央行:加大對ATM巡查力度 每日轉賬禁超5萬

2009年05月06日09:53  來源:人民網-《京華時報》

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  持卡人開通電話、ATM自動取款機轉賬的,每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。昨天,央行、銀監會、公安部、工商總局聯合下發《關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》,要求預防和打擊銀行卡犯罪,規范銀行卡市場秩序。

  疑似套現賬戶可鎖定

  【通知】切實規范銀行卡發卡行為,認真落實銀行卡賬戶實名制,控制信用卡發卡風險。加強銀行卡交易監測和使用管理,保護持卡人信息安全,完善對交易信息的動態監測,加強大額、可疑交易信息監測和報送。對有疑似套現、欺詐行為的持卡人,發卡機構可採取臨時鎖定交易等措施,並及時向公安機關報案。對確認存在套現、欺詐行為的持卡人,發卡機構應採取止付卡片、追索欠款等措施。

  發卡機構要加強銀行卡交易監測和使用管理。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況,要及時進行反洗錢報送。

  【解讀】中國科學院研究生院金融科技研究中心主任潘辛平表示,在發達國家,隻要出現可疑情況就會先停止賬戶的交易,這方面我國銀行做得還很不夠。此次出台的通知,對加強銀行卡安全管理具有積極意義。

  網銀不認証轉賬有限額

  【通知】要嚴格自助轉賬業務的處理。持卡人開通電話、ATM轉賬的,每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網上銀行轉賬的,應採用數字証書、電子簽名等安全認証方式,否則單筆轉賬金額不應超過1000元人民幣,每日累計轉賬金額不得超過5000元人民幣。繳納公共事業費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。

  【解讀】據專家介紹,此前各銀行對ATM轉賬金額的限制不同,這次通知設定的5萬元限額是為了對此進行規范。

  要實現對ATM實時監控

  【通知】要確保ATM的安全技術防范能力,並對ATM建立定期巡檢制度,及時發現和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發時段對ATM的巡查和監控力度,完善技術措施,創造條件實現對ATM的實時監控。同時,通知要求落實POS機安全技術標准,控制移動POS機的安裝。

  【解讀】潘辛平指出,從服務客戶的角度來說,設立24小時服務熱線並確保其正常運作,乃銀行應盡的義務。通知中強調加大傍晚和夜間的巡查、監控力度,有利於督促銀行做好服務和防范工作,排除風險隱患,減少相關案件數量。

(責任編輯:朱瑤)
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