深度透視三大上市險企09財報 分紅險獨步江湖

2010年04月22日10:18  來源:《証券日報》

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  深度透視

  上市三險企2009年年報日前披露完畢。縱觀之,承保業務方面,在三家公司猛烈攻勢下,分紅險獨步江湖。從投資收益上看,三家公司皆吸金有術,交出了漂亮答卷。《証券日報·保險周刊》今日對三家公司年報數據進行深入分析,提煉其中的亮點,以饗讀者。

  權益類投資佔比最重

  年報顯示,中國人壽實現投資收益628.07億元,總投資收益率為5.78%。實現歸屬於公司股東的淨利潤328.81億元,同比增長71.8%,每股收益1.16元。

  查閱其年報數據,截至2009年末,中國人壽股權型投資的比例由2008年同期的8.01%提升至15.31%,佔比位列三家之首。具體地講,股票由 4.39%上升到8.79%。基金由3.62%上升到6.52%,但交易類基金規模減少。而債權型投資5822.85億,佔比由2008年同期的61.43%降低至49.68%。另外,定期存款3449.83億元,同比增長51.1%,佔比由2008年的24.35%上升到29.43%,主要原因是公司加大了浮動利率協議存款的配置力度。

  中國平安

  選擇性參與債券配置


  中國平安全年保險資金實現總投資收益人民幣307.28億元,總投資收益率達6.4%,較去年大幅增長。實現淨利潤人民幣145億元,較去年大幅增長786%,超出市場預期,每股收益1.89元。

  年報披露中國平安積極把握國內權益市場投資機會權益投資則由7.8%上升至10.8%,但與其他兩家相比,仍比較保守。固定收益資產投資,選擇性參與,整體採取了放緩債券配置的策略,全年維持低配。但仍然較多購入金融債、企業債。固定到期日投資佔比由2008年的80.7%降至76.0%,其中定期存款的比例由18.2%降至15.5%,債券由61.7%下降到59.6%。基建投資佔比窄幅增長至1.5%,現金、現金等價物及其他佔比11.7%。

  中國太保

  注重另類投資


  中國太保全年實現總投資收益195.36億元,總投資收益率為6.3%,全年歸屬於母公司股東淨利潤73.56億元,同比增長186.3%。實現每股收益人民幣0.95元,較上年提高3.4個百分點。

  中國太保也抓住市場機遇適度擴大配權益類投資,配置額由137.72億元上升到449.15億元,在總投資資產中佔比12.3%,較去年末增加7.5個百分點﹔固定收益類投資新增222.79億元,加大對長期資產的配置力度,定息收入同比增長12.4%﹔除此之外,繼續大力拓展另類投資,全年完成資金投入131.6億元,並完成對杭州銀行的13億股權投資。基礎設施類投資計劃的總投資金額較上年末增長181.3%,在投資資產中的佔比較上年末提高2.7個百分點,由08年的2.3%增至5%。

  在具體的權益類投資上,三家似乎也有很多共同的想法。比如三家共同持股的上市公司有工商銀行、建設銀行。其中國壽、平安還都持有中信証券 、中國石化、招商銀行、深發展 A四家公司股權 。國壽、太保則同時購入中國建筑、杭州銀行,平安、太保共同看好浦發銀行、中國北車。

  另外,正如業內所期,新會計准則對三家公司的淨利潤貢獻明顯。國壽年報披露,此項會計估計變更減少2009年12月31日壽險責任准備金人民幣80.20億元、長期健康險責任准備金人民幣0.65億元,增加稅前利潤合計人民幣80.85億元。另外,中國平安披露,因會計准則的變動,公司保險業務收入由1732.77億減少610.64億元至1122.13億元,但淨利潤增長50.06億至144.82億元,歸屬於母公司股東的每股基本收益1.21元增至1.89元。中國太保情況相似,雖保險業務收入降低55.78億,但歸屬於母公司股東淨利潤增加19.22億,基本每股收益增加0.25元。
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(責任編輯:朱瑤)
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