投资策略的制定——投资目标

2009年06月17日15:01  来源:《金融时报》

 【字号 打印 留言 论坛 网摘 手机点评 纠错
E-mail推荐:  

  针对客户的投资需求,金融理财师首先要将客户的投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。其次,金融理财师要解决以下一些问题:

  确定进行何种类型的投资能够更好地帮助客户实现其财务目标。确定客户有哪些投资策略可供选择,而每一种策略又分别有哪些优点或缺点。确定推荐的资产分配方案是否符合客户的投资风险承受能力。如果推荐的资产分配方案不符合客户的投资风险承受能力,金融理财师能否判断并确定它与客户期望之间的差异。确定投资在市场目前的状况并判断这种状况是否会给投资策略的实施造成影响。

  对于短期投资目标(短于两年)而言,金融理财师通常是采用现金投资和固定利息投资这两种类型。虽然这些投资类型在收益率上一般来说并不高,但至少收益率水平比较稳定,而且很少出现亏损。

  而对于中期投资目标而言,金融理财师要更多地考虑投资的成长性和收益率。当然,这同时也意味着投资的风险水平会上升,出现亏损概率也会更大一些。最后,对于长期投资目标而言,金融理财师主要考虑的是投资的成长性。此外,金融理财师还可以考虑采用那些具有税收效应的投资产品(例如养老金、杠杆投资等)来帮助实现客户的长期投资目标。(邱石)

(责任编辑:梁海静(实习))

更多关于 经济理财 的新闻
· 第三方理财机构面临三个尴尬
· 两代华人理财观有差异:超前消费PK量入为出
· 美国人教孩子理财的七大方法
· 下一次牛市的12条投资法则
· 赵本山同学的商业经
· 次新基4个月收益差30% 投资基金赶巧别赶早
留言
我要发表留言
匿名发表  署名:        验证码:
                                   留言须知
新闻检索:    
   热图推荐
上海世博会德国馆结构封顶上海世博会德国馆结构封顶
亚马逊巨蟒惨遭食人鱼分食亚马逊巨蟒惨遭食人鱼分食
雷死人的街头另类造型雷死人的街头另类造型
小贝夫妇烈日下晒恩爱小贝夫妇烈日下晒恩爱
   精彩新闻
·[周刊]宅男炒股4年狂赚10倍 一把青花瓷茶壶顶60辆奔驰
·[生活提示] 男人想长寿13方法 解读不同男人性差异
·[日刊]6月CPI、PPI或继续双负 中国经济三年超日本?
·麦当劳肯德基炸油在台检出致癌物 两公司回应
·中石化谈裸油价 全世界都笑了
·国际投行“坐庄”零和游戏 银行对赌通吃投资者
·力拓间谍门:铁矿石贸易整肃第一张骨牌?
·能源视点:油价话语权怎夺 铁矿石巨头围堵中国未果
·中石化"数据"说话:我国"裸"油价仍低于美国
·[财经人物]陈晓7000万股权赠女儿 反贪局长敛财过亿
   播客·视频
毛泽东见蒙哥马利一语惊人毛泽东见蒙哥马利一语惊人
杰克逊悼念会全程视频集杰克逊悼念会全程视频集
   资本市场热点追踪
·午评:多空争夺5日均线 沪指收报3080点
·开盘:两市涨跌互现 沪指跌7点开报3073
·7月9日基金净值
·四大证券报内容精华
·深市上市公司公告(7月9日)
   频道精选
创维创始人黄宏生提前出狱创维创始人黄宏生提前出狱
传王亚伟基金突遭调查传王亚伟基金突遭调查
·宅男炒股4年狂赚10倍 一把青花瓷茶壶顶60辆奔驰
·陈晓7000万股权赠女儿 反贪局长敛财过亿因信佛
·经管:铁矿石谈判哽在哪 毕马威的可悲可怜可恨
·全球智库峰会:论剑全球经济危机与世界经济
·橙色:一封传销受害家庭的求助信 扶持股市3政策

[一语惊坛]7.5事件让各民族更团结,分裂妄想得逞!
[论坛]商品房:1平方1万元的暴利!·官商同体是最大怪胎
[访谈]贺铿:统计法修改·谢国明谈"人民日报扩版"
[辩论]中石化:中国油价比美国低?·楼倒了业主要继续还贷?
[博客]再感胡锦涛"不为干扰所惑" 揭露热比娅的丑恶嘴脸!
[博客]少将:刘少奇之子谈党内民主 胡耀邦咋为彭德怀平反
   无线·手机媒体
手机上网这些事儿手机上网这些事儿
如何防范电话诈骗如何防范电话诈骗
人民网