歐洲銀行業公開叫板政府 放言提高公共貸款價格--財經--人民網
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歐洲銀行業公開叫板政府 放言提高公共貸款價格

2011年11月23日10:46  付碧蓮       手機看新聞

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  威脅停止資助政府赤字 放言提高公共貸款價格

  銀行業對政府融資表現出更為謹慎的態度以及提出更高的利率要求是未來必然也必須的趨勢,“歐債危機的爆發以及不斷惡化表明了無論是政府還是銀行,都需要對政府融資或有著政府背景項目的融資有所改變”

  當地時間11月21日,德國各大銀行警告稱,隨著歐債危機蔓延以及收緊銀行監管舉措的推出,他們可能停止為政府赤字提供資助,或提高向公共部門貸款的價格。

  債務危機長時間無解,成了歐洲銀行業面臨的最大風險事件。與此同時,歐洲金融業監管當局及政府部門步步進逼,導致銀行業喘息的空間越來越小。歐洲銀行業在越來越多的條條框框之下謀求更多轉變,同時也頻頻向政府部門叫板,抵制來自各方的壓力。

  反噬或加劇債務危機

  “未來,國家可在資本市場為其預算融資將不再是理所當然的了,銀行在賬簿中持有政府公債也不再是一定的事情了。”德國銀行業協會BDB總裁Andreas Schmitz明確表示,“各州需要實施穩健的財政政策來吸引貸方購買其債券,未來各州市進行再融資將比現在昂貴得多,而這將加重政府的赤字問題。”

  可以說,Andreas Schmitz的這番言論是向政府的公開叫板。“這是必然的,銀行業永遠都不可能乖乖處於被動挨打的地位卻悶不作聲,不過這也切實反映了當前歐洲銀行業所承受的巨大壓力。”一位銀行業內分析人士對《國際金融報》記者指出,“一方面,銀行承受著來自監管層的越來越嚴厲的監管標准壓力,歐盟提出了9%的新資本充足率的要求,對當前大部分的歐洲銀行而言都是艱巨的任務。”

  “另一方面,銀行還承受著市場活力越來越低迷的沉重壓力。無論是商銀業務、投行業務還是零售業務以及銀行的自營業務,盈利的空間已越來越小,甚至有可能出現進一步惡化的趨勢。”上述分析人士進一步指出。

  而在風險不斷加大的危機時代,現金為王則是任何機構及個人所尊崇的普遍真理。自歐債危機爆發以來,歐洲銀行業對企業的放貸業務急速縮減,近幾個月以來甚至連銀行間的同業拆借也已越來越困難。“無論是在中國還是在美國、歐洲,有政府背景的融資項目向來都是銀行優先考慮且往往以低利率爭取的,所以大型銀行往往都持有大規模的政府貸款及大量的政府債券。”上述分析人士指出,“而政府也得益於銀行提供的低利率貸款。一旦銀行不再向政府提供貸款或者提高貸款利率,對當前深受債務困擾的歐洲各國政府都是雪上加霜,甚至將進一步引發市場震蕩。”

  改變貸款態度或是好事

  不過,上述分析人士同時認為,銀行業對政府融資表現出更為謹慎的態度以及提出更高的利率要求是未來必然也必須的趨勢,“歐債危機的爆發以及不斷惡化表明了無論是政府還是銀行,都需要對政府融資或有著政府背景項目的融資有所改變。可以說,政府融資的相對便利以及低成本,在一定程度上助長了政府債務的急劇增加及膨脹。”

  顯然,目前不僅是歐洲各國政府煩惱於高企的債務,銀行業同樣深受其害。此前,在德國和法國的強勢要求下,歐洲銀行業艱難地與歐盟達成對希臘債券減記50%的協議,意味著銀行業將蒙受大筆的損失。而這50%的減記也許只是一個開始,如果歐債危機進一步蔓延,銀行業被迫承受的損失很可能進一步擴大。

  因此,在歐洲各國政府對自身的財政政策進行改革的同時,銀行業也紛紛進行轉變,尤其是大型跨國且混業經營的銀行開始逐漸採取“有所為有所不為”的改革方式,各家銀行都在進行這樣或那樣的業務整合。巴克萊首席執行官戴蒙德(Bob Diamond)本周一表示,隨著銀行剝離業績欠佳的業務,關注強勢增長的領域,未來一年中,歐洲銀行業很可能面臨業務整合潮。

  戴蒙德稱,以巴克萊銀行為例,由於規模不夠,巴克萊在俄羅斯和印度尼西亞的零售銀行業務被取消,而其將通過購買Egg的信用卡業務而將巴克萊在全球的信用卡業務進一步做大做強。匯豐、花旗等大型銀行也在此前紛紛宣布出售他們在北美的部分業務,而將更多專注於亞洲市場。與此同時,對一些在亞洲市場尚涉足不深的大型銀行而言,則更多地採取撤出亞洲市場、回歸本土的做法。

  “全球銀行業的重新洗牌從2009年就已經陸續展開,有退出者也有新加入者,如美銀一步步退出建行而淡馬錫擇機而入。銀行業類似洗牌將至少延續三至五年。”上述分析人士表示,“與政府部門的對抗也將長時間持續,其中改變對政府貸款及政府債券的態度或許是一種好現象,一定程度上有助於政府債務朝著更健康的方向發展,盡管難免會有‘陣痛’。”(記者 付碧蓮)

(來源:國際金融報)

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