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丛林突围:多方挤压第三方销售空间

与海外相比,国内的基金第三方销售看似空间很大,但两者的竞争对手和市场环境却截然不同。根据中国证券业协会统计,2010年开放式基金销售中,银行占60%、券商占9%、直销占31%。

第三方代销“通道费”不低于银行渠道

据某知情第三方销售人士透露,第三方销售机构要价不菲,除了0.25%的基金销售服务费,在管理费分成方面要价可能不低于银行。

第三方销售2季度预见升温 专业化投顾是唯一优势

第三方销售在费率上优惠有一定限制,虽然会比银行低一些,但是根据规定不能低于基金公司直销渠道。业内人士认为,第三方销售能给基民带来的好处,主要是可以提供更加专业化的投顾服务。

目前主要基金销售渠道
  • 银行柜台与网上银行
    传统上大型国有商业银行垄断了基金销售的大部分市场。
  • 基金公司网上直销
    基金公司网上直销获得越来越多的投资者认可。
  • 券商渠道
    基金公司努力突破销售困境,券商销售渠道地位明显提升。
投资咨询机构申请销售牌照需具备条件
(一)有专门负责基金销售业务的部门;
(二)注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;
(三)公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;
(四)持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;
(五)最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为;
(六)没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间;最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚;
(七)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项;
(八)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售 业务,并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。
独立基金销售机构申请牌照需具备条件
独立基金销售机构申请基金销售业务资格需具备条件 (一)为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式;
(二)有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围;
(三)注册资本或者出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;
(四)有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定;
(五)没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项;
(六)高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;
(七)取得基金从业资格的人员不少于10人。
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