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民间投资返利骗局:高息陷阱骗1500余人2.9亿元

2012年06月29日09:47    来源:半岛晨报     手机看新闻

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编者按

投资1万元,每个月即可返息25%、30%,甚至是35%,保证你的投资4个月返本、8个月就从1万元变成3万元……近两年来,此类“投资返利”神话最初从南方一些城市兴起,后来逐渐北移至本市。在这些五花八门的投资神话背后,几乎无一例外都有非法集资、非法传销等金融犯罪的影子。年初以来,本市公安机关大力推进“破案会战”,一批金融犯罪团伙被打掉。同时,我们似乎更应该警惕与反思,为何这些明显违背金融规律、投资常识的骗局,会让这么多人上当呢?公众的投资安全意识何时才能跑赢骗局?

张某伟在下海经商之前是一名国家公职人员,他的人生转折出现在2006年,这一年53岁的他受到商人徐某成(已死亡)的垂青,要合伙做一个大生意。两个原本很靠谱的人,却干出一件很不靠谱的事:融资办厂。尽管没过多久,张某伟便意识到他干的事情有风险,但正如他所说:“融资就像高速列车,难以阻挡……”这列失控的列车最终不仅将张某伟送进牢狱,同时也让1500余人蒙受高达2.9亿元的经济损失。直到公安机关介入调查,才终止了这个“吸金陷阱”的疯狂运转。

吸金陷阱形成过程

生根发芽 商人野心大想靠融资干家大厂

徐某成曾经是位成功的商人,经营着名为“大连鑫碟甲壳素有限公司”的企业。 2005年,徐某成的企业面临动迁,经协商,他最终在瓦店工业园区拿到一块面积达342亩土地的使用权。有了更大的场地空间,徐某成打算大干一场,做成“全国最大的甲壳素生产基地”。

徐某成的企业缺少建设资金,贷款又贷不来,折腾一段时间后,连盖新厂的钱都没弄来,更别提投产了。这时,无米下锅的徐某成想到办事一向很有魄力的张某伟,2006年初,他找张某伟进行了一次长谈,决定全权委托张某伟帮他融资,并答应给张某伟高额回报。

初尝甜头 利健公司成立仨月吸金千余万

张某伟最初并没看出这件事的风险,只看到利益。就这样,在2006年5月,一向以执行力见长的张某伟便带着好友孟某华,匆忙成立一家名叫“大连利健生物技术开发股份有限公司(以下简称利健公司)”的企业,专门负责为鑫碟甲壳素这个母公司融资。这家新公司的“投资管理部”由孟某华负责,专门面向社会融资。他们最初的融资方式是:利用母公司的产品,制定高额利息和奖金,只要销售就可得到高额的返利。

这种融资模式的优点是:简单易推广,诱惑力大,很容易就能吸引来资金。但缺点同样明显,因为这种融资方式明确被法律所禁止,稍有一点法律常识的人都知道,这就是典型的非法传销,极易遭到公安机关打击。所以,尽管短短3个月时间,张某伟等人就吸纳了14741000元资金,但张某伟心里却丝毫兴奋不起来,因为他需要有一种更稳妥的融资方式,至少在表面上能够做得更隐蔽一些。

越陷越深 请来大学院长为融资“化妆”

2006年8月,张某伟把他的困惑讲给在银行工作的靳某丽听,而让张某伟感到特别幸运的是,他的困惑在靳某丽眼里竟然丝毫不成问题。在金融领域摸爬滚打多年的靳某丽有着丰富的人脉资源,她告诉张某伟,本地一所知名高校的金融学院副院长李某祥就是在这方面颇有研究的专家。

经靳某丽搭桥牵线,张某伟与李某祥取得了联系,李某祥的一些学术观点,仿佛给张某伟打开一道通向财富的大门。就这样,在张某伟的诚恳邀请下,2006年8月16日,李某祥以理论导师的身份,参加了利健公司在大黑石景区举行的全体投资人会议。之后利健公司的融资行为不仅有了自己的理论,同时更加隐蔽了。在这场大会上,李某祥向全体投资人做了《股票发行与公司上市》的报告,根据报告,张某伟从中总结出利健公司“上市”方案。

(责任编辑:曹华、贺霞)

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