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解读中国的千万级富豪们如何理财

证券时报

2011年11月01日08:22         手机看新闻

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  中国的千万级富豪们如何理财?是投资股市还是买置地?在对全国18个重点城市的980名富豪进行访问后,昨日,胡润研究院发布《2011中国私人财富管理白皮书》。《白皮书》称,有超过40%的富豪热衷投资信托产品。同时,中国富豪中拥有海外资产的已经达到1/3,海外资产占其可投资总资产的19%。据悉,胡润研究院访问的富豪平均财富达到6000万元人民币

  投资偏好:两年期内的信托产品

  《白皮书》称,目前已有超过40%的中国富豪投资信托产品,另有41%表示会增加投入或重点关注信托产品。调研人员表示,信托产品投资在未来3年潜力巨大。

  除了信托产品外,股权投资和兴趣投资这两种目前还算小众的投资产品,也将成为未来3年的投资热点。

  对于持有投资产品的时间,调研人员表示,为确保企业资金的流动性,一半的富豪在投资时选择的持有时间为1~2年。事实上,目前在中国富豪中,80%的富豪不喜欢两年以上的投资产品,30%的富豪最青睐1年以内的投资产品。

  投资区域:1/3富豪投资海外

  《白皮书》称,中国富豪中,拥有海外资产的已经达到1/3,海外资产在其可投资总资产中占比约19%。在目前没有海外资产的中国富豪中,将近30%的人在未来3年有进行海外投资的计划。调研人员称,海外投资标的以房地产为主。

  投资目的:子女教育和移民

  《白皮书》称,子女教育和移民是中国富豪进行海外投资的最主要目的。具体而言,进行海外投资的富豪中,1/2是因为子女教育而进行的海外投资,另外有1/3是为了移民。胡润研究院称,目前,有14%的富豪已移民或正在申请移民,另有46%的富豪考虑移民。

  中外富豪财富来源对比

  对比今年百富榜上1000名上榜富豪和全球前1000名的富豪,中国富豪在财富来源上与全球富豪有明显的区别。中国有1/4的富豪财富来源于地产,而全球富豪从事地产行业的只有1/10不到。在制造业的比例上,中国也明显高于全球。

  全球富豪最主要的财富来源于金融与投资,而中国在这一行业中的比例与全球相差甚远,另外在娱乐与文化,和零售行业之间的差距也非常大,这也意味着将来会有更多的富豪出自这三大最有潜力的行业。

  对财富、二代的安排超过6成的高净值人群倾向在退休后把企业交给下一代,但也有将近3成愿意把企业交由职业经理人。

  富豪理财:投资无极限

  中国千万富豪的增长速度比很多人想象得快。胡润近日带着他的新一期《财富报告》告诉我们,除香港、澳门和台湾地区之外的全国31个省、市、自治区中,千万富豪人数已达96万人。也就是说,目前每1400人中就有1人是千万富豪,而在上海碰到千万富豪的概率更高,170个人中就有1个。

  如此巨大的富豪人群,他们的投资需求给理财市场带来的机遇也是巨大的。在胡润的报告中,有一个描述特别值得人们注意:在近百万规模的千万富豪中,炒房者和职业股民竟然占了三成半。剩下的55%、10%则分别是企业主和“金领”。

  具体来看,大约有20万的炒房者炒成了千万富翁,投资性房产占了他们所有资产的60%.他们基本从十年前开始炒房,而那时全国房价尚未驶入“快车道”。另有大约15万职业股民跨入了千万富豪行列,股票投资占他们所有资产的60%.他们通常都是在拥有一定资金后投资股票,并且获得相当高的收益。他们平均从2004年开始炒股,即在大熊市末期,大牛市启动前。

  那么,这些富豪们,或者说个人可投资资产1千万元以上的高净值人群在财富管理上,又有何新举措呢?20日,招行与贝恩管理顾问公司联合发布《2011中国私人财富报告》,该报告显示,千万富豪们的财富管理需求正在呈现多元化趋势,他们对私人银行业特别是中资私人银行的认知度大幅提升。其中,高净值人士对直接购买内地住宅的投资热情下降,投资方式转向商铺和间接投资。

  报告显示,高净值人士的财富目标、资产配置和服务需求均呈现多元化趋势,除了继续注重财富积累和高品质生活之外,财富安全、财富传承和子女教育等也都成为了高净值人群的主要关注目标。资产配置方面,该人群对银行理财产品及其他类别投资产品的需求也有所增加,其中包括私募股权、信托、阳光私募等新兴的投资热点。

  2011年初,投资性房地产在高净值人士资产配置的比重下降4个百分点至14%.90%以上的受访者表示将不再增加房地产市场投资,一半的高净值人士表示逐步在撤回房地产市场上的资金。对于选择继续投资房地产的高净值人士,也渐渐从直接投资购买住宅转为更多地购买商铺,或通过房地产信托、基金等方式进行间接投资。
(责任编辑:曹华)

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