一张身份证办上百张银行卡 涉案金额高达2.2亿--财经--人民网
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一张身份证办上百张银行卡 涉案金额高达2.2亿

谢佳 柏建斌

2011年10月13日08:51    来源:浙江在线     手机看新闻

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  今年4月以来,全国电信诈骗案件高发,犯罪分子冒充执法机关实施诈骗,仅在浙江金华,就有一笔被骗金额高达数百万元,其中80多万元被警方发现后截留。


  9月28日,浙江公安派出60多名警力,从柬埔寨解押回60多名犯罪嫌疑人。至此,总涉案金额高达2.2亿元的“630跨国特大电信诈骗案”告一段落。

  今年4月以来,全国电信诈骗案件高发,犯罪分子冒充执法机关实施诈骗,仅在浙江金华,就有一笔被骗金额高达数百万元,其中80多万元被警方发现后截留。

  由于这类电信诈骗涉及境外多个国家和地区,金华市公安局层层上报后,6月30日,公安部决定,由公安部统一指挥浙江、北京、广东等10省市公安机关,联手台湾警方,与印尼等8个东盟国家警方同步行动。

  在专案指挥部统一协调下,京、粤、浙、闽、桂等10省市警方于9月中旬派出8个工作组,分赴印尼、菲律宾、新加坡等8个东盟国家,开展境外查证抓捕。9月28日,两岸及8国警方同步收网,一举摧毁了两个特大跨国、跨两岸电信诈骗集团。共抓获犯罪嫌疑人828名,捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处,缴获银行卡、电脑等一大批作案工具和赃款,破获电信诈骗案件1800余起,总涉案金额高达2.2亿元。

  一起又一起电信诈骗案的发生,让警方发现存在于电信和银行方面的两大漏洞,值得有关部门深思。

  今年4月以来,全国电信诈骗案件高发,犯罪分子冒充执法机关实施诈骗,仅在浙江金华,就有一笔被骗金额高达数百万元,其中80多万元被警方发现后截留。

  更改来电显示号码,诱人上当的第一步

  VOIP电话,又称为互联网接入电话。借助VOIP电话,境外诈骗团伙不但可以把每分钟十几元的国际话费降低到几分钱,还可以任意更改来电号码。这正是骗子诱人上当的第一步。

  比如,当你的手机或者固定电话显示来电为“+57900110”、“+57986110”的号码时,接电话的人第一感觉就是:这像是金华市公安局指挥中心110报警号码。接下来,就有来电者自称民警或法官,以种种理由要求你把自己的钱转往所谓安全账户,引人上钩。

  警方此次查明,杨某以山东鑫源商务通讯公司为名,表面提供手机、短信任意号码显示、“呼死你”系统等产品,实际为诈骗团伙提供改号线路,并将大量的修改来电主叫的诈骗电话引入境内。购买杨某线路资源的数十个网络平台,给涉及8个国家和地区的100余个境外电话拨打窝点提供VOIP网络电话改号服务。这些窝点疯狂在全国30个省区市拨打诈骗电话实施电信诈骗。


  通过改号冒充公安司法机关进行诈骗,这让许多人上了当。试想,如果骗子不能更改来电显示号,那被骗者上当的机率就会小很多。

  今年4月以来,全国电信诈骗案件高发,犯罪分子冒充执法机关实施诈骗,仅在浙江金华,就有一笔被骗金额高达数百万元,其中80多万元被警方发现后截留。

  银行卡随意办,大额资金频繁进出监管不严

  在警方办案资料中,记者注意到“开卡团伙”这样一个组织。刑侦专家一再强调,电信诈骗案最终能够得呈,关键一步是银行卡方面管理不严。骗子骗钱,必须通过银行卡转账实现,往往是把受害人的钱转到一个账户后,再迅速分转到其他数百上千的账户上,然后由负责取款的马仔在最短时间内提现。

  据了解,仅此次案件中,浙江警方就查封了1500多个银行卡账户。骗子怎么能办出这么多的银行卡呢?

  “有人用自己的一张身份证能办出上百张银行卡,也有人借别人的身份证,办出更多的卡。”一位办案民警告诉记者,钱一旦转到了这些无从查起的银行卡里,立即被人提现取走,就算及时发现,追回也很难。

  这其中,银行方面在审理办卡人信息时,把关不严,难辞其咎。据了解,有些银行根本不认真核实开卡人的身份信息,更不会留存开卡人的清晰照片,甚至同一个人可以在同一个商业银行办理多张卡。

  除了办卡随意外,银行对账户的管理也有漏洞可钻。比如一张银行卡,短时间里有大额资金频繁进出,有的银行居然没有任何警觉。
(责任编辑:曹华)

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