理財專家:基金轉換有竅門  

2008年05月01日16:34  來源:新華網

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  新華網重慶5月1日電(記者程正軍)基金表現不佳或基金的性質發生變動,投資者一般會對基金品種進行轉換。但是,重慶理財專家說,並非隨意轉換基金就能取得良好的轉換效果,因此,投資者在基金轉換時需把握以下竅門。

  首先,盡量在同一家基金管理公司內部進行基金轉換。理財專家說,由於基金轉換涉及到費率的調整,為了幫助投資者節省轉換成本,現在一些規模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業務,而且轉換費用給予優惠。因此,投資者如果是在不同基金管理公司之間進行基金轉換,將享受不到基金轉換的費率優惠。

  其次,結合市場環境進行基金轉換。基金轉換的目的是為了促進基金淨值的提高,使基金投資收益最大化。因此,投資者平時應密切關注基金管理公司根據市場環境變化發布的基金轉換公告。一般情況下,如果股市看跌,投資者應將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金﹔股市向好,應將債券型或貨幣型基金轉換為股票型基金。

  最后,結合自己的風險承受能力進行基金轉換。投資者進行基金轉換的過程,也是自己基金投資心理調整和適應的過程,特別是在低風險的債券型基金、貨幣型基金向高風險的股票型基金轉換的過程中,投資者應充分考慮自己的風險承受能力。

(責編:扎西)
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