從計價貨幣到結算貨幣——

跨境貿易人民幣結算帶來了什麼

本報記者 謝衛群

2009年07月07日05:18  來源:人民網-《人民日報》

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圖為7月6日,上海電氣香港有限公司職員在中銀香港的櫃台辦理首單跨境貿易人民幣結算業務。
  新華社記者 周 磊攝
圖為7月6日,上海電氣香港有限公司職員在中銀香港的櫃台辦理首單跨境貿易人民幣結算業務。
  新華社記者 周 磊攝
  跨境貿易用人民幣結算,對進出口企業、商業銀行以及我國的貨幣流動會產生怎樣的變化與影響呢?記者在上海進行了採訪。

  對企業——

  鎖定收入並降低成本

  從目前了解的情況看,至今,申請跨境貿易人民幣結算試點的企業已有400家,其中,上海、深圳各100家,其他3個城市共有200家。

  “對於境內企業而言,跨境貿易人民幣結算業務意義重大,讓進出口企業多了一種幣值穩定的貨幣選擇,也多了一份便利。”中國人民銀行副行長蘇寧這樣說。

  以往,國內企業進出口隻能以美元或第三方貨幣結算,但是,隨著匯率的波動,企業的實際營收也出現了巨大波動。有的企業出現過這種現象:一單100萬美元的合同簽約時還有盈利,但到合同執行完成,因為匯率的變化,100萬美元折算成人民幣大幅縮水,很可能出現巨大的虧損,這對企業是很不利的。

  成為中行首單的上海電氣集團每年的進出口業務龐大,董事長徐建國介紹,公司的進口業務收匯每年翻番,2008年達15億美元,現有700億元的合同在執行,如果不用人民幣結算,就有“出口越多,風險越大”的可能。寶鋼份公司副總經理陳纓有些傷感地談道,2008年開展國際貿易業務不容易,所得的利潤基本讓匯率的反復波動抹平了。

  現在推出人民幣結算,中國企業與國外的企業在簽訂合同時,可以協商最終是用外匯結算還是用人民幣結算。人民幣是境內企業的本幣,因為合同計價和企業運營的主要貨幣相一致,企業在合同簽訂前就能夠切實了解交易的成本和收入,從而提高貿易決策的有效性,以防范匯率風險。也就是說,出口企業可以因此鎖定收入,進口企業可以因此鎖定支出。

  “幫助企業降低成本,是人民幣結算的一大優點。”交行上海分行副高級經理連蔚文說。

  用美元及第三方貨幣結算,對貿易雙方來說,存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進行結算的二次兌換成本。改用人民幣結算,這種二次兌換就可以省了。

  用人民幣結算,是否一定就將風險轉移給了外方?交行首席經濟學家連平分析:不一定。因為結算貨幣是由買賣雙方協商的,所以,外方也會對人民幣結算利弊作出考量。對境外企業而言,用人民幣結算也有利。銀行業人士分析,近年來,人民幣幣值一直保持穩定。境外企業選擇人民幣作為結算貨幣,也能夠在一定程度上防范匯率風險。

  對銀行——

  拓寬了業務范圍

  在跨境貿易人民幣結算中,商業銀行可以扮演4種角色,分別是境內結算銀行、境內代理銀行、境外參加銀行和港澳清算行。

  對商業銀行而言,跨境貿易人民幣結算有怎樣的意義?交行國際部總經理張小明以為,它大大增加和拓寬了商業銀行的業務范圍。

  因為人民幣結算,參與銀行至少可以增加以下業務:跟單信用証、跟單托收、匯款、預收預付等各類結算產品,也能夠為企業提供各類人民幣貿易融資以及出口買方信貸產品。

  此前,因為中資銀行的外匯融資能力有限,跨境貿易用外匯結算成為外資銀行的一大競爭力,但是,隨著人民幣結算業務的推出,中資銀行的優勢也開始顯現,不僅是國內的分行,國外的分行也可以獲得更多的業務,因為中資行的人民幣融資能力強。

  正是基於這樣的研判,試點地區的銀行加速了這方面的准備。以交通銀行為例,目前,交行部分海外分行已在境內分行開立人民幣同業往來賬戶。匯豐香港等8家境外代理行也與該行簽署了人民幣代理結算協議,並開立了人民幣同業往來賬戶。中行上海市分行也與11家海外代理行簽署協議,開立人民幣清算賬戶,並為17家中行海外分支機構開立人民幣清算賬戶。

  對人民幣——

  由計價貨幣提升為結算貨幣

  跨境貿易中以人民幣進行結算,預示著在跨境貿易中人民幣從計價貨幣提升為結算貨幣,有利於促進我國與周邊國家和地區的貿易發展。

  伴隨著跨境貿易人民幣結算的推出,一系列的熱點問題也隨之而來。

  比如,有很多人關心:境外人民幣多了怎麼辦?會不會對我們的貨幣流動及政策有影響?

  中國銀行行長李禮輝以為,隨著對外貿易用人民幣結算企業的增多,海外人民幣的沉澱越來越多也是大勢所趨,這對貿易融資、開發理財產品都有利。專業人士分析,境外企業及銀行人民幣多了有多種用途,銀行可以向境外企業提供人民幣結算項下的貿易融資,向境外企業提供人民幣兌換服務,向境內代理銀行申請貨幣兌換。

  連平談到,按照目前的規定,境內代理銀行對境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過其人民幣各項存款上年末余額的1%,融資期限不得超過1個月。從這個規定看,這個量極小,目前對境內的人民幣流動及現有政策還不會產生太大影響。但是,從長期看,跨境貿易人民幣結算對人民幣項下可自由兌換一定會產生促進作用。交通銀行董事長胡懷邦以為,跨境貿易人民幣結算,對建立更為完善的國際金融體系具有深遠的歷史意義。


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(責任編輯:劉則華)

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