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盘点富人理财四大共同点 贵在守富

2011年05月19日10:08    来源:新华网     手机看新闻

  


  我们知道富人正变得越来越富。我们知道富人数量在增多。我们还知道,基金管理行业和银行业正向“财富管理”这一新领域投入巨大的资源。

  从经济数据以及对财富管理行业最粗率的理解来看,这一切都非常清楚。

  《福布斯》(Forbes)等出版物公布的全球富豪排行榜也令上述说法不容置疑。这些排行榜光彩易读。

  但目前还不那么清楚的是,富人的投资方式与其他人究竟有什么不同。

  我们在概括“富人”及其需求的时候,需要谨慎行事。《福布斯》排行榜显示,按照排名前后,全球最富有的5位富豪分别是:一位美国软件企业家、一位成功的 美国投资管理者、垄断全国电话市场的墨西哥投资者、宜家(Ikea)的瑞典创始人和整合全球钢铁行业的印度企业家。比尔·盖茨(Bill Gates)、沃伦·巴菲特(Warren Buffett)、卡洛斯·斯利姆(Carlos Slim)、英瓦尔·坎普拉德(Ingvar Kamprad)和拉克希米·米塔尔(Lakshmi Mittal)都非常富有,但对他们进行太多的概括,可能会很危险。

  财富管理行业的假设

  然而,财富管理行业的经营似乎的确建立在一种假设基础上:即我们概括出富人的一些特点。

  其一,为了进一步扩大财富,他们愿意承担公众不可及的更大风险。

  近几年来,对冲基金和私人股本这两个行业一直在推动着市场,它们理所当然地获得了大量关注。但普通散户投资者无法直接利用它们。

  它们属于富人,也是私人银行和财富管理活动的中心。富有投资者还可以运用多种策略,例如卖空或大量使用衍生品,而监管机构禁止多数散户投资者采取这些策略。

  不过,富人真的需要这些吗?

  至少从理论上而言,一位“财富”经理应能不去理会标准基金管理层有关贝塔和阿尔法——它们分别是与市场相关和不相关的回报——的所有担心,也应避免根据市场平均回报设定基准的做法。
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(责任编辑:曹华)

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