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全球銀行缺錢4856億

資產重組、控制成本或成業內常態

■ 本報記者 付碧蓮 發自上海

2012年04月16日08:18    來源:人民網-《國際金融報》     手機看新聞

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  4856億歐元,這是巴塞爾銀行監管委員會對全球最大型銀行核心資本缺口的最新判定。

  在調查103家較大型銀行及109家其他貸款商后,巴塞爾銀行監管委員會日前發表聲明稱,全球最大型銀行還需積累總額1.76萬億歐元的易於出售的資產,才能滿足該委員會所設定的最低流動性規定。同時,想要符合該委員會調查中較大型銀行的標准,貸款商的准備金必須超過30億歐元,且在國際范圍內擁有活躍的業務活動。

  2010年9月,27國央行一致通過了最新的銀行業監管協議——《巴塞爾協議Ⅲ》,大幅提升了對於銀行業的一級核心資本充足率的要求水平。從2013年1月至2015年1月,全球各商業銀行的一級資本充足率下限將從現行的4%上調至6%,由普通股構成的核心一級資本佔銀行風險資產的下限將從現行的2%提高至4.5%。另外,各家銀行應設立“資本防護緩沖資金”,總額不得低於銀行風險資產的2.5%,而該規定將在2016年1月至2019年1月之間分階段執行。

  一位外資銀行的董事對《國際金融報》記者表示:“壓力很大,我們雖然有信心在2015年1月之前達到新的資本充足率要求,但是目前還是有差距。縱觀全球銀行業,目前能達到標准要求的銀行寥寥無幾。不過我們已經有一整套的計劃,節約成本是不可避免的手段之一。”

  “應該說,幾家美國大型銀行的資本狀況相對還算可以,但是整個行業的前景不容樂觀。”上述董事進而指出,“目前來看,整個資本市場處於低迷狀況,業務量、交易量都在下滑﹔同時銀行的自營交易業務也受到越來越多的限制﹔另外銀行還面臨著歐危機的威脅。銀行業整體的盈利水平在不斷下滑,因此更高的資本充足率要求對大部分銀行而言是艱難的。”

  上述董事表示,“可以想象,接下來大部分銀行更多地會選擇通過資產重組、控制成本等方式來達到新巴塞爾協議的要求。”從去年下半年開始,包括高盛、花旗、匯豐、摩根士丹利、瑞銀等在內的國際大型銀行幾乎都公布了各自的裁員計劃﹔而歐洲銀行出售旗下資產的舉動更是一個接著一個。

  “很多銀行目前都陷入了兩難的境地。一方面,銀行需要依靠亞太等高增長地區的業務來提高營收及利潤﹔另一方面,銀行又需要通過出售這些高增長地區的資產來獲得更多的流動性。”上述董事表示,“《巴塞爾協議III》出來之后,監管層與銀行業之間就一直存在博弈,而雙方之間的拉鋸戰並不會停止,接下來這些大型銀行肯定會盡量與監管層展開談判,從而獲得更多的空間,只是結果是誰都說不准的。”

  巴塞爾銀行監管委員會在其上周發布的聲明中指出,雖然流動資產規定正在接受監管機構的調查,但這是一項根本性的規定,不會有所更改。

    《國際金融報》 (2012-04-16 第01版)

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(責任編輯:理財實習)

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