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进一步强化金融服务实体经济本质

2012年09月21日04:54    来源:金融时报     手机看新闻

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  日前公布的《金融业发展和改革“十二五”规划》,明确了“十二五”时期金融业发展和改革的重点任务,对完善金融体制机制、促进金融业持续健康发展具有重要意义。综观这一规划,其在推动金融业抓住重要战略机遇,开创金融改革发展新局面的同时,进一步强化了金融服务实体经济的本质。

  实体经济是一国经济的立身之本。去年底召开的中央经济工作会议和今年初的金融工作会议均强调,要牢牢把握发展实体经济这一坚实基础,努力营造鼓励脚踏实地、勤劳创业、实业致富的社会氛围。此次金融业规划在主要目标中明确指出:坚持金融服务实体经济的本质要求,确保资金投向实体经济,坚决抑制社会资本脱实向虚、以钱炒钱,防止出现产业“空心化”现象。实现这一主要目标,就要显著增强我国金融业综合实力、国际竞争力和抗风险能力,显著提高金融服务实体经济的水平。

  显著提高金融服务实体经济水平,必须要加强和改善金融宏观调控,促进经济平稳健康发展。“十一五”时期,我国金融宏观调控和金融监管不断加强,货币政策适时适度调整,综合运用多种政策工具进行宏观调控,有力地支持了实体经济发展。此次规划指出,要处理好保持经济平稳较快发展、管理通胀预期和调整经济结构的关系,增强政策的预见性、灵活性和有效性。这就需要建立健全金融宏观审慎政策框架;完善货币政策调控体系,推进货币政策从以数量型调控为主向以价格型调控为主转型;加大对薄弱领域的金融支持,提高信贷政策调控效果,进一步优化信贷结构;进一步加强宏观经济政策之间的协调配合,引导金融业更好地处理支持经济发展和防范金融风险之间的关系。其中在加大对薄弱领域的支持中,规划再次强调了对新兴产业、“三农”、小微企业的扶持。

  显著提高金融服务实体经济水平,必须要优化金融机构布局,构建现代金融组织体系。到2010年末,我国银行、证券、保险业金融机构总资产达到101.36万亿元,较2005年末累计增长158%,金融机构综合实力显著提升。从当前和未来发展看,要更好地服务实体经济,需要不断优化金融机构的行业和地区布局,构建和完善现代金融组织体系,提升金融创新能力和服务水平,显著增强金融业综合实力、国际竞争力和抗风险能力。这既包括构建功能健全、服务高效的现代银行业体系,也包含促进证券业机构规范发展,鼓励保险业机构创新发展,以及稳妥推进金融业综合试点经营。尤其是在推进各类银行业金融机构分层配置、科学合理布局中,强调要加快建设和完善社区和农村金融服务组织体系,推动银行业金融机构提供与实体经济发展相匹配的金融服务。

  显著提高金融服务实体经济水平,必须要鼓励和推动创新,加快建设多层次金融市场体系。过去几年,我国金融市场功能显著增强,在引导资金流向实体经济过程中,资源配置的基础性作用进一步发挥。此次金融规划提出,积极推动金融市场协调发展,显著提高直接融资比重,并明确了目标,即到“十二五”期末,非金融企业直接融资占社会融资规模比重提高至15%以上。这就需要着力推动金融产品创新,不断丰富产品种类,优化产品结构;加强市场制度和基础设施建设,完善市场运行机制;促进资金在各市场之间有序流动,提高市场联动性和效率;逐步形成层次合理、功能互补的金融市场体系,着力完善股票市场,积极发展债券市场,积极培育保险市场,更好地为实体经济发展服务。

  显著提高金融服务实体经济水平,必须要按照市场化方向推进金融重点领域与关键环节改革,完善金融运行机制。过去十年间,我国金融改革取得突破性进展,国有大型商业银行股份制改革全面完成并成功上市,资本市场股权分置改革顺利完成,现代保险企业制度基本建立,利率市场化改革稳步推进,汇率形成机制改革不断深化。“十二五”期间,我国金融业改革发展的机遇与挑战并存,要更好地完成金融服务实体经济这一本质要求,就应当坚持按照市场化方向推进金融重点领域与关键环节改革,不断完善金融运行机制,激发市场主体活力,充分发挥市场在金融资源配置中的基础性作用。进一步明确政府作用的领域和边界,减少政府对微观金融活动的干预。这既要稳步推进利率市场化改革,完善人民币汇率形成机制,又要继续深化金融机构改革,鼓励和引导民间资本进入金融服务领域。

  回顾“十一五”,我国金融业成功经受了国际金融危机的严峻考验,在应对国际金融危机冲击、促进国民经济持续健康发展方面发挥了重要作用。展望“十二五”,我国金融业仍将处于可以大有作为的重要战略机遇期。面对难得的发展机遇和诸多复杂的挑战,金融业要实现自身持续健康发展,必须要进一步强化服务实体经济本质,有效防范和化解风险,更加奋发有为地开创金融发展和改革的新局面。

(来源:金融时报)

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