坚持民主办行  服务科学发展

国开行贯彻落实"三重一大"决策制度纪实

2010年08月16日08:07  来源:人民网-经济频道

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图为国开行贷款支持的中俄石油合作融资250亿美元贷款项目
图为国开行贷款支持的中俄石油合作融资250亿美元贷款项目
  编者按:

  最近,中办、国办印发了《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》,要求各地区各部门结合实际认真贯彻执行。《意见》强调,凡属“三重一大”(重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作)事项必须坚持集体决策原则。

  国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度,对于防范国企决策风险,维护国有资产安全,促进国有企业改革发展的顺利进行,具有重大意义。国有银行 “三重一大”决策制度是银行业推进党风建设和反腐倡廉工作在制度上的有力举措,是防范道德风险和操作风险、维护银行业信誉、提升中国银行业竞争力、保障金融安全和促进银行业又好又快发展的重要保证。

  作为我国中长期投融资领域的主力银行,国家开发银行多年来在融资助力经济社会发展的同时,注重有效防范信贷风险、廉政风险和决策风险,保证银行健康发展。今天,本报刊发这家银行坚持对“三重一大”事项进行集体审议和科学决策的报道,其民主办行的探索和实践可供同业借鉴。


  作为国家全资所有的中长期投融资主力银行,国家开发银行长期以来坚持民主办行,不断提高对“三重一大”事项决策的民主化、公开化、制度化和科学化水平。特别是2008年底股份公司成立以来,国开行党委全面贯彻党的十七大和十七届四中全会精神,按照规范的公司治理要求,把坚持党的民主集中制原则,与发挥股东大会、董事会和监事会作用有机结合起来,努力探索和完善符合银行自身实际、独具特色的治理结构,为全行改革发展提供了制度保障。截至2010年6月底,国开行资产总额达到4.78万亿元,不良贷款率由1997年的42.7%下降到0.79%,累计本息回收率连续42个季度保持高位,实现了服务国家战略与自身发展的“双赢”,用优良业绩诠释了民主决策制度的优势和成效。

  建立科学的公司治理结构

  国开行成立以来,一直高度重视民主决策和科学决策,特别是1998年以来,该行认真贯彻“既要支持经济发展,又要防范金融风险”的方针,积极探索“在市场环境下、银行框架内”办银行的路子,不断健全议事规则,明确重大事项的决策程序,形成了群众参与、专家咨询和集体决策相结合的科学民主决策机制。

  在国开行,决策的科学性、民主性和合法合规性均得到了有力体现。对于年度经营计划、财务指标计划及贷款规模与结构调控等重大事项,坚持充分酝酿、反复沟通,保证决策的科学性;充分发扬民主,广泛听取意见,保证决策的民主性;遵守国家法律法规、党内法规和有关政策,保证决策的合法合规性,努力实现支持发展与防范风险的统一。

  2008年12月,按照中央部署,经国务院批准,国开行整体改制为股份公司。改制的重要一环便是建立起现代企业治理结构,从根本上提高银行的经营管理水平。为此,国开行建立了股东大会、董事会、监事会和高管层在内的“三会一层”的公司治理架构,按照现代公司治理要求规范运作,“三重一大”事项均纳入到公司治理中进行酝酿和决策。制定了《国家开发银行股份有限公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等,明确股东大会、董事会、监事会的职责权限,建立了规范的决策程序。

  其中,股东大会负责审议批准的重大事项主要是经营方针和投资计划、年度财务预算决算方案、年度债券及其他有价证券发行方案、利润分配方案、设立法人机构、重大投资等。董事会负责审议批准的重大事项主要是经营计划、投资方案、发展战略、机构设置、聘任高管人员等。监事会的监督职责则是:董事会和高管层履职情况、财务情况、经营决策、风险管理、内部控制等。

  现代公司治理结构为科学决策提供有效保障。除了制定并严格执行行内各项议事决策规则外,国开行还借鉴国际同业先进管理经验,结合本行实际,形成了一套行之有效的机制和做法。

  科学和民主始于议题酝酿阶段。国开行凡有重大事项,在提交董事会前,一是需先经过行党委、高管层认真研究讨论,以保证董事会审议的严肃性;二是需高管层或经办部门提前向股东单位和董事汇报,并报送有关资料,以保证董事会审议的科学性;三是注重发挥董事会专门委员会作用,对拟提交董事会的各项议案进行审议。

  在决策阶段,国开行同样坚持集体审议。比如:董事会通过董事会会议对职责权限内的重大事项做出决策,每名董事都有一票表决权。审议也执行规范程序,董事会会议在符合法定条件下召开,逐项审议议案,董事们充分发表意见后以记名投票方式表决,对存在较大分歧的议案可以推迟表决,再进行充分协商。存在利益冲突的董事在审议特定议题时需回避。董事会内的行党委成员,根据党委会议精神投票,贯彻党委意见。行纪委书记和监察部门负责人根据需要可以列席董事会会议,并邀请监事和银监会、股东单位等部门派员列席。

  董事会决议的落实阶段同样贯穿民主精神。高管层负责执行董事会决议,并及时将执行结果向董事会汇报。相关人员做好会议记录和存档工作,完整、详细地记录董事发言要点和主要意见、表决结果等内容,与其他会议资料一并作为国开行重要档案保存。需提请股东大会审批的事项,在董事会审议通过后提交,董事会执行股东大会决议。及时向股东单位和监管部门报送会议决议和会议记录。

  监事会充分发挥履职尽责和决策监督作用。监事有权审阅董事会关于重大决策事项的议案,并发表监督意见;通过列席会议、查阅文件、听取意见等方式对董事会、高管层及其成员情况进行深入了解和评价;采取多种方式掌握全行经营、财务和风险内控状况,向董事会和高管层反馈存在的问题,提出意见建议。

  股东大会,董事会、监事会,高管层“三会一层”各司其职,有效防止了个人或少数人专断现象的出现,充分发扬了民主,体现出务实高效的工作作风,保证了决策的科学性。
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(责任编辑:曹华)
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