"优质客户"骗贷5000多万 惊曝银行审查机制漏洞 (3)

张国强、范春生

2009年09月23日16:24  来源:新华网

 【字号 打印 留言 论坛 网摘 手机点评 纠错
E-mail推荐:  

  银行审查机制存漏洞应警惕

  案件虽然看似尘埃落定,狡猾的狐狸最终也没能逃脱法律的制裁,但令人惋惜的是,骗贷给银行带来的5000余万元损失再也回不来了。

  按照有关规定,银行对办理汽车贷款有一套完备的手续,需要贷款方提供车辆评估报告、机动车登记证、车辆保险单、纳税收据、汽车商检单、报关单、首付款收据等材料,同时贷款方为个人的还应提供身份证、户口本、结婚证、收入证明、居住证明;贷款方为企业的还应提供经营执照、财务报表等材料——手续可谓繁杂严谨。

  那么,犯罪分子是如何突破银行的层层防线,利用虚假合同将巨额贷款骗到手的呢?负责审理此案的沈阳市中级人民法院刑二庭法官吴永梅向记者解释了其中的缘由。

  “近两年来,沈阳市法院审理了三起超过千万元的汽车贷款诈骗案,一个共同点就是银行对骗子提供的虚假材料都未审查出来。”吴永梅告诉记者,根据国家对个人按揭贷款条件的规定,借款人必须具有稳定的职业和经济收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力等;同时,银行内部也要求信贷业务部门对借款人提供的资料进行认真调查核实,并对借款人的还款能力以及担保人的担保能力进行审查评估。

  据了解,银行通常会对员工制定发放贷款的任务指标,并将此纳入考核标准和发放奖金的指标当中。这直接导致一些银行员工为完成贷款任务指标而尽力招揽客户。而本案被告人孙素芝、李庸就是银行信贷人员在营销走访中发现并发展起来的“优质客户”。

  吴永梅等专业人士提醒,通常银行对于第一次申请贷款的借款人的审查往往特别严格,而对于已取得信用的‘优质客户’,往往会放松审查,客观上为骗取银行资金的不法分子提供了可乘之机。为此,建议银行应对贷款客户一视同仁,对每笔贷款都严格审批,并加强制度建设,防范不可预料情况的发生。
【1】 【2】 【3】 

  

(责任编辑:聂丛笑)
留言
我要发表留言
  署名:
                                      留言须知
新闻检索:    
   热图推荐
十大高消费城市的省钱窍门十大高消费城市的省钱窍门
盘点12个最美的女性盘点12个最美的女性
星爸星妈高调晒宝宝!星爸星妈高调晒宝宝!
女星搞定导演内幕女星搞定导演内幕
   精彩新闻
·财经人物:中石化总裁回应垄断指责 陈发树想做巴菲特
·[生活提示] 性爱15个好处 11种催眠扰眠食物 致命9大习惯
·《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》全文
·G20峰会明日召开 中美火力料聚焦贸易保护
·中国今明两年“超八”均无虞
·国家工商总局公告17类严重违法电视直销广告
·创业板首批10家公司询价区间确定
·外币存款加息 银行意在“解渴”
·河北钢企“深度”重组 中国钢铁巨头座次将重排
·新《保险法》将实施十一后买保险要注意什么
   播客·视频
47岁美女教师与国二男生不伦恋47岁美女教师与国二男生不伦恋
哪位地下党官至国军中将?哪位地下党官至国军中将?
   资本市场热点追踪
·收评:近九成个股下跌 沪指挫54点失守半年线
·午评:两市缩量震荡 沪指止跌企稳收报2897
·开盘:两市涨跌互现 沪指开报2897点
·新增股票账户数7周来首次回升
·9月23日基金净值
   频道精选
2009中国企业500强全名单2009中国企业500强全名单
创业板能防止过度炒作吗创业板能防止过度炒作吗
·纽约股市22日再攀新高 今日A股走势预测
·中石化总裁解读丰厚利润用处 陈发树想做巴菲特
·纽约股市21日涨跌互见 今日A股走势预测
·经管:五粮液被查猜想 山西煤老板转型荆棘之路
·纽约股市18日道指站上9800点 今日A股走势预测

[一语惊坛]近百万"低"年薪"误解"了,千万高收入呢?
[论坛]毛新宇为何能成中国最年轻将军·央视主持咋屡传被捕
[访谈]法国大使谈中法建交45年·湖北高院副院长谈打黑除恶
[辩论]中国男人不会接吻?·正规军!上海城管将转为公务员
[博客]胡锦涛党建"三维"定位 薄熙来剑指公检法高层底气
[博客]毛主席治腐咋就一剑封喉 毛新宇:亲人们可以安息了
   无线·手机媒体
<a href='http://wireless.people.com.cn/GB/164387/167799/167800/index.html' target='_blank'>通信60年:移动改变生活</a>通信60年:移动改变生活
<a href='http://wireless.people.com.cn/GB/164387/169182/index.html' target='_blank'>人民网手机电视迎国庆</a>人民网手机电视迎国庆
人民网