央行發布涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法

中國細密織就反洗錢“法律網”

■ 本報記者 宋璇 發自上海

2007年06月13日08:01  來源:人民網-《國際金融報》 

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  為監測恐怖融資行為,防止利用金融機構進行恐怖融資,規范金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易行為,央行日前正式發布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。這也是我國《反洗錢法》自今年年初施行以來,央行頒布的又一“重量級”法律。

  據了解,“反恐融資”概念由國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動特別工作組(FATF),在2001年美國“9·11”事件后提出。它是指為恐怖行為提供融資行為的活動,將一些本來是合法的錢,轉化成支持恐怖行為的資金來源。

  鑒於世界上恐怖主義犯罪活動日益猖獗,國際社會在2004年把“反恐融資”列為反洗錢的一項重要任務。我國也一直把“反恐融資”作為反洗錢的重點任務之一。不過,針對“反恐融資”這一非法行為,我國卻一直未能有針對性的法規出台。

  上海社科院金融研究中心副主任潘正彥在接受本報記者採訪時表示,“中國目前金融行業的開放度越來越大,而國內龐大的金融市場,也吸引著大量的資金流入國內金融和貿易市場。在這些錯綜復雜資金鏈條中,有‘明線’也有‘暗線’,就像當初走私利用開放的貿易渠道進入中國一樣,‘反恐融資’也有可能披著合法的外衣通過金融渠道進入國內市場。”

  “伴隨經濟一體化、金融全球化和各種高新技術的廣泛應用,洗錢和恐怖融資的手段、技術和方法呈現出多樣化和專業化的發展趨勢。”潘正彥指出,“現在這部《辦法》的出台,正可以看成是對《反洗錢法》的進一步細化與完善。”

  而此次出台的《辦法》也的確在多方面對遏制恐怖融資進行了細化界定。業內人士表示,《辦法》明確了適用金融機構范圍,言明具體嚴懲措施,從而使《辦法》的可行性得到保証。

  根據規定,該《辦法》的適用范圍將不僅適用於政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等銀行類機構,也適用於証券公司、期貨公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等金融機構。與此同時,境外在華設立的金融機構也在本次出台的《辦法》監管范圍之內。

  值得關注的是,對金融機構違反《辦法》的行為,央行將採取非常嚴格的懲罰措施。最嚴重甚至可向中國銀行業監督管理委員會、中國証券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會建議,採取責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可証的措施。

  據了解,國際上對金融機構反洗錢和“反恐融資”的監管也都存有類似非常嚴格的法律制度。以美國為例,一旦發現銀行知道有洗錢活動存在而知情不報的,必遭重罰﹔而澳大利亞政府則花大價錢建立了完善的金融行業報送制度,在源頭就杜絕洗錢的發生。

  對於此次出台的《辦法》,潘正彥副主任最后指出,“一方面,央行作為引領國內金融機構的管理機構,有必要適時出台相應的法律法規規范金融市場﹔但另一方面,針對我國金融市場全面開放,金融風險不斷擴大的情況,金融機構應當以大的法律為綱,根據形勢制定內部管理辦法,共同防止洗錢和恐怖融資的發生。”

    《國際金融報》 (2007-06-13 第02版)

(責任編輯:李丹)
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