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叢林突圍:多方擠壓第三方銷售空間

與海外相比,國內的基金第三方銷售看似空間很大,但兩者的競爭對手和市場環境卻截然不同。根據中國証券業協會統計,2010年開放式基金銷售中,銀行佔60%、券商佔9%、直銷佔31%。

第三方代銷“通道費”不低於銀行渠道

據某知情第三方銷售人士透露,第三方銷售機構要價不菲,除了0.25%的基金銷售服務費,在管理費分成方面要價可能不低於銀行。

第三方銷售2季度預見升溫 專業化投顧是唯一優勢

第三方銷售在費率上優惠有一定限制,雖然會比銀行低一些,但是根據規定不能低於基金公司直銷渠道。業內人士認為,第三方銷售能給基民帶來的好處,主要是可以提供更加專業化的投顧服務。

目前主要基金銷售渠道
  • 銀行櫃台與網上銀行
    傳統上大型國有商業銀行壟斷了基金銷售的大部分市場。
  • 基金公司網上直銷
    基金公司網上直銷獲得越來越多的投資者認可。
  • 券商渠道
    基金公司努力突破銷售困境,券商銷售渠道地位明顯提升。
投資咨詢機構申請銷售牌照需具備條件
(一)有專門負責基金銷售業務的部門﹔
(二)注冊資本不低於2000萬元人民幣,且必須為實繳貨幣資本﹔
(三)公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格,熟悉基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷﹔
(四)持續從事証券投資咨詢業務3個以上完整會計年度﹔
(五)最近三年沒有代理投資人從事証券買賣的行為﹔
(六)沒有因違法違規行為正在被監管機構調查,或者正處於整改期間﹔最近三年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰﹔
(七)沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項,或者訴訟、仲裁等其他重大事項﹔
(八)公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2,負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格,熟悉基金銷售 業務,並具備從事基金業務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經歷﹔公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。
獨立基金銷售機構申請牌照需具備條件
獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格需具備條件 (一)為依法設立的有限責任公司、合伙企業或者符合中國証監會規定的其他形式﹔
(二)有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍﹔
(三)注冊資本或者出資不低於2000萬元人民幣,且必須為實繳貨幣資本﹔
(四)有限責任公司股東或者合伙企業合伙人符合本辦法規定﹔
(五)沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項,或者訴訟、仲裁等其他重大事項﹔
(六)高級管理人員已取得基金從業資格,熟悉基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷﹔
(七)取得基金從業資格的人員不少於10人。
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