日本金融业难逃“次贷噩梦”

四大银行亏损预计达47亿美元

记者 张颖

2008年02月01日13:37  来源:人民网-《国际金融报》 

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  继美国金融巨擘花旗、摩根士丹利受美国次级房贷金融危机影响遭受严重损失之后,日本金融业也难逃美国次贷危机梦魇。

  数据显示,日本四大银行――三菱UFJ、瑞穗金融集团、三井住友和住友信托银行2007至2008财年次贷相关亏损预计达47亿美元,约合其预期利润的近30%。此外,日本最大证券公司野村控股株式会社昨日表示,受美国次贷危机影响,该公司去年第三季度利润下滑71%。

  对此,市场分析人士指出,日本大部分金融机构习惯将投资于构成次级贷款的高利率证券产品作为其标的资产,因此,美国此次爆发的次贷危机对整个日本金融业而言是一个沉重打击。

  利润大幅下滑

  作为日本最大证券公司,野村控股株式会社昨日发布的最新财务报告极具代表意义。该报告称,受美国次贷危机影响,去年第三季度(截至2007年12月31日)公司利润下跌71%,净收入也大幅下跌至226亿日元。

  瑞穗实业银行国际债券部门首席策略师吕新一分析认为,日本相对于美国来说,住宅金融的证券化技术比较落后,只有最大的券商野村控股进军了美国RMBS业务领域。但是,野村控股进军美国的时机相对较晚,没有赶上住宅金融证券的获利期,恰恰是在住宅金融相关证券下跌的时候,没能及时抛售,因此蒙受了巨大的库存余额亏损。

  与野村控股一样,瑞穗金融集团也成为了美国次贷危机的受害者。据该公司昨日发布的最新一季财务报告预计,公司在美国次级贷款相关资产方面的损失将达2750亿日元,直接导致全年利润下滑26%,至4800亿日元。该报告同时指出,公司第三季度利润下跌了65%,净收入跌至660亿日元。

  不过,汇丰银行驻东京的银行业分析师赫姆斯利(Brett Hemsley)透露,目前,瑞穗金融集团正在考虑采取非常措施,通过股票发行弥补其在次贷危机方面的损失。此前,该集团旗下瑞穗证券在2007年末曾发行新股募集资金1500亿日元,弥补了部分次贷危机上的损失。

  此外,包括三菱UFJ、三井住友和住友信托银行等日本金融机构均出现了不同程度的利润下滑。日本市值最大的银行――三菱UFJ去年第三季度利润下滑了68%;三井住友与次贷问题相关的损失扩大到990亿日元;住友信托的相关亏损达299亿日元。美国次贷危机给日本银行界带来的影响正在不断扩大。

  关闭次贷业务

  为尽快摆脱美国次贷危机的阴影,各家金融机构已开始积极采取行动。

  野村控股执行社长兼首席执行官古贺信行在财务报告中表示,由于不了解美国市场,对应市场变化的手段很有限。此外,公司对于危机管理没有及时应对,对此需要进一步反省。受此影响,主管野村控股全球市场部的首席执行官扬村康男已于日前引咎辞职。

  与此同时,野村控股在财务报告中透露,目前该公司已压缩了美国相关业务的余额,对于RMBS业务的处理也有了一定的眉目。今后,野村控股将加速实现在美业务的“选择和集中”。

  东京三菱UFJ也表示,正准备分拆住房信贷业务到一个专业公司,目的是为了整合该领域的业务发展。据消息人士透露,东京三菱UFJ的核心银行部门将从集团分离其约140个贷款促销办公室的全国网络,创建这个专业公司。

    《国际金融报》 (2008-02-01 第05版)

(责任编辑:朱瑶)
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