欧阳卫民:银行卡实名制可有效打击银行卡犯罪

2009年07月02日11:10  来源:人民网-经济频道

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  发卡市场的虚假申请往往是犯罪分子在受理市场实施套现、盗刷欺诈活动的前提和基础,这些犯罪分子利用虚假申请、开立假名银行卡账户实现资金转移。

  防范虚假申请风险,必须强调落实银行卡账户实名制。银行账户是资金运动的起点和终点,是持卡人进行转账结算和现金存取的基础,记录着银行卡资金运动的轨迹。

  落实银行卡账户实名制是有效防范打击违法犯罪活动的重要条件。为此,《通知》要求发卡银行要采取措施落实银行卡账户实名制。

  保护持卡人信息安全非常重要,关系到持卡人资金安全、交易安全以及个人隐私安全。在我国发案率较高的伪卡欺诈风险案件,主要表现为不法分子窃取持卡人信息并利用这些信息制作伪卡,然后通过ATM盗刷提现或者通过特约商户刷卡套现。

  为维护持卡人资金权益,防范出现伪卡欺诈风险,人民银行针对有可能泄露银行卡信息的风险点提出了很多要求。

  一是发卡机构要建立有效的信息安全防护系统,保护持卡人信息安全。二是收单机构不应允许收单外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息,有助于防范从外包环节泄露银行卡信息。

  三是收单机构加强ATM巡检、监控和POS机管理,有助于防范不法分子利用ATM和POS机窃取银行卡信息。四是加强对持卡人的风险提示和教育,形成防范信息泄露的第一道防线。
      

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(责任编辑:乔雪峰)

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