一張身份証辦上百張銀行卡 涉案金額高達2.2億--財經--人民網
人民網

一張身份証辦上百張銀行卡 涉案金額高達2.2億

謝佳 柏建斌

2011年10月13日08:51    來源:浙江在線     手機看新聞

  • 打印
  • 網摘
  • 糾錯
  • 商城
  • 分享到QQ空間
  • 分享
  • 推薦
  • 字號
  今年4月以來,全國電信詐騙案件高發,犯罪分子冒充執法機關實施詐騙,僅在浙江金華,就有一筆被騙金額高達數百萬元,其中80多萬元被警方發現后截留。


  9月28日,浙江公安派出60多名警力,從柬埔寨解押回60多名犯罪嫌疑人。至此,總涉案金額高達2.2億元的“630跨國特大電信詐騙案”告一段落。

  今年4月以來,全國電信詐騙案件高發,犯罪分子冒充執法機關實施詐騙,僅在浙江金華,就有一筆被騙金額高達數百萬元,其中80多萬元被警方發現后截留。

  由於這類電信詐騙涉及境外多個國家和地區,金華市公安局層層上報后,6月30日,公安部決定,由公安部統一指揮浙江、北京、廣東等10省市公安機關,聯手台灣警方,與印尼等8個東盟國家警方同步行動。

  在專案指揮部統一協調下,京、粵、浙、閩、桂等10省市警方於9月中旬派出8個工作組,分赴印尼、菲律賓、新加坡等8個東盟國家,開展境外查証抓捕。9月28日,兩岸及8國警方同步收網,一舉摧毀了兩個特大跨國、跨兩岸電信詐騙集團。共抓獲犯罪嫌疑人828名,搗毀撥打詐騙電話、轉賬洗錢、開卡取款和詐騙網絡平台等犯罪窩點162處,繳獲銀行卡、電腦等一大批作案工具和贓款,破獲電信詐騙案件1800余起,總涉案金額高達2.2億元。

  一起又一起電信詐騙案的發生,讓警方發現存在於電信和銀行方面的兩大漏洞,值得有關部門深思。

  今年4月以來,全國電信詐騙案件高發,犯罪分子冒充執法機關實施詐騙,僅在浙江金華,就有一筆被騙金額高達數百萬元,其中80多萬元被警方發現后截留。

  更改來電顯示號碼,誘人上當的第一步

  VOIP電話,又稱為互聯網接入電話。借助VOIP電話,境外詐騙團伙不但可以把每分鐘十幾元的國際話費降低到幾分錢,還可以任意更改來電號碼。這正是騙子誘人上當的第一步。

  比如,當你的手機或者固定電話顯示來電為“+57900110”、“+57986110”的號碼時,接電話的人第一感覺就是:這像是金華市公安局指揮中心110報警號碼。接下來,就有來電者自稱民警或法官,以種種理由要求你把自己的錢轉往所謂安全賬戶,引人上鉤。

  警方此次查明,楊某以山東鑫源商務通訊公司為名,表面提供手機、短信任意號碼顯示、“呼死你”系統等產品,實際為詐騙團伙提供改號線路,並將大量的修改來電主叫的詐騙電話引入境內。購買楊某線路資源的數十個網絡平台,給涉及8個國家和地區的100余個境外電話撥打窩點提供VOIP網絡電話改號服務。這些窩點瘋狂在全國30個省區市撥打詐騙電話實施電信詐騙。


  通過改號冒充公安司法機關進行詐騙,這讓許多人上了當。試想,如果騙子不能更改來電顯示號,那被騙者上當的機率就會小很多。

  今年4月以來,全國電信詐騙案件高發,犯罪分子冒充執法機關實施詐騙,僅在浙江金華,就有一筆被騙金額高達數百萬元,其中80多萬元被警方發現后截留。

  銀行卡隨意辦,大額資金頻繁進出監管不嚴

  在警方辦案資料中,記者注意到“開卡團伙”這樣一個組織。刑偵專家一再強調,電信詐騙案最終能夠得呈,關鍵一步是銀行卡方面管理不嚴。騙子騙錢,必須通過銀行卡轉賬實現,往往是把受害人的錢轉到一個賬戶后,再迅速分轉到其他數百上千的賬戶上,然后由負責取款的馬仔在最短時間內提現。

  據了解,僅此次案件中,浙江警方就查封了1500多個銀行卡賬戶。騙子怎麼能辦出這麼多的銀行卡呢?

  “有人用自己的一張身份証能辦出上百張銀行卡,也有人借別人的身份証,辦出更多的卡。”一位辦案民警告訴記者,錢一旦轉到了這些無從查起的銀行卡裡,立即被人提現取走,就算及時發現,追回也很難。

  這其中,銀行方面在審理辦卡人信息時,把關不嚴,難辭其咎。據了解,有些銀行根本不認真核實開卡人的身份信息,更不會留存開卡人的清晰照片,甚至同一個人可以在同一個商業銀行辦理多張卡。

  除了辦卡隨意外,銀行對賬戶的管理也有漏洞可鑽。比如一張銀行卡,短時間裡有大額資金頻繁進出,有的銀行居然沒有任何警覺。
(責任編輯:曹華)

  • 打印
  • 網摘
  • 糾錯
  • 商城
  • 分享
  • 推薦
  • 字號
手機讀報,精彩隨身,移動用戶發送到RMRB到10658000,訂閱人民日報手機報。
相關專題
  • 熱點新聞
  • 精彩博客