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新兴市场绿色信贷论坛

回放:新兴市场银行监管部门论坛 (5)

2012年05月17日17:16    来源:人民网-银行频道     手机看新闻

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[杨斌]:接下来我从五个方面介绍浦发银行绿色信贷产品创新和实践。[09:45]

[杨斌]:一是创新融资模式,支持社会各领域节能减排。这其中包括引入国外长期低成本的转贷资金发放绿色信贷,比如法国开发署的绿色中间信贷。二是通过绿色股权的方式,帮助中小企业引入股权投资基金,构建直接融资和间接融资的模式,帮助中小企业的节能减排业务开发发展。[09:45]

[杨斌]:三是与建筑节能的总承包商和政府合作,实施批量化的建筑节能融资。四是通过绿色债务融资工具,帮助节能环保企业调整融资结构,降低融资成本。浦发银行的绿色信贷目前已覆盖电力、钢铁、建筑、合同能源管理、碳交易等20多个行业和领域,涉及燃煤锅炉改造、余压余热利用等60多项技术类型。[09:48]

[杨斌]:第二,创新担保模式,注重对中小企业的绿色金融服务。在中小企业的绿色信贷中,浦发银行引入了国际金融机构的损失分担机制和技术援助等模式,比如和国际金融公司、亚洲开发银行分别都与我行工业和建筑节能能效提供了损失分担的机制,帮助中小企业解决融资难的问题。[09:48]

[杨斌]:二是通过碳资产质押担保的方式,为从事碳交易的企业融资提供了有效的担保方式。这种担保方式也有助于银行将碳交易的收入纳入到还款来源来降低绿色信贷的风险。[09:49]

[杨斌]:三是在排污权交易体系下,通过排污权的抵押方式,为中小环保企业增加了一种新型的融资担保模式。[09:49]

[杨斌]:四是通过传统的担保方式,比如说和担保公司合作,以及创新的担保模式,比如说损失分担机制的组合,这两种模式的组合来帮助中小企业实现信用增级。[09:49]

[杨斌]:经过近三年的实践,以上的业务创新我们都已完成了试点,并且已经在全行范围内大规模的推广。比如我们正式参加了中国节能减排项目,用于支持国内中小能效的项目,由IFC提供部分的损失担保。[09:54]

[杨斌]:目前,浦发银行对超过29个节能项目提供了融资,贷款的总额已经合计12.8亿,预计年节约标准煤87万吨,年减排二氧化碳大约是218万吨。所以,这个项目的合作,经济效益和社会效益都十分显著。目前还有十多个项目正在实施中。[09:55]

[杨斌]:又如浦发银行在国家财政部和发改委的直接指导下,实施了与法国开发署绿色中间信贷一期和二期累计六千万欧元的长期低成本资金转贷。同时我们共配套近10亿元人民币的信贷资金,支持19个能源和再生能源的项目,预计年节约标准煤74.5万吨,年减排二氧化碳204万吨。[09:55]

[杨斌]:在碳金融领域,我行也完成了多项创新的案例。2009年我行完成国内首单国际碳交易,就是CDM的财务顾问业务。成为山西某水电项目提供清洁发展机制的财务顾问,并且最终签署了减排量购买的协议。本项目的总装机容量是两万千瓦,总投资是1.53亿,年均发电量是6600万千瓦/小时,年减排6万多吨二氧化碳。[09:56]

[杨斌]:2009年,我行又为中国首个海上风电项目,就是上海东海大桥十万千瓦海上风电项目,签投了银团贷款18亿元,这个项目预计节约标准煤10万吨,年减排二氧化碳20万吨,这个项目是国内首个采用国际碳资产质押的融资业务。[09:56]

[杨斌]:2011年,我行也成功完成了联合国EB注册的装机容量第一的水电项目的国际碳资产的保理融资,预计项目年减排二氧化碳68.3万吨。[09:56]

[杨斌]:在股权融资领域,我行作为财务顾问,为绿色产业基金提供从基金的设立、资金的募集、项目的投贷联动、投资管理、投资退出、基金托管等全方位的金融服务。简而言之,就是质、融、投、管、退、保等全方位的服务。[09:57]

[杨斌]:2009年开始,与中国山西能源产业基金等一大批绿色产业基金展开了全方位的合作。通过绿色的股权融资方式,为一大批节能环保型的企业搭建了绿色股权的平台。帮助中小型成长企业引入了股权投资,构建了直接融资加间接融资的模式,帮助其快速发展。[09:57]

[杨斌]:第三,提升了专业能力,加强绿色信贷项目的风险识别与控制。[09:57][杨斌]:由于节能减排、环保领域所涉及的行业很多,这个领域也往往采用新的技术,其技术的风险也比较高。我们目前已通过自身的研究和外部技术的援助这个渠道,逐步形成了对节能环保项目的技术评估能力,包括对项目单位的投资、单位的投资量估算,节能量、减排量和项目投资回收期等项目进行测算。[09:58]

[杨斌]:2009年,我行配合国家发改委能源所和法国开发署推出了国内首部针对银行的绿色信贷手册,也就是《能效及可再生能源项目融资指导手册》。目前我们也建立了水泥、钢铁等行业的技术评估体系,并且在业务操作中也增加了技术评估的流程。绿色信贷的风险控制能力也大大得到了提高,也为我行金融创新打下了坚实的基础。[09:58]

[杨斌]:第四,注重专业培训,组建跨部门的专业队伍。2008年以来,我行与国家发改委能源所、法国开发署等机构合作,每年组织两次以上全行性的绿色信贷的专题培训和研讨,总分行超过五千位各级管理干部涉及到产品经理、客户经理、风险审批经理、合规经理都参加了这些培训,目前总分行均组建了绿色信贷的团队,实施专业的服务,较好地支撑了绿色信贷业务的快速发展。[09:58]

[杨斌]:绿色信贷的相关基础知识,目前已经在客户经理和产品经理的任职资格考试中列为必考的题目,并且与他们的晋升相挂钩。[09:59]

[杨斌]:第五,配套专项的政策,确保绿色信贷快速发展。总行对分行的绿色信贷给予专项的政策支持,特别是去年以来,银行信贷规模持续紧张,浦发银行对绿色信贷配套了总行的专项信贷规模和风险资产。同时开辟了信贷审批的绿色通道,确保了绿色信贷业务的快速发展。[09:59]

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(责任编辑:章斐然、曹华)

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