欧洲银行业上演“国退民进”

欧盟欲撤出扶持资金  要求问题银行火速重组

本报记者 付碧莲 发自上海

2010年12月03日08:47  来源:人民网-《国际金融报》

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  北京时间12月2日,欧盟委员会公布要求,凡是接受了政府资金注入或资产转移等援助措施的所谓“问题银行”,都必须从2011年开始起草重组计划。欧盟委员会竞争专员杰奎因·阿尔穆尼亚(Joaquin Almunia)表示:“如果市场状况允许的话,那么我们应该会在2012年1月1日重返正常的金融机制。”这意味着被高度国有化的“问题银行”将在一年后重新回归自由竞争市场。

  上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时指出:“欧盟委员会的这一新举措将可能引发欧洲银行业新一轮的洗牌。”

  银行业洗牌在即

  昨日,欧盟委员会发表电子邮件声明称,欧盟每家“以政府注入资金或受损资产转移的形式接受了政府扶持的银行都必须提交一份重组计划”。声明表示,截至目前,被要求提交重组计划的银行“仅限于所谓的‘问题银行’”。

  去年,欧盟27个成员国的所有银行总共动用了大约1.1万亿欧元的政府贷款或担保。欧盟委员会当时批准了这些援助措施,这是该委员会对大萧条时期以来最严重的金融危机作出的回应之一。目前,欧盟政策制定者正试图撤回各国政府对银行业的支持。阿尔穆尼亚将危机援助规定的到期时间延长到了2011年,并试图在2012年1月1日后重返正常的国家援助机制。

  其实,作为获得政府援助的条件之一,那些在金融危机时期接受政府援助的银行都已经展开了相应的资产重组计划。德国商业银行已经在去年同意出售资产负债表中45%左右的资产,其中包括一个商业不动产部门;劳埃德银行集团已不得不出售了保险部门和一些分行;苏格兰皇家银行集团(RBS)则已经承诺将把资产负债表缩减40%,并出售300多家分行、保险部门及其他资产。

  “当前,全球经济环境正不断发生着变化,银行业所面临的整体环境以及未来所要面临的监管环境都已有所改变,对于‘问题银行’而言,的确有必要提出新的组重计划。”奚君羊表示,“一方面,由于对银行业的救助,政府卷入太多而压力过大,尤其在欧洲各国纷纷开始进行财政缩减的时期。另一方面,则是为了避免银行业对政府及欧洲央行形成过度依赖,使银行业回归正常的市场竞争。”

  “从长远来看,政府势必退出对银行业的扶持,让银行业回归市场进行自由竞争,优胜劣汰并非坏事。”奚君羊认为,“而这势必将导致欧洲银行业新一轮洗牌。”

  短期阵痛在所难免

  昨日,杰奎因·阿尔穆尼亚表示,欧盟旨在通过这项计划逐步撤回其针对银行业的危机援助规定,为市场“逐步重返”正常状态做好准备。不过,他同时也指出:“银行业仍旧面临着重新陷入困境的风险,这是一个让我们谨慎进行(撤回计划)的有效理由。”

  正如杰奎因·阿尔穆尼亚所言,欧洲银行业仍旧面临着重重威胁,而相较于同样在金融危机中陷入危机的美国银行业而言,欧洲银行业显得更为脆弱。

  目前,欧洲央行正寻求降低商业银行对央行额外融资的依赖性,并希望这些银行能重返银行间市场来筹集资金。

  不过,在奚君羊看来,要达到欧盟的要求与目标,对银行业来说将相当艰难。一位银行业内分析人士在接受《国际金融报》记者采访时同样表示:“欧洲银行业要脱离政府的扶持将是一个痛苦的过程。一方面,如RBS这类曾被高度‘国有化’的银行,在自己进行资产剥离的过程中,又将面临愈趋严峻的监管环境,这些银行要恢复元气并不是两三年的时间就足够的。”

  “另一方面,希腊、爱尔兰、西班牙、葡萄牙等国的银行业正显得岌岌可危,尚需政府大笔资金注入。同时,由于主权债务危机的影响,这些国家的银行基本已经不可能从资本市场获得融资,从而在很大程度上依赖欧洲央行的资金支持。”上述分析人士继而指出,“至少从目前欧洲银行业的状况来看,欧盟欲在2012年1月1日正式撤回对银行业的支持,并不太现实。”

  而根据境外媒体报道,随着市场对欧债危机担忧情绪加剧,欧盟拟将原定于2011年进行的大型银行压力测试,提前至近期举行。测试标准将比今年夏天的压力测试更加严格,监管部门倾向于不公开测试结果。此前欧盟曾经对91家欧洲银行进行测试,并于几个月前公布了测试结果,但是这一结果却受到市场的质疑。

  奚君羊表示:“之所以提前进行银行业的压力测试,估计跟欧盟提出的上述新措施有较大关系。在正式确定撤回对银行业的支持之前,欧盟的确需要对银行业的整体经营状况有所把握,从而提出切合实际的措施。而且一旦压力测试结果不尽如人意的话,不排除欧盟将推迟原定的计划。”

    《国际金融报》 (2010-12-03 第02版)

(责任编辑:聂丛笑)
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