央行副行長:六方面舉措預防和打擊銀行卡犯罪  

2009年04月01日20:04  來源:新華網

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  新華網北京4月1日電(記者王宇、姚均芳)中國人民銀行副行長蘇寧日前在央行、銀監會與公安部、工商總局等部門聯合會議上指出,將採取以下六方面舉措加強銀行卡風險管理,進一步預防和打擊銀行卡犯罪。

  ──規范銀行卡發卡管理。發卡銀行應嚴格落實銀行卡賬戶實名制,積極利用聯網核查公民身份信息系統、人民銀行征信系統和中國銀聯銀行卡風險信息系統有效識別個人身份,對於未經核實的銀行卡存量賬戶要做專門標識。信用卡發卡機構要核實申請人資信狀況,嚴格授信額度管理,控制信用卡發卡風險。要全面採用驗証碼,並積極推動發行統一標准的芯片卡,提高銀行卡卡片安全防偽能力。

  ──加強銀行卡信息安全保障。發卡機構、收單機構、特約商戶和銀行卡清算組織,要加強制度建設和系統安全防范體系建設,確保持卡人信息安全。

  ──加強銀行卡交易監測,規范銀行卡使用。加快實現對銀行卡交易信息的動態監測功能,建立持卡人主體數據庫和風險防控模型,加強對客戶交易信息的分析、研判和風險預警。

  ──加強銀行卡受理市場風險管理,抑制不法分子利用終端機具實施偽卡盜刷、套現、欺詐案件的高發態勢。

  ──加強對銀行卡市場的檢查、監督。對於銀行卡經營機構違反實名制、賬戶管理、反洗錢規定,造成案件和資金損失的,要依法實施處罰。

  ──各負其責,加強協調,形成合力。人民銀行、銀監機構要加強對銀行卡業務的管理,公安部門要加強對銀行卡違法犯罪行為的偵破和打擊,工商部門要加強對信用卡及貸款咨詢類廣告的規范管理以及對套現商戶的監督檢查,嚴厲打擊不法中介。

  據介紹,近年來,在各方共同努力下,我國銀行卡產業獲得很大發展。全國發卡量已達18億張,銀行卡特約商戶118萬家,POS機185萬台,ATM17萬台,剔除批發性的大宗交易和房地產交易,銀行卡消費額在社會消費品零售總額中佔比近25%。銀行卡已成為我國居民個人使用最為頻繁的非現金支付工具。但同時,銀行卡面臨的風險形勢日益嚴峻,犯罪手段不斷向高科技、集團化、專業化、規模化發展,案件實施過程更為隱蔽,手法不斷翻新,信用卡套現、偽卡欺詐、ATM資金詐騙、短信和電話轉賬等風險案件日益增加,對銀行和持卡人的資金安全造成威脅,成為制約銀行卡長期健康發展的重要因素。

(責任編輯:扎西)
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