基金去年虧損逾5000億元 基金業“畸形”發展引爭議--財經--人民網
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基金去年虧損逾5000億元 基金業“畸形”發展引爭議

2012年03月30日16:09  桑彤       手機看新聞

  新華網上海3月30日電 題:基金去年虧損逾5000億元 基金業“畸形”發展引爭議

  新華社記者桑彤

  截至30日,64家基金公司2011年年報全部披露完畢。在一路下行的市場環境下,基金累計虧損逾5000億元,創下歷史第二大年度虧損。然而,與投資巨虧對應的卻是基金業“旱澇保收”和銀行“坐地起價”共同蠶食基民利益,折射出該行業“畸形”的發展格局。

  基金全年虧損逾5000億元

  統計數據顯示,64家基金公司2011年全部虧損,總計虧損5004.4億元,成為繼2008年之后表現最為慘淡的一年。

  其中,基金業龍頭華夏基金去年虧損額高達436.84億元,成為虧損最多的基金公司﹔易方達、嘉實、廣發和大成等多家大型基金公司也難獨善其身,大幅虧損。統計顯示,去年共有18家公司整體虧損超過百億元,歷史罕見。

  相對而言,剛剛成立的新基金公司虧損幅度較小。統計顯示,富安達、浙商、紐銀梅隆和平安大華4家公司去年分別虧損0.13億、1.64億、2.10億和2.71億元。

  在去年股債雙殺的背景下,各類型基金幾乎全面下跌,僅貨幣基金和保本基金實現盈利,偏股型基金依然是虧損的重災區。

  統計數據顯示,股票型基金和混合型基金去年分別虧損3146.59億元和1522.62億元,封閉式基金緊隨其后虧損219.03億元,QDII基金在惡劣的海外環境下虧損148.55億元,債券型基金經歷四季度的好轉后虧損幅度縮小,僅虧損25.70億元。

  從單隻基金的情況來看,970隻基金中有812隻基金出現了虧損,虧損佔比高達83.7%。

  在大幅虧損過后,基金幾乎完全喪失了分紅能力。統計數據顯示,截至去年底,各類基金整體可分配淨收益為-2129億元,基金理財效應不復存在。

  面對如此巨額虧損,基金業的收入卻沒有出現明顯下降。統計數據顯示,2011年基金公司共計收取288.6億元的管理費用,與2010年全行業的302.19億元相比,隻下降了4.5%。其中,規模排名前十位的基金公司管理費收入約佔全行業的46.52%。

  基金“旱澇保收”背后銀行分羹收益

  在巨額虧損的情況下,基金依然能獲得穩定的管理費收入一直是投資者詬病所在。不過,觀察年報收入發現,銀行、基金、基民才是一條完整的生態鏈,在基金賺取管理費的同時,銀行亦在分羹利潤。

  值得注意的是,近年來隨著基金業步入瓶頸期,整體規模一路下滑,穩坐釣魚台的基金似乎也淪為被動方。在管理費收入少收了三五斗的情況下,銷售渠道卻“坐地起價”,基金公司支付給銷售機構的客戶維護費有增無減,以銀行為主的銷售渠道除收取托管費外,還實現了客戶維護費(尾隨佣金)和管理費分成的雙雙上升。

  統計數據顯示,2011年度基金公司共向銀行等渠道支付了47億元的尾隨佣金,佔比達到了16.42%,較2010年增加了1.12個百分點。除了47億元的尾隨佣金之外,17家托管銀行共計收取了51.6億元的托管費用。

  上海一家基金公司銷售人員對記者表示,新基金大量同質化發行引發渠道爭奪戰愈演愈烈,為了發行新基金,一些基金公司要將50%以上的管理費交給銷售機構。“我們現在是在給銀行打工。”

  “畸形”發展下亟待建立信托責任

  基金業一路虧損讓行業喪失了吸引力,同時行業內基金經理離職率較高、基金經理違規操作等都威脅著這個行業的發展。

  面對“畸形”的發展格局,基金業亟待建立起信托責任。晨星(中國)區的負責人張曉海指出,信托責任是這個行業目前面臨的最大問題,公募基金行業在建立信托責任的時候,應重點解決如何把股東、管理層和基金持有人的利益綁定在一起,如何有效保護投資者利益等問題。

  中國証監會基金監管部主任王林近期在上海表示,証監會正在加快推進基金法及其配套法規的修改步伐,爭取在拓寬業務范圍、適當鬆綁投資限制、完善內部治理、規范行業服務行為等方面取得新突破,保護投資者合法權益。

  此外,銀行的壟斷強勢地位也蠶食著投資者的利益,引入多元化的銷售格局至關重要。隨著第三方基金獨立銷售機構的加入,將推動整個基金銷售行業的變革,為投資者提供更全面適合的服務。

  在獲得銷售牌照的好買財富董事長楊文斌看來,相較於銀行的傳統銷售模式,第三方獨立銷售機構將不僅僅扮演交易通道的角色,還應該尋找差異化的角色定位,並且大大擴展基金銷售通道,進而改善基金業的整個生態鏈。

(來源:新華網)

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