銀監會規范理財投資:資金不得投資二級市場股票

2009年07月08日19:52  來源:新華網

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    ·銀監會關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知
    ·銀監會發布商業銀行個人理財業務投資管理規范細則    

  新華網北京7月8日電(白潔純、李芳芳)中國銀監會8日宣布,已於近日發布通知,對商業銀行理財業務的投資管理進行規范,其中明確規定,禁止銀行理財資金投資二級市場或相關的証券投資基金,以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。

  這份題為《關於進一步加強商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》從投資管理的原則、投資管理的方式和投資方向三個層次對商業銀行理財業務進行明確規范。在引導高端投資者審慎投資的同時,尤其要求銀行對中低收入投資者進行更有效的保護。《通知》更加強調了商業銀行“賣者有責”,要求商業銀行開展個人理財業務應堅持審慎、穩健的原則對理財資金進行科學有效地投資管理,盡責履行信息披露義務。

  在客戶分類方面,《通知》要求,商業銀行要將理財客戶分為有投資經驗客戶和無投資經驗客戶,同時僅向有投資經驗客戶發售的理財產品的起點銷售金額不得低於10萬元。

  在投資管理方式上,商業銀行可以委托其他金融機構對理財資金進行投資管理,但所委托的金融機構必須經過相關監管機構批准或認可,商業銀行必須對其資質和信用狀況等做出盡職調查,並經過高級管理層核准。商業銀行對於計入表內的理財資產須計提必要的風險撥備,加強對理財資金安全性的管理。

  在投資方向上,禁止銀行理財資金以任何形式投資於二級市場股票或與其相關的証券投資基金,以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份。不得將商業銀行理財客戶的資金用於投資高風險或結構過於復雜的金融產品。而銀行理財資金參與新股申購,應符合國家法律法規和監管規定。

  此外,對於具備一定投資經驗,風險承受能力較強的高資產淨值客戶,銀監會表示,商業銀行可以通過私人銀行服務滿足其投資需求,對原有的投資方向不作調整,也不受《通知》所禁止投向的限制。

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(責任編輯:李海霞)

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