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“開渠”之后盼放水 保險業翹望后續投資新政早落地

黃蕾

2012年09月04日08:55    來源:上海証券報     手機看新聞

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首批投資新政解決了制度、體制和基礎配置問題,有利於化解保險業長期風險,但對改善保險行業短期投資收益收效甚微。上周末,中國証券登記結算有限責任公司發布《關於保險資產管理公司資產管理產品開戶與結算有關問題的通知》,保險資產管理公司資管產品開戶與結算問題從此將有法可依。

  首批投資新政解決了制度、體制和基礎配置問題,有利於化解保險業長期風險,但對改善保險行業短期投資收益收效甚微。為此,保險投資高管們希望盡快推出實質性的、操作性較強的政策,如放開股指期貨、融資融券、銀行理財產品、信托計劃、境外投資、RQFII等。

  內外交困之下,保險業界對於政策推進的訴求愈發強烈。據相關人士透露,繼首批四項保險投資新政落地后,保監會目前正就第二批投資新政內部征求意見,內容涉及保險資金境外投資、拓寬保險資產管理范圍、調整基礎設施權投資計劃等多項內容。

  “目前沒有具體時間表,業內人士希望越快越好。”上述人士告訴記者,市場人士紛紛期盼,在當前保險行業困難突出,保險公司業績大幅下滑的壓力下,加快出台已經成熟的后續投資新政,改善保險資產的配置結構,提高投資收益以增強行業競爭力,亦是迫在眉睫。

  “開渠”后盼“放水”

  本報於6月率先披露了“保險投資新政”系列報道,7月下旬,《保險資金投資券暫行辦法》、《保險資金委托投資管理暫行辦法》、《關於保險資金投資股權和不動產有關問題的通知》、《保險資產配置管理暫行辦法》等首批四項新政隨即正式發布。

  受訪的多位保險業投資高管直言,首批新政可以解決制度、體制和基礎配置問題,有利於化解保險業長期風險,但對於改善保險行業短期投資收益,可以說收效甚微。“就好比是,"渠"已經開了,但"水"還沒真正放,投資飢渴仍未解。”

  為此,他們直陳訴求,希望盡快推出實質性的、操作性較強的政策。如放開股指期貨、融資融券、銀行理財產品、信托計劃、境外投資、RQFII等,使保險公司也能分享到其他領域成長果實的機會。且放開這些投資品種,對於保險資金提升短期收益率或有立竿見影之效。

  尤其是股指期貨,保險公司已磨刀霍霍、備戰多時。據記者了解,中國平安(601318,股吧)、中國人壽等保險巨頭已經挑選了幾家期貨公司,隻待政策發令槍響后即展開合作,並已派員到期交所培訓。中國平安首席投資官陳德賢直言不諱,“放開保險資金參與股指期貨,我已經呼吁了三年了,幾乎每去保監會一次,就會提一次。”

  強烈的訴求往往來源於現實的困境。在沒有做空機制的市場環境下,保險公司在熊市中隻能將權益倉位一降再降,但仍難避免市場下跌造成的損失,從而造成各財務年度間投資收益的大幅波動。尤其是今年上半年,盡管已提取減值准備,但受到股市持續萎靡不振、權益類資產的買賣價差損失等影響,保險四巨頭上半年的投資收益表現還是差強人意,可供出售類資產的浮虧余額仍然高達百億。

  配套政策出爐

  值得注意的是,在保險業界呼吁后續新政盡早落地的同時,有關保險投資新政的配套政策開始緊跟出爐。

  上周末,中國証券登記結算有限責任公司發布《關於保險資產管理公司資產管理產品開戶與結算有關問題的通知》,保險資產管理公司資管產品開戶與結算問題從此將有法可依。

  對於這一通知的內涵,業內資深人士解讀稱,首次明確了保險資產管理公司每設立一個集合資產管理計劃或特定客戶資產管理計劃,可以在滬深市場各開立一個証券賬戶。“關於這一點,雖然之前在實際操作上已經實施,但一直沒有正式文件予以明確。”

  此外,業內人士認為,通知中關於“保險資產管理公司受托管理保險資金,不再要求提供保監會出具的開立証券賬戶確認函原件及復印件”的表述,或意味著:保險資產管理產品開戶問題將由過去的“審批制”轉為“備案制”,即無需像以前那樣一事一批地報送保監會備案。

  從審批制到備案制的改革,也是保險行業市場化改革的核心要點,已經深入到了保險投資系列新政中。

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(責任編輯:朱瑤、賀霞)

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