歐陽衛民:ATM轉賬上限限制可有效遏制電話詐騙

2009年07月02日11:31  來源:人民網-經濟頻道

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  ATM自助轉賬的金額規定每日每卡不得超過5萬元主要針對電話或短信詐騙風險案件提出的。這類詐騙類型主要為借記卡,表現為冒充銀行或相關單位欺騙持卡人,稱其賬戶處於不安全狀態,以保護其賬戶安全或查詢其賬戶余額為名,誘騙持卡人通過ATM或電話自助轉賬將資金轉出。

  短信或電話詐騙的主要風險點在於電話、ATM等自助轉賬處理不嚴格,有的發卡行未經持卡人確認就幫持卡人開通了這類業務,同時, 轉出金額無限制或者雖有限制,但上限太高。

  近幾年來,電話、短信詐騙是一直是我國銀行卡市場發案率比較高的一類案件,群眾反映強烈。

  為遏制該類案件發生,我們在《通知》中規定未經持卡人主動申請並書面確認,發卡機構不得為持卡人開通ATM等自助轉賬,開通ATM轉賬的,每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣

  這一金額上限是充分考慮到我國持卡人利用ATM實施轉賬的平均水平並經征求商業銀行意見后提出的。
    

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