AIG和雷曼喜获援助 华尔街阴霾中首见曙光

AIG危机无碍中国保单持有人

肖莹莹

2008年09月18日08:32  来源:《经济参考报》

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  当地时间16日,笼罩在华尔街上空的紧张气氛缓和了许多。美国国际集团(AIG)最终幸运获得美国政府救援,此前看似不幸的雷曼兄弟也喜获摩根大通和巴克莱银行的外援,此外,美联储维持利率水平不变的消息也让外界认为,美联储仍对经济前景充满信心。这些利好消息给自上周末以来阴霾密布的全球金融市场带来了一抹亮色。

  美联储接手AIG

  美联储出手拯救AIG的消息可称得上是当天的“重磅新闻”。

  美联储16日宣布,已授权纽约联邦储备银行向陷于破产边缘的AIG提供850亿美元紧急贷款,旨在挽救这家美国最大的保险巨头,避免出现可能损害全球经济的“无序倒闭”。美国政府届时将持有该集团近80%股份。两天前,美国政府拒绝出手援助雷曼兄弟公司,后者无奈宣布破产。

  美联储资深官员当天称,政府之所以要拯救AIG而非投资银行雷曼兄弟,是因为市场对雷曼破产做了更多准备,且美国证券交易委员会有一套程序来应对证券公司的倒闭。该官员补充称,与雷曼兄弟不同,AIG被视为一家复杂的公司,在包括零售金融产品在内的很多领域有着广泛业务联系,该集团一旦倒闭将会危及全球金融市场的稳定。

  AIG与全球主要银行都有交易活动,据苏格兰皇家银行测算,一旦其破产,其他金融机构的损失可能达1800亿美元。并且,一旦AIG破产,全球股市将出现更大规模的暴跌。

  美联储在当天发表的声明中也表示,在目前情况下,如果放任AIG破产,对业已极其脆弱的金融市场来说无异于雪上加霜,并且将极大提高市场的借贷成本,进一步削减美国家庭财富,并将对经济增长产生实质性危害。

  政府救援令AIG免于成为规模比雷曼更大的破产公司。仅在一周之前,政府已出手拯救抵押贷款融资机构房利美和房地美,6个月前美联储还帮助摩根大通收购贝尔斯登。据路透社报道,加上挽救AIG,美国为稳定金融系统和楼市已付出总计约7000亿美元的代价。

  有鉴于此,一些分析人士提出,尽管美联储接手AIG能在短期内起到稳定市场情绪的积极作用,但长期来看不利于美国经济的复苏,因为救市措施的频频出台意味着美联储需要发行更多的美元,这对于美元和美国整体经济的反弹不利。

  此外,美国政府接管AIG,对AIG的普通和优先股股东来说也是噩耗。由于政府股权具有最高优先权,因此其他股东利益或将“打水漂”。不过,对该集团债权人和全球股市来说,这是个好消息。受到这一消息影响,17日上午亚太股市普遍上涨,上午收盘时,日本日经225指数上涨2.08%,韩国首尔综合指数涨幅近4%。但在后市交易中,由于投资者对美国经济前景的忧虑尚未完全解除,上述股指涨幅收窄。

  AIG亚洲业务继续正常运转

  相比美国国际集团(AIG),美国友邦保险有限公司(简称“友邦保险”或“AIA”)可能更为国内读者所熟知。作为前者的全资附属公司,AIA成立于1931年,已服务亚洲地区的广大客户七十多年之久。据了解,AIG现有业务遍及亚洲19个国家,客户约2000万。亚洲地区是其获利最为丰厚、利润率也最高的地区。根据去年年报分析,AIG的核心寿险业务中约有一半来自亚洲地区,集团总收入的近1/3也来自亚洲。

  友邦保险在中国大陆的发展始于1992年,是首家从中国人民银行获得牌照在华经营寿险及非寿险业务的外资保险机构。并且在中国,友邦保险一直是最大外资寿险公司。

  北京时间17日,友邦保险中国分公司在其网站上发表声明,就中国投资者关心的AIG流动资金问题和保单持有人疑问进行说明。声明称,AIG的寿险、财险与退休金业务(包括其广泛的亚洲营运业务),将继续正常业务运转并保持资本充裕,完全能够履行对投保人所做出的承诺与责任。AIG正继续寻求解决母公司短期流动性问题的解决方案,方案不会包括降低子公司资本或向其亚洲营运业务获得流动性。

  声明还进一步解释说,AIG成员公司所签发的保单由AIG全球各成员公司直接承保。这些公司均资本金充裕,并完全按照当地监管部门严格的法律法规及资本金储备规定运营。AIG各成员公司将持续正常运作并履行对投保人所做出的承诺与责任。AIG特别指出,其在亚洲市场的长期服务传统将是AIG未来增长的关键。

  与此同时,该网站还转载了AIG董事会对美联储提供贷款一事的声明。声明表示,这笔由赢利的、具有充足资本和实际价值的AIG子公司担保的贷款,将保护所有的AIG保单持有者,解除评级公司的疑虑,并给AIG充裕的时间以有序的方式进行资产的出售。我们希望出售资产的收益将足够偿还所有贷款,并且使AIG的业务继续在各地的市场充当重要的参与者。

  中国保监会17日也就业内普遍关心的AIG危机以及仍在发展中的全球金融形势将对中国保险业带来的影响等问题在官方网站上做出了答复。保监会表示,正在密切关注有关事态的发展变化。关于美国金融市场重大变化对中国保险业的影响问题,保监会正在研究评估之中。保监会将根据国际金融形势的变化,积极采取应对措施,防范保险业风险,维护保险市场健康、稳定发展,切实保护被保险人利益。此外,AIG在中国大陆地区共设立了美亚财产保险有限公司和友邦保险有限公司分公司,分别在部分地区经营产、寿险业务。目前,上述公司经营状况稳定,业务状况正常。

  美联储维持利率不变

  在美国第四大投行雷曼兄弟破产、第三大投行美林公司被收购且保险巨擘AIG陷入危机之际,美联储16日宣布维持联邦基金利率在2%不变。这一决定让一些原本押注降息的投资者颇感诧异,不过多数经济学家认为,这一决定显示出了美联储的信心,也在意料之中。

  美联储在会后声明中表示,美联储了解目前金融市场的严峻局面,但寄希望于现已处于低水平的利率和其他增加市场流动性的措施帮助稳定经济。据悉,美联储从去年9月中旬开始连续7次降息,到今年4月底,利率水平总计下降3.25个百分点,降到了2%。美联储认为,货币政策已经有了“实质性的放松”。

  投资分析公司雷蒙德-詹姆斯合伙公司首席经济学家斯科特·布朗从另一个角度来理解美联储当天的决定。布朗说:“货币政策对经济的实际影响通常是滞后的。美联储今年早些时候的降息要到今年晚些时候才能显现效果”。言下之意,美联储现在降息意义不大。

  促使美联储不降息的另一个原因,是美联储有了增加市场流动性的其他渠道。除通过公开市场操作向金融系统注入资金之外,美联储为应对信贷危机,还先后设立了短期贷款拍卖机制和定期证券借贷工具,前者为商业银行提供了从央行获得短期贷款的新途径,后者则让投资银行从央行获得了以往只有商业银行才能获得的直接贷款。

  美联储的会后声明还让许多分析人士相信,美联储年内都将力图不降息,仅通过慷慨注资来支撑金融业。路透社16日公布的调查结果显示,15位受访的分析师中有12位认为,美联储在10月29日的议息会议上仍将按兵不动,11位分析师认为美联储在12月16日的会议上也将保持利率不变。但多数分析师也承认,在目前局面下做出预测十分困难,不能排除联储采取紧急行动的可能。

  雷曼也传好消息

  在美国政府援助AIG的交易宣布之时,雷曼兄弟公司也传出了两大利好消息。英国巴克莱银行同意以17.5亿美元买下雷曼在美国的部分资本市场业务。据悉,在雷曼2.6万名员工中,将有约1万名投身巴克莱银行。不过,此项交易尚需破产法庭批准,若不能在9月24日前完成,则可能被终止。

  而纽约南区破产法庭16日公布的文件也显示,美国摩根大通公司本周已向雷曼兄弟公司提供了1380亿美元贷款,以帮助其继续开展证券经纪业务。

  法庭文件说:“在(雷曼兄弟)和纽约联邦储备银行的要求下,为避免金融市场出现动荡……(摩根大通)向雷曼兄弟公司提供了上述贷款,帮助该公司进行与客户之间关于某些证券交易的结算和清算业务。”摩根大通表示,未来还可能会进一步向雷曼兄弟提供贷款支持。据悉,美国第四大投行雷曼兄弟公司15日向美国联邦破产法庭递交破产保护申请。提请破产保护的主体是雷曼兄弟控股公司,不包括公司旗下从事经纪业务的各分支机构。

(责任编辑:聂丛笑)
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