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回放:新兴市场银行监管部门论坛 (7)

2012年05月17日17:16    来源:人民网-银行频道     手机看新闻

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[梁平瑞]:在绿色金融领域,逐渐探索出一条点绿成金的绿色发展道路,逐步形成可持续发展金融理念,以低能耗、低排放、低污染为特征的绿色经济成为中国经济发展的必然方向和趋势。商业银行必须适应这种趋势,进而主动服务于这种经济发展趋势。[10:06]

[梁平瑞]:在这一背景下,兴业银行开始思考履行社会责任,与银行自身可持续发展的关系,探索以商业模式创新履行社会责任,实现银行商业利益与社会环境效益的和谐发展。[10:06]

[梁平瑞]:随着绿色金融探索实践的不断深入发展,兴业银行逐步形成“寓义于利”的可持续金融发展理念,并提升到公司治理和企业文化的战略高度,进而逐步传导落实到规章制度、组织架构、业务流程、产品创新等方面。[10:06]

[梁平瑞]:在经营活动中,兼顾生态环境和保护社会公众利益、履行社会责任、推动经营理念层面的三个转变。一是成为公司治理的共识,确立可持续发展的公司治理理念,贯彻落实科学发展观,深化对银行、社会责任与自身可持续发展之间的关系,积极探索以多种方式推动银行践行社会责任,构建人与自然、环境、社会和谐共处的良好关系。[10:07]

[梁平瑞]:二是由被动接受约束转变为主动寻求商业机会,把服务节能减排、遵循赤道原则作为创造差异化优势、挖掘新商机的有利工具。三者由单一绿色产品的开发,推广转变为商业模式和业务流程的全面转变。不断打造绿色产品系列,在绿色金融服务领域,兴业银行坚持专门团队、专注于研究、专业服务,致力于成为中国绿色金融市场全流程、宽领域的专业金融服务商,目前已形成了绿色金融服务与排污权金融服务两大产品序列。[10:07]

[梁平瑞]:在融资方面,针对不同客户的需求和项目类型,推出“8+1”的融资服务模式,即八种传统信贷模式的运用,包括节能减排技改项目融资模式、CDM项下融资模式、节能服务商(EMC)融资模式、节能减排设备供应商买方信贷融资模式、节能减排设备制造商增产融资模式、公用事业服务商融资模式、融资租赁模式、排污权抵押融资模式以及非信贷融资模式,包括短券、中票、中小企业集合票据等债务融资工具和金融租赁、结构化融资、信托融资等。[10:10]

[梁平瑞]:在碳金融服务方面,分别针对国际碳交易、国内碳交易试点及排污权交易试点等开发专项产品和服务。在国际碳交易市场方面,推出清洁发展机制项目开发咨询、购碳代理、核证碳减排量履约保函等产品。[10:10]

[梁平瑞]:针对中小企业融资问题,推出碳资产质押授信产品,同时也解决了CDM项目交易问题,与数十家国内外碳交易和国内主流环境权益交易所建立了广泛的合作关系。在国内碳交易试点方面,积极参与碳金融合作平台建设,搭建碳金融业务合作平台,并率先在广东、湖北、上海等地区开展合作。[10:10]

[梁平瑞]:在排污权金融方面,根据国家排污权交易试点工作进度。兴业银行于2010年率先推出排污权金融服务,为政府部门和企业提供排污权交易制度设计咨询、排污权交易及清算系统开发、排污权抵押授信、污染物减排项目融资等一揽子产品与服务,并在湖南、河北、山西、江苏、浙江等地区率先开始合作。[10:11]

[梁平瑞]:稳步推进绿色金融专业化运作,从2005年成立能效融资专业团队,到2009年成立可持续金融中心,再到2012年成立由可持续金融中心升级为可持续金融部,本行不断推进绿色金融的专业化运作。[10:11]

[梁平瑞]:目前,已经组建了项目融资、碳融资、市场研究、技术服务、赤道原则审查五个专业团队,努力打造集中产品创设、技术支持、资产管理、营销组织、交易服务、业务合作等六项职能于一体的资产运作平台。[10:11]

[梁平瑞]:同时,按照细分领域,制定技术准入标准,形成了本行特色金融、绿色金融信用准入,以科学严谨的态度,将行业理解和业务知识提炼升华逐一标准化,建立了绿色金融认证体系,对每笔绿色金融绿色项目实现了逐笔认证,并开展了可测量、可报告、可核查的环境效益核算,完善了本行信贷管理系统。[10:12]

[梁平瑞]:每笔经过绿色金融认证的绿色信贷,均在信贷系统中显著标示,对绿色金融业务进行统一管理和分析。分行层面,我们在所有分行设置了环境与社会风险统筹管理,即绿色金融业务推动部门,并设置绿色金融专职产品经理。[10:12]

[梁平瑞]:经过持续的能力建设,总分行一体实现了兴业银行绿色金融的专业化运作。不断吸纳国际先进经验,发展金融需要借鉴国际经验。[10:12]

[梁平瑞]:2008年10月31日,兴业银行正式公布承诺采纳赤道原则,成为全球第63家、中国首家,也是目前唯一的一家赤道银行。除了按照赤道原则的要求,对总投资1000万美元项目融资业务进行赤道原则评审,识别融资项目的环境与社会风险,本行还参照赤道原则,为绿色金融提供一整套理念、方法和工具,建立了本行从决策到执行、从制度到流程、从能力建设到信息披露等全面的环境与社会风险管理制度的体系。[10:13]

[梁平瑞]:初步形成绿色金融品牌,得益于在绿色金融领域的不懈努力。兴业银行得到了国内外不同利益相关方的肯定和认可,成为迄今国内唯一一家连续四年获得英国金融时报和国际金融公司共同主办的“可持续银行奖”,并荣获2007年可持续交易奖亚军,和2009年“亚洲可持续银行奖”冠军,2011年荣获中国银行业协会评选的中国银行业2011年度“最佳社会责任机构奖”和中国银行业2010年度“最佳绿色银行奖”,并多次获得国内外主流媒体评选的“最佳企业公民”、“最佳绿色银行”、“卓越竞争力社会责任金融机构”、“低碳先锋企业”、“中华宝钢环境优秀奖”、“最佳社会责任机构奖”、“最佳绿色金融奖”等众多奖项。[10:14]

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(责任编辑:章斐然、曹华)

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