基金公司遭遇“高端煩惱”

  

本報記者 胡芳 發自上海

2010年02月03日09:49  來源:人民網-《國際金融報》

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  目前,基金公司的主要工作是配合銀行維護客戶,並進行一些增值服務。但服務一旦過好,銀行會擔心客戶穩定性,又將對基金公司的專業理財產生懷疑。所以,基金公司角色十分尷尬,在服務上度的把握十分艱難

  

  基金公司對富人的熱愛從未停歇。從基金專戶“一對多”到各基金公司設置的直銷部門以及VIP客戶服務中心就可以看出,為了讓高端客戶留下,基金公司下足了功夫。不過,成長中的高端理財卻仍有不少煩惱。 

  精細服務為“高端”

  據記者了解,目前不少基金公司都有給高端客戶專門設立的部門。盡管這些部門的名字五花八門,如財富管理中心、高端理財部、高端客戶服務中心、VIP客戶服務等,但本質上都是為了服務高端客戶,讓這些高端客戶更加滿意,從而長期扎根於自家公司。

  上海某基金公司人士向《國際金融報》記者透露,給高端客戶服務的內容包括提供咨詢、建議、定期推送產品、給高端客戶發送策略報告、周刊,並邀請高端客戶參加報告會或直接組織客戶外出游玩等。

  “一句話,把這些客戶伺候舒服就是我們的工作。”某排名前十的基金公司副總對《國際金融報》記者如此描述。 

  除此之外,除了這些基金公司單獨設立的理財部門,基金公司還有直銷門店,也大多為高端客戶而營造。但是,要想將這些高端客戶伺候好並非易事。目前看來,基金直銷門店和高端理財部門都遭遇“尷尬”。 

  “高端”難伺候

  據記者了解,目前不少基金公司有直銷門店,如華夏基金已經在各地設立了10余家直銷門店,負責直接和高端客戶進行溝通,而直銷店客戶的投資門檻50萬元起。除華夏基金外,不少中小型基金公司也趕在了前面,在發達城市設立門店,不過這些直銷門店的效果卻差強人意。

  首先,與銀行代銷相比,基金直銷門店遭遇了成本高、服務面窄、效果不明顯等諸多問題。據相關測算,由於大客戶在基金公司總客戶中一般佔比較小,所以基金公司往往在直銷門店上入不敷出。

  此外,在服務高端客戶時候,基金公司更是如同“夾心餅干”,在銀行與客戶之間的“夾縫中”求生存。

  知情人士向《國際金融報》記者介紹,目前基金公司高端客戶的來源主要是銀行。所以基金公司的主要工作是配合銀行維護客戶,並進行一些增值服務。但服務一旦過好,銀行會擔心客戶穩定性,又將對基金公司的專業理財產生懷疑。所以,基金公司角色十分尷尬,在服務上度的把握十分艱難。

  盡管如此,上述人士表示,“基金直銷和設立專門的高端部門為富人理財是一個趨勢。以后將可能有更多基金公司往這方面下功夫”。

    《國際金融報》 (2010-02-03 第06版)

(責任編輯:張曉晶(實習))
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