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匯豐“瘦身”欲售上海銀行股權 中投或接盤

2013年05月23日14:33    來源:人民網-財經頻道    手機看新聞

匯豐“瘦身”欲售上海銀行股權 中投或接盤(網絡配圖)

人民網上海5月23日電(魏倩) 匯豐控股有限公司(00005.HK,以下簡稱“匯豐”)20日召開了非正式股東會議。今年一季度,匯豐財報亮眼,但因主要得益於其始自2011年的“瘦身”計劃,因而招來市場對其“未來增長是否有充足動力”的質疑。

根據匯豐5月初公布的財報顯示,一季度實現稅前利潤54億英鎊(約合84億美元),比去年同期大增95%。數據証明了匯豐“瘦身”策略已生效,但危機是否已完全度過,尚屬未知。上周,匯豐再拋新三年計劃,擬繼續削減20億至30億美元的成本計劃,裁員約1.4萬人。同時,匯豐還將在中國內地的興業銀行和上海銀行股權投資列為可售項目,后者正在沖刺A+H股。

匯豐持續“瘦身”

自2011年開始,匯豐在全球實施了一項“增長、簡化和重組”策略,撤出利潤貢獻小的國家和地區的業務,業務重心放在高增長市場上,以改善盈利能力。過去兩年,匯豐大幅裁員,退出俄羅斯零售銀行業務市場,出售了美國195家零售銀行分行和信用卡及零售商戶業務,以12.8億美元賣掉在泰國的零售及信用卡業務等等。

“我們已宣布結束或出售52項非策略性或表現欠佳的業務,按年率計持續節省成本40億美元,並在15個優先發展市場實現雙位數字的貸款增長。”匯豐在發給人民網的新聞稿引用匯豐行政總裁歐智華(Stuart Gulliver)的話稱,匯豐的重點將落在優先發展的增長較快的市場和工商業務,酌情擴大風險加權資產。

20日,匯豐香港行政總裁馮婉眉還表示,集團視發展人民幣業務為未來香港業務中最重要的策略之一。

2012年,匯豐有超過一半的實際基准收入來自亞太等增長較快的地區。

匯豐曾在2011年表示,這項計劃是為應對金融危機和銀行業趨嚴的監管環境。當年匯豐靠自己度過金融危機,但股價卻開始低於競爭對手如德意志銀行,巴克萊銀行。2012年,匯豐卷入Libor利率操縱案和涉嫌洗錢。當年中報顯示,匯豐為賠償英國客戶撥備13億美元,后又為美國洗黑錢執法及監管事宜撥備7億美元。而因洗錢最終被罰19.21億美元,名譽也受到損失。

這些巨額撥備和罰款不僅影響了匯豐的2012年利潤,還加重了資金壓力。根據《巴塞爾協定3》,從2013年起銀行要預留更多地資金,以防備危機。

新三年計劃依然以“瘦身”為主。根據匯豐的官方表態,匯豐的2014至2016年優先目標包括保持業務及股息增長,精簡各項流程及程序,再度確定股東權益回報率的目標范圍是12-15%,持續節省額外20億至30億美元的成本,以及成本效益比率處於50%至60%的中間范圍,資本協議3普通股本一級比率超過10%等。

其中,成本效益比目標已較之前放鬆,此前這一目標為48%至52%,但2011年和2012年兩年都沒有達標,2012年這一比例更是跌至近63%,可見實現這些目標並非易事。歐智華在20日的股東會議上回應稱,歐債危機和全球量寬政策均對收入增長構成阻礙。

“我們將繼續嚴控成本,精簡各項流程及程序,使資金可投放於業務增長及推行環球標准。” 歐智華說。

隨時准備套現?

如同所有外資銀行,匯豐在中國大陸的發展也多採取與中資銀行合作的方式。截至去年底,匯豐持股交通銀行19%股權,興業銀行10.9%股權,以及上海銀行8%股權。但是新計劃宣布繼續保持與交行的合作,后兩者則進入可售項目之列。

在中國大陸,匯豐一直在逐步剝離保險業務,2012年先將其持有十年之久的平安保險15.57%股權出售,套現約26億美元,收益翻了四倍,今年上個月又剛撤掉匯豐人壽保險個人營銷部門,削減成本。而對銀行的股權投資是否出售,市場也猜測多時。

中投顧問金融行業研究員霍肖樺向人民網財經記者表示,歸咎到底是收益回報率表現不如預期,2012年交通銀行給匯豐帶來近16%的收益率。與之相比,上海和興業的表現差距明顯。

公開信息顯示,根據上海銀行2012年股東決議批准的當年利潤分配方案,匯豐銀行作為持股8%的第二大股東,現金分紅約6435萬元人民幣(含稅)。

在2002年,匯豐以5.2億元人民幣購得上海銀行8%股權,並持續至今。歐智華在上周的投資者會議上稱,目前上海銀行持股量值5億至6億美元,但對集團並不重要。他還稱,興業銀行由恆生銀行直接持有,是否出售由恆生決定。顯然,匯豐對這兩家內地銀行是財務投資,在必要之時可以立即出售。

“涉及中國的股權出售將使匯豐核心一級資本比率超過10%,解決匯豐擴大風險加權資產謀求更大的收益率后顧之憂。”霍肖樺稱。因《巴塞爾協議3》將於2013年期分階段實施,匯豐銀行作為系統重要銀行的核心資本充足要求要達到9.5%。

一名熟悉上海銀行的人士向人民網財經記者稱,此事目前並無實質性舉動。上海銀行和匯豐拒絕向記者提供更多信息。

不過對上海銀行而言,匯豐退出並不一定是壞事。霍肖樺稱,預計匯豐撤出后,中投將會接手這部分股票,以協助上海銀行的上市規劃。 

 

 

(責編:李彤、喬雪峰)



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