回放:中国人民银行支付结算司司长欧阳卫民谈促进银行卡产业发展 (8)

2009年07月02日11:01  来源:人民网-经济频道

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  [主持人]:我们知道,过去ATM自助转账的金额是不受限制的,而现在规定每日每卡不得超过5万元,请问这一措施出台的目的及效果如何? [09:35]

  [欧阳卫民]:该条主要针对电话或短信诈骗风险案件提出的。这类诈骗类型主要为借记卡,表现为冒充银行或相关单位欺骗持卡人,称其账户处于不安全状态,以保护其账户安全或查询其账户余额为名,诱骗持卡人通过ATM或电话自助转账将资金转出。 [09:36]

  [欧阳卫民]:短信或电话诈骗的主要风险点在于电话、ATM等自助转账处理不严格,有的发卡行未经持卡人确认就帮持卡人开通了这类业务,同时, 转出金额无限制或者虽有限制,但上限太高。 [09:37]

  [欧阳卫民]:近几年来,电话、短信诈骗是一直是我国银行卡市场发案率比较高的一类案件,群众反映强烈。 [09:37]

  [欧阳卫民]:为遏制该类案件发生,我们在《通知》中规定未经持卡人主动申请并书面确认,发卡机构不得为持卡人开通ATM等自助转账,开通ATM转账的,每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。 [09:38]

  [欧阳卫民]:这一金额上限是充分考虑到我国持卡人利用ATM实施转账的平均水平并经征求商业银行意见后提出的。 [09:38]

  [主持人]:央行如何管理移动POS机?具体有哪些规定? [09:38]

  [欧阳卫民]:移动POS机是随着信息技术和银行卡业务的快速发展而出现的一种创新性机具,具有移动性强,不受地点、电话线的限制、操作简便、通信费用低的优点。 [09:39]

  [欧阳卫民]:但同时,使用移动POS也存在交易信息难以跟踪、监控的风险,为移动POS机异地、跨境以及跨商户转移提供了便利。我国已发生多起利用移动POS机实施伪卡欺诈的风险案件。 [09:39]

  [欧阳卫民]:为规范移动 POS机的使用,我们在四部委联合《通知》中专门针对移动POS机提出了风险管理要求。要求收单机构谨慎对待特约商户安装移动POS机的申请, [09:40]

  [欧阳卫民]:除航空、交通罚款、上门收费等确有使用移动POS机需求的行业商户,其他类型商户原则上不得安装移动POS机。 [09:40]

  [欧阳卫民]:收单机构要使用更为严格的技术手段,对移动POS机的使用进行有效跟踪和监控,原则上不应允许移动POS机跨地区使用,要屏蔽移动POS商户SIM卡的漫游功能。 [09:41]
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(责任编辑:聂丛笑)

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