放下架子,從總經理到全體員工全部去做銷售員。從渠道、營銷的基本工作做起。”金旭回憶其當時的情景感觸頗多。

  金旭認為,三年的熊市對於基金業來說,是個非常殘酷也非常寶貴的過程。一方面,它使得基金業在產品設計、渠道、客服、基金業績等多方面的能力都有了大幅提升。熊市考驗了行業的生存能力,更鍛煉出了一批很好的公司。而更關鍵的是,整個行業在壟斷利潤期的浮躁之氣被一一褪去,這成為后來行業大發展的重要基礎。

  財富效應孕育成熟投資者

  而隨著股改啟動,基金和股市共同迎來了大發展。基金業管理資產一路飆升5倍,從2005年末的超過4000億,達到現在超過2.5萬億。

  對於目前的行業機遇期,金旭有她自己的看法。數年前,在與同業一起去考察國外基金市場后,金旭回來曾寫了一篇論文,論述中國基金業和高度發達的美國基金行業有主要差距。

  文中認為,中國基金業要達到美國同業的高度,不僅在產品創新、市場規模容量、從業范圍、年金計劃(401K)、稅收優惠、上市公司治理等方面存在顯著差距需要提高,同時投資者的成熟程度也和美國市場有很大距離。

  “而一個投資者要培養成熟的理念,確立長期投資、理性投資的目標,沒有一個大牛市和財富效應是很難的。”金旭認為,現在中國經歷的牛市和財富效應,正在為中國培養真正的成熟投資者作貢獻。

  為投資者賺錢

  金旭認為,基金公司在行業中發展或許會有各種定位,但基本宗旨是一致的,就是為投資人掙錢。國泰基金在新股東入主,証券市場日益成熟的大背景下,也會選定自己的定位,求得良好發展。

  “我在基金業9年,實實在在地認為這是一個十分高尚的行業,是一個通過自己的努力,為老百姓賺錢的行業。今年以來,大量新入市投資者開始用基金為自己理財,投資者教育越來越重要。其實,最好的投資者教育就是讓投資找到適合自己的產品,實實在在地為他們賺錢。”金旭說。(周宏) 

(責編:閆璐)
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