上海首例涉外地下錢庄案開審 涉案金額達53億

本報特約記者  包蹇 發自上海

2007年06月19日08:02  來源:人民網-《國際金融報》 

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  從2006年一季度開始,交通銀行上海浦東分行的工作人員發現,幾乎每天都有一個熟悉的面孔來辦理大量境內外匯兌業務。但當銀行服務人員為方便他辦理業務,提出給他辦VIP卡時,他卻拒絕。

  “哪有正常賬戶每天都進行這麼多大筆交易?”

  銀行工作人員於是通知各個網點對他的部分交易信息實施跟蹤。種種跡象表明,這名男子有洗黑錢的重大嫌疑……

  警方縝密偵查,順藤摸瓜,發現了一起案值達53億元的特大地下錢庄案,這也是上海首例涉外地下錢庄案。上海市第一中級人民法院6月15日公開審理了此案,迄今仍未作出判決。

  業務遍及全國

  涉案金額達53億

  前述的神秘男子,就是新加坡人羅懷韜。

  2004年起,受新加坡歡裕匯款、錢幣兌換企業(BLOOMING ENTERPRISES)負責人巫明光指使,新加坡人羅懷韜、莫國基、李啟榮、中國福建莆田人陳培祥在上海、蘇州設立地下營業點,私自買賣外匯,他們在中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行等11家商業銀行開設68個私人儲蓄賬戶,進行人民幣與外幣的跨境匯兌。

  檢察院經審查查明:2004年1月至2006年4月,該四人分別向8200多家中國境內的單位、個人支付人民幣23.56億余元,收取境內的280多個單位、個人人民幣29.97億余元,合計人民幣53.54億余元。客戶遍及全國31個省、市、自治區。

  在庭審中,上海市檢察院第一分院對這起特大涉外地下錢庄案提起公訴,公訴人認為,這四人違反我國外匯管理規定,共同參與私自買賣外匯,其行為已經觸犯了《刑法》,且情節特別嚴重,應以非法經營罪追究刑事責任。

  委托這四人從事非法業務的歡裕公司,在新加坡是一家合法的換錢公司。

  記者在網上搜索發現了該公司網站,其宣傳稱:歡裕創建於1989年﹔在馬來西亞、印度尼西亞、泰國、中國香港、中國台灣及中國大陸從事專業匯款業務﹔當前有超過兩萬名“老主顧”。

  據羅懷韜交代,2003年12月,他就受歡裕公司老板巫明光委派進入中國,以歡裕匯款公司辦事處的名義從事活動。

  在中國,根據新加坡方面的要求,他主要從事兩項業務,一是將人民幣劃入指定客戶的賬戶。例如有的客戶是在新加坡的中國勞工,他們需要將賺得的新加坡幣匯到中國,他們將新加坡幣存入歡裕指定的新加坡銀行賬戶后,羅懷韜再在滬將對應的人民幣匯至客戶指定的中國賬戶。

  另一業務是收取客戶支付的人民幣。客戶一般是與新加坡有貿易的商人。他們需要支付外幣到新加坡時,由羅懷韜在上海收取人民幣后,再由歡裕公司在新加坡支付相應的外幣給客戶。

  由上述業務介紹可以看出,不是新加坡收錢,中國大陸支付﹔就是大陸收錢,新加坡支付,資金沒有實質上的跨境流動,這使得該業務隱蔽性很強,比較容易躲過外匯監管部門的監管。

  犯罪組織嚴密

  最高日交易239筆

  據介紹,這家公司在國內從不主動宣傳,它憑什麼吸引這麼多客戶呢?

  主要是因為收費低廉、到款迅速、且在業內有較高信譽。它的收費一般是17新加坡幣一筆──約合人民幣84元,超過15萬元免費,逢節假日還有手續費折扣等其他優惠措施,並能保証當天到款──“上午這邊匯款,下午電話征詢,那邊就已經到款了”,檢察官介紹說,歡裕公司主要賺取外匯差價。

  而同樣的情況如果通過正規銀行進行國際匯兌,首先必須有外匯額度──現在普通公民每年隻能申請5萬美元的外匯額度,而地下錢庄當然無此限制。

  記者向中國銀行上海市分行有關專業人士詢問得知,如果是票匯需要支付匯款金額的千分之一、最低50元、最高260元的費用﹔如果是電匯,則還需另外支付電報費每筆150元。到款需要一周左右。

  在大量的証據材料中,檢察官發現,一些新加坡乃至東南亞的其他換錢公司,比如一家馬來西亞吉隆坡的換錢公司,也通過歡裕找到羅懷韜,辦理中國境內業務。這証明歡裕在國內設立的地下錢庄和圈內地下錢庄有緊密業務聯系。另外,歡裕在上海的交易中,有些亦顯示出熱錢流入上海的痕跡,比如有的外國人到境內買房的錢即從此進入。

  檢察院統計,僅在上海地區,最多的一天有239筆業務,調動資金達2400余萬元。

  在庭審中,羅懷韜稱,他們四人都沒有公司股份,他從公司每月領取3500新加坡幣的固定報酬,大致相當於人民幣1.7萬元,其余三人則是5000到1萬人民幣不等。本案的檢察官介紹說,這些犯罪嫌疑人非常忠誠、又非常精明。他們每天進行大額錢幣的匯兌業務,卻從未中飽私囊,由此忠誠度可見一斑。另外,這些犯罪嫌疑人都很熟悉銀行業務,在平衡資金中大量使用本票,可見其精明。

  “他們至少知道現在的行為違法,但是否構成犯罪,則還不清楚,但到后來,他們自己也覺得風險很大”,檢察官說。一個例子可以說明他們的不安全感:雖然為新加坡的公司服務,但他們每次進出境的簽証,都是尋找其他公司出具或偽造。

  記者翻閱此案卷宗,發現東華大學拉薩爾學院赫然在証人名單之列。

  通過歡裕在上海的辦事處,該學院向新加坡萊佛士教育集團支付管理費。從2004年1月至2006年4月底,一共通過羅懷韜支付管理費達7000多萬之巨。對該學院的這一行為,公安機關已立案偵查。

    《國際金融報》 (2007-06-19 第02版)

(責任編輯:李丹)
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