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投資顧問創業:賣理財建議月入4.7萬元

2011年05月19日09:30    來源:《廣州日報》     手機看新聞

  這家投資顧問有限公司隱身於珠江新城,辦公室不大,室內布置簡潔,作為一個去年12月剛剛開業的年輕公司,它顯然還遠遠沒有到完全成熟的時候。同樣年輕的創業者Cody就是在這裡經營起他第三方理財的夢想。

  第三方理財對於內地來說,也完全是一個新生事物,租一個小辦公室,挖一群志同道合的創業者,Cody用一次次的演講,去傳播“不賣產品,隻賣理財建議”的理念,從單槍匹馬奮斗到如今十余人的小公司,未來的前景如何,且拭目以待。

  這個公司年輕的“掌門人”Cody是學精算出身。2003年研究生畢業后加入外資保險公司,因為公司發展需要,逐漸往市場銷售方面發展。

  就在那時,Cody對於金融機構的銷售模式產生了懷疑。他認為金融機構隻出售產品,卻沒有提供理財建議,這是不合理的。

  此時,他跳槽成為一家台資企業駐祖國大陸的負責人。也就是在那段時間,他接觸到已經初具規模的第三方理財。在對行業了解清楚之后,2009年底,他毅然放棄了每年數十萬的高薪,回到廣州,“下海”了。

  Cody在家的附近租了一個小辦公室開展業務,最初,尚未成立正式的公司,客戶都是他之前工作經歷所積累起來的,大約有30~40個。第一年,光靠這批老客戶,Cody的淨盈利已經很可觀。到2010年12月,Cody正式辦起了第三方理財公司,目前已經發展到十余人,公司選址在珠江新城,初具規模。

  開講座尋找潛在客戶

  Cody尋找自己潛在客戶的方式卻別具一格:召開主題式講座。他的第一次主題講座是在一家有名的早教中心,他站在為孩子教育經費長期理財的角度為父母們展開財務規劃。當時,僅僅有10名家長來聽講座,但會后,有3名家長聯系了他,請他提供長期理財服務。

  他又與中國電信等單位聯系,在單位內部舉辦類似的理財講座。收效非常好。

  據介紹,其具體操作是,公司研發總監研究出一份基礎的理財規劃報告,然后根據客戶各自不同的財務目標進行相應的調整和有針對性的設定。

  投資參考:

  機遇:現在內地類似公司不多,潛在需求旺盛,發展前景較好。

  行業風險:公眾的認同度還不高。並且由於獨立第三方理財需要的都是高素質的資深金融人才,所以人力成本比一般行業要高。

  選址建議:最好考慮有較多品牌大公司進駐的中央商務區或金融中心區內的中高端寫字樓物業。

  文/記者潘彧、周慧
(責任編輯:賀霞)

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