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33基金公司符合委托資質 險資效率之困能否緩解

劉小微

2012年10月09日09:51    來源:金融時報     手機看新聞

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保監會近日發布的《關於確認保險資金投資管理人報告事項的公告》(以下簡稱《公告》)顯示,9家機構獲得了首批保險資金投資管理人資格。兩月之久,首批納入保險資金投資管理人隊伍的券商和基金公司名單正式出爐,速度之快仍然出乎市場的預料。

  保監會近日發布的《關於確認保險資金投資管理人報告事項的公告》(以下簡稱《公告》)顯示,9家機構獲得了首批保險資金投資管理人資格。引人關注的是,在這9家機構中,基金公司佔據了7家。其中,博時基金、大成基金、華安基金、嘉實基金(博客,微博)這四家是規模排名前十位的基金公司,此外兩家中的諾安基金(博客,微博),其規模相對靠前,華泰柏瑞基金則是不久前才以旗下滬深300ETF新晉中等規模基金公司的新成員。除此之外,海通証券(600837,股吧)、中金公司兩家券商也在入選之列。

  就在兩個多月前,保監會發布《保險資金委托投資管理暫行辦法》(以下簡稱《委托辦法》),在現行委托保險資產管理公司投資管理的基礎上,首次增加了証券公司、基金公司兩類機構作為保險資金的受托投資管理機構。

  兩月之久,首批納入保險資金投資管理人隊伍的券商和基金公司名單正式出爐,速度之快仍然出乎市場的預料。

  顯然,保險資金獲准以專戶或定向資管形式委托基金公司、証券公司進行投資管理,意味著險資將正式通過專業投資機構、以市場化形式進入証券市場,這更有利於保險機構利用基金公司、証券公司提供個性化的投資服務。與此同時,基金公司、証券公司也將從中獲得數量龐大、穩定的管理費用。

  果然,就在《公告》發布的第二天,券商和保險板塊就帶動滬指強勢拉升,且國金証券(600109,股吧)和宏源証券(000562,股吧)還出現漲停。

  根據保監會統計的保費數據,截至2012年8月底,保險資產總額共計6.64萬億元。“按照保監會相關規定,保險資產用於投資証券投資基金和股票的余額合計不超過該保險公司上季末總資產的25%,理論上1.65萬億元資金可委托進行權益類投資,基金和券商管理資產總規模將增加30%左右。這也是刺激股市上漲的原因之一。”一位保險業內人士透露。

  事實上,在以專戶或定向資管形式委托投資被放行之前,保險公司一直都是基金公司的重要機構投資者。據Wind資訊統計數據顯示,截至今年6月末,保險公司持有的公募基金就達一百多隻,共持有基金總份額五百億余份。這其中的保險公司既有安華農業保險、光大永明人壽等小型保險公司,也有平安、中國人壽、太保等大型保險商。此次被放行的專戶或定向資管形式委托投資,具有更強的個性化特征,將進一步貼近保險公司的實際需求。

  細究《委托辦法》,對於基金公司資質條件的規定並不苛刻。據中國銀河証券基金研究中心統計,截至今年6月末,共有33家基金公司符合規定的資質條件。

  然而,基金公司的申報情況似乎並沒有預想中的那樣踴躍,在此次獲批的保險資金投資管理人名單中,華夏基金、易方達基金、南方基金、廣發基金、匯添富基金、富國基金等規模排名前十的基金公司卻不見身影。

  一位基金公司相關負責人直言不諱:“究竟能否拿到業務,接下來還要基金公司跟保險機構去細談。”原來,對於保險公司而言,專戶或定向資管形式的投資的確豐富了險資的配置方向,但績優的投資人士仍然集中於公募基金領域,短期看來這仍然不是主流、理性的選擇。

  “目前我們的客戶十分穩定。”一家保險資產管理公司負責人稱,大型保險集團或保險公司旗下都有資產管理公司,為了更強地掌控保險資金,成立自己的保險資產管理公司目前已經成為趨勢,並且,管理費的費率較低也是保險資產管理公司的一大競爭優勢,目前保險資產管理公司收取的管理費率隻有萬分之幾,而基金公司對專戶投資上的管理費率往往是百分之幾。據中信建投研究報告顯示,目前保險資產管理公司管理的資產規模佔據保險業總資產的93%左右。

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(責任編輯:朱瑤、賀霞)

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