歐陽衛民:銀行卡實名制可有效打擊銀行卡犯罪

2009年07月02日11:10  來源:人民網-經濟頻道

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  發卡市場的虛假申請往往是犯罪分子在受理市場實施套現、盜刷欺詐活動的前提和基礎,這些犯罪分子利用虛假申請、開立假名銀行卡賬戶實現資金轉移。

  防范虛假申請風險,必須強調落實銀行卡賬戶實名制。銀行賬戶是資金運動的起點和終點,是持卡人進行轉賬結算和現金存取的基礎,記錄著銀行卡資金運動的軌跡。

  落實銀行卡賬戶實名制是有效防范打擊違法犯罪活動的重要條件。為此,《通知》要求發卡銀行要採取措施落實銀行卡賬戶實名制。

  保護持卡人信息安全非常重要,關系到持卡人資金安全、交易安全以及個人隱私安全。在我國發案率較高的偽卡欺詐風險案件,主要表現為不法分子竊取持卡人信息並利用這些信息制作偽卡,然后通過ATM盜刷提現或者通過特約商戶刷卡套現。

  為維護持卡人資金權益,防范出現偽卡欺詐風險,人民銀行針對有可能泄露銀行卡信息的風險點提出了很多要求。

  一是發卡機構要建立有效的信息安全防護系統,保護持卡人信息安全。二是收單機構不應允許收單外包服務機構存儲銀行卡卡號以外的信息,有助於防范從外包環節泄露銀行卡信息。

  三是收單機構加強ATM巡檢、監控和POS機管理,有助於防范不法分子利用ATM和POS機竊取銀行卡信息。四是加強對持卡人的風險提示和教育,形成防范信息泄露的第一道防線。
      

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