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理财师牌照乱象调查 考国内CFP需谨慎
  2006年03月15日14:17 【字号 】【留言】【论坛】【打印】【关闭
  本报记者 王小明 广州、深圳报道

  一外资金融机构高管称,“现在国内的各种挂着CFP名号的培训,尽管包装看起来像美国的,但自行设计的课程已经变了味。”

  眨眼之间,理财师认证如洛阳纸贵。

  广州某银行个人业务部职员小吴最近兴冲冲地告诉同事,他参加了当地某大学组织的CPF(原文如此 人民网注)培训,并顺利拿到了证书。但小吴的同事在帮她进行了一系列查询后,却发现此CFP与大洋彼岸“CFP”(Certified Financial Planner)没有任何关系。

  “放眼望去,国内从事CFP培训的机构已如牛毛,收入好得不得了,班都排不完。而真正意义被国际认证的CFP还未出现。”一位早年曾在美国考取CFP的外资金融机构高层对本报记者称。

  一份有争议的声明

  2005年岁末,一纸来自国际金融理财标准委员会(FPSB)的《关于在中国认证国际金融理财师CFP的特别声明》(下称“声明”),将矛头指向中国注册理财规划师协会。

  中国注册理财规划师协会(CICFP)在香港注册,在北京设有办事处。目前它将CFP的培训开展得如火如荼。该协会秘书长郑惠文表示,自该协会2005年3月15日成立至今,参加培训的人数已超过8000人,并有1200人已通过认证考试,取得了该协会颁发的CFP证书。声明指出,“国际金融理财标准委员会没有与所谓中国注册理财规划师协会及其主要负责人刘吉、李天翔、郑惠文有任何形式的联系和商业往来,也从未授权该机构在中国大陆和香港开设国际认证的CFP项目。”

  按照声明的说法,FPSB是CFP商标在美国以外国家和地区所有权和使用权的拥有者,并负责督导和管理国际上广泛认可的CFP的认证。为保证全球CFP认证水准的一致性和有效管理本地认证工作,FPSB在每个成员国家或地区选取一个非营利组织签订排他性的合作协议。该机构在中国唯一合作伙伴是中国金融理财标准委员会(FPSCC)。除此以外,FPSB从未授权其他机构在中国开展CFP认证或颁发CFP证书。“我们是独立自主的机构,跟美国方面没有任何关系。”3月13日,郑惠文接受记者采访时直言不讳。郑认为,“美国人开发了这样一套标准,我们中国也有必要做这样的事情。”

  “CFP只是首字母,并非专有品牌。”郑透露,目前国内尚没有任何一家CFP认证机构受到政府的正式认可。

  而FPSCC的李女士在接受记者的查询时表示,FPSB在发表上述声明的同时,也在积极协调该品牌在中国的注册。按照国际惯例的流程,FPSB将在中国工商部门完成注册后,将品牌的专有使用权提供给FPSCC。

  两路CFP商标申请

  CFP品牌究竟归属何方?记者在国家工商行政管理总局商标局(下称商标局)进行商标注册信息披露的“中国商标网”上却看到这样的说法。

  2003年1月22日,FPSB向商标局提交了CFP字样(注册申请号:3444245,下同)及其半圆图案(3444244)的两套商标注册申请。申请的类别在国际分类号41[教育;培训;教学;图书出版(广告宣传册除外);教育考核;安排和组织会议等]下。这两份申请于2004年2月5日被驳回。

  据郑惠文介绍,按照他在商标局的查询,FPSB被驳回理由是上述商标的分类与中国金融出版社2002年4月30日申请的CFPH(3166140)类似。CFPH商标于2003年5月21日进行了初审公告(期号:880),并在2003年8月21日发布注册公告(期号:892)。按照注册公告披露,CFPH的专用权将持续到2013年8月20日。

  2005年7月13日,郑惠文也以个人名义在此国际分类号下,向商标局提交了一份类似CFP半圆图案的申请(4775324),不同的是该商标的CFP字母后增加了CM字样。

  国际分类号41下申请不行,双方的商标注册仍有一线生机。

  2004年10月9日,FPSB再度在国际分类号36(保险;保险咨询;银行;资本投资;金融服务等)下再度提交了CFP字样(注册申请号:4302021,下同)及其半圆图案(4302020)的两套商标注册申请。
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来源:21世纪经济报道 (责任编辑:石希)
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